FI RELÈVE - Avocat et fiscaliste, Nicolas St-Vincent a trouvé sa niche. Il combine les deux expertises pour servir ses clients fortunés dans sa firme Fiscalité financière St-Vincent. Le conseiller en sécurité financière quadragénaire est aussi un coureur d’ultra-endurance. Des courses à pied en montagne sur de longue distance, pendant lesquelles il se ressource pour mieux poursuivre sa carrière dans l’industrie.
Des questions éthiques posent problème.
Les placements responsables ont de plus en plus de succès auprès des épargnants.
La société partenaire de Desjardins Sécurité financière, SFL Gestion de patrimoine, a conclu un partenariat d'affaires avec Alain Laroche Assurances.
FI RELÈVE - Ancien coureur cycliste professionnel, Dominique Perras a embrassé la finance il y a une dizaine d’années. Une reconversion originale et courageuse. Il est aujourd’hui directeur, Groupe solutions structurées à la Banque Nationale.
En juillet, le gouvernement du Québec a émis des obligations vertes pour donner la possibilité aux citoyens de contribuer au financement du Réseau express métropolitain (REM). Un moyen d’épargner tout en agissant pour l’environnement.
PORTRAIT DE CONSEILLER - Charles Hunter-Villeneuve, 30 ans, a à coeur que tout le monde comprenne les enjeux des finances personnelles et sache mieux les gérer. C’est ce qui l’a décidé à se lancer dans une carrière de planificateur financier et à créer Lire et Tirelire, des bandes dessinées de littératie financière.
Wealthsimple lance une application permettant à ses utilisateurs d'effectuer un nombre illimité d'opérations, sans payer de commissions, sur plus de 8 000 actions et fonds négociés en Bourse inscrits aux Bourses canadiennes et américaines.
« L'âge de la retraite est tout simplement imprévisible », affirme Morningstar dans « The Retirement Mirage : Why Investors Should Focus Less on Timing and More on Saving », une étude sur l'âge du départ à la retraite des travailleurs. Près de la moitié (48 %) prennent leur retraite plus tôt qu'ils ne l'avaient envisagé. En moyenne, ils se retirent quatre ans avant la date prévue.
RELÈVE ET RETRAITE DES CONSEILLERS - Les départs à la retraite progressifs de conseillers peuvent être vus comme une menace ou, au contraire, comme une opportunité par les firmes.