Selon le sondage annuel publié par l’IFIC et Pollara Strategic Insights, les FCP devancent encore largement les autres produits financiers pour ce qui est de la confiance que leur accordent les investisseurs. Ainsi 89 % d’entre eux estiment que les FCP sont l’outil par excellence qui leur permettra d’atteindre leurs objectifs financiers, un record.
« L’étude de cette année indique que la confiance accordée aux fonds communs de placement est au plus haut depuis les 13 dernières années de recherche », commente Craig Worden, président de Pollara Strategic Insights. « Il est important de noter que la confiance des investisseurs atteint ce sommet alors que nous voyons également que les investisseurs en fonds communs de placement connaissent beaucoup mieux le MRCC2. »
Cette année, 70 % des répondants ont affirmé comprendre les frais de leur fonds commun. Et même si les investisseurs déclarent avoir eu moins de discussions générales à propos des frais et commissions qu’en 2017, la fréquence des discussions sur les frais payés aux sociétés et les ratios de frais de gestion a augmenté depuis la mise en place du MRCC2.
Cependant, même si 84 % des investisseurs en FCP qui ont consulté leurs relevés ont déclaré que les relevés MRCC2 « indiquent clairement le taux de rendement de leurs placements », le rapport constate une baisse de 10 % du nombre d’investisseurs déclarant que leurs rapports sont faciles à comprendre.
La proportion d’investisseurs affirmant que les relevés présentent tous les renseignements nécessaires a également connu une baisse, passant à 74 %. Toutefois, le nombre d’investisseurs déclarant que les relevés « montrent clairement les frais qui sont payés au conseiller ou à la société de courtage » a légèrement augmenté, bien qu’il reste tout de même faible à 53 %.
Le soutien d’un conseiller
Les conseillers sont encore une ressource très utilisée par les investisseurs. En 2018, la grande majorité des achats de FCP ont été faits par l’intermédiaire d’un conseiller. Ces derniers continuent d’être appréciés et sont considérés comme une ressource fiable, selon les données du rapport. Ainsi le taux de satisfaction à leur égard est très élevé (95 %) et est comparable aux années précédentes.
Le rapport souligne que les investisseurs ont une implication limitée dans leurs propres investissements. Si la plupart disent surveiller le comportement de leurs investissements, peu se sentent impliqués et près d’un cinquième d’entre eux se fient totalement à une tierce personne. Ainsi, un certain nombre de Canadiens font appel à des conseillers pour les aider avec au moins certains de leurs investissements.
76 % des répondants ont fait appel à un conseiller au cours de l’année essentiellement pour la planification des investissements, la planification financière et, dans une moindre mesure pour la planification de leur retraite.
À noter également, qu’alors qu’en 2017, moins d’investisseurs disaient faire affaire avec un conseiller qu’en 2016, leur préférant les achats en ligne ou le faire par l’intermédiaire d’un représentant, cette tendance ne s’est pas poursuivie en 2018. Cette année, le nombre d’investisseurs ayant recours à l’aide d’un conseiller est resté statique.