FI RELÈVE – Faire face à la mort d'un conjoint ou d'un membre de sa famille n'est jamais facile, et les démarches qui s'ensuivent sont nombreuses et parfois complexes. Comme planificateur financier, il est possible de rappeler à vos clients les actions à entreprendre pour que la succession se déroule rondement.
FI RELÈVE – La mort d'un client est un évènement bouleversant pour tout planificateur financier. Le rôle de conseiller prend donc tout son sens à ce moment pour les survivants, et bien plus lorsque ces derniers se retrouvent nouvellement en charge de leurs finances.
FI RELÈVE – La maladie précède souvent la mort. Pourtant, on ne parle pas autant de l'assurance maladie grave comme on le fait pour l'assurance vie. Anne-Marie Girard-Plouffe en fait son cheval de bataille.
DÉVELOPPEMENT DES AFFAIRES – Fini le temps où le meilleur moyen de rester en contact avec son client passait par des envois postaux, l'heure est à l'infolettre! Toutefois, pour celui qui désire se lancer dans l'aventure, il peut être facile de se perdre dans les nombreuses options qui s'offrent à lui.
FI RELÈVE — Tout comme pour un membre de sa famille ou un conjoint, la mort d'un partenaire d'affaires ne se fait pas sans émotion. Monette Malewski, présidente du Groupe M Bacal a fait de ce type d'évènement son champ d'expertise.
Le décès d'une personne est souvent précédé d'une difficile période de maladie. Pourtant, on parle beaucoup moins de l'assurance maladies graves que de l'assurance vie.Anne-Marie Girard-Plouffe a près de 30 ans d'expérience à titre de conseillère, de planificatrice financière et d'associée chez Option Fortune, pourtant, elle a eu peu de clients qui soient morts. «Je dis toujours que de s'assurer avec moi, c'est presque un gage de longévité», dit-elle en riant.
Le décès d'un partenaire d'affaires, tout comme celui d'un membre de la famille ou d'un conjoint, est une épreuve. Monette Malewski, PDG du Groupe M Bacal, a fait de ce type d'événement son champ de compétence.Dans sa clientèle, Monette Malewski comptait des entrepreneurs qui avaient fondé une entreprise. Quand l'un d'entre eux a décidé de se retirer, l'entreprise a racheté ses actions, qu'elle lui paierait sur une période de 10 ans. Mais avant que cette période ne soit écoulée, l'homme est mort. Heureusement, la convention des actionnaires le couvrait toujours, et les deux autres entrepreneurs ont pu bénéficier de l'assurance vie.
Alors qu'il compte plus de 100 millions d'utilisateurs actifs à tous les jours, Snapchat devient une plateforme intéressante pour les entreprises. Parmi celles qui l'utilisent, Goldman Sachs et CNN s'en servent par exemple pour informer leurs abonnés, ou encore faire du recrutement sur les campus universitaires à l'aide de filtres de géolocalisation.Sur Snapchat, les utilisateurs s'envoient des micromessages, à l'aide de photos, de vidéos et de messages textes. Toutefois, ces messages s'effacent quelques secondes après avoir été envoyés.
FI RELÈVE - Avec plus de 100 millions d'utilisateurs actifs à tous les jours, Snapchat devient une plateforme intéressante pour les entreprises. Parmi celles qui l'utilisent, Goldman Sachs et CNN s'en servent par exemple pour informer leurs abonnés, ou encore faire du recrutement sur les campus universitaires à l'aide de filtres de géolocalisation.
FI RELÈVE – La réorientation de carrière constitue un tournant important dans une vie professionnelle et plusieurs transfuges choisissent le métier de conseiller.