Françoise E. Lyon, première vice-présidente chez Gestion privée de placement Pembroke, 47 ans, évolue dans l'industrie financière depuis 25 ans.Elle a occupé des postes de gestionnaire au sein de grandes institutions, dont Merryll Lynch et la Banque Nationale, et a vécu différents chamboulements de l'industrie. Elle nous fait part des enseignements qu'elle en a tiré.
FI RELÈVE - Françoise Lyon, première vice-présidente à Gestion privée de placement Pembroke, 47 ans, évolue dans l’industrie financière depuis 25 ans.
FI RELÈVE - Rappeler son client, le rencontrer à intervalles réguliers, lui envoyer l'information complémentaire promise, cela semble le b.a.-ba d'une solide relation avec la clientèle. Mais le conseiller doit être bien organisé pour pouvoir assurer un tel suivi.En effet, de nombreux facteurs peuvent amener le conseiller à négliger ces bonnes pratiques : des journées chargées, l'accumulation de courriels et d'appels, des oublis, la gestion d'urgences...
FI RELÈVE - Les cours d’économie seront de nouveau obligatoires en cinquième secondaire dès la rentrée prochaine. Une nouvelle qui a ravi le milieu de la finance, fervent partisan d’inculquer les bonnes pratiques aux consommateurs dès leur jeune âge. Voici, selon les conseillers, les notions que les élèves devraient acquérir en priorité à travers ces cours.
FI RELÈVE – Médecins, entrepreneurs, enseignants... De nombreux conseillers ont choisi de viser un ou plusieurs types particuliers de clients plutôt que de rester généralistes. Cela procure des avantages indéniables, à condition de bien choisir sa cible.«Pour atteindre les meilleurs rendements en fonction des ressources disponibles - le principal enjeu est le temps -, c'est important pour les conseillers de se concentrer sur un ou plusieurs marchés», dit Larry Distillio, vice-président adjoint, gestion de la pratique, de Placements Mackenzie.
Le conseiller a tout à gagner à demander de la rétroaction à ses clients. Cela l'aide non seulement à améliorer ses façons de faire, mais aussi à instaurer un lien de confiance avec son client, et ainsi, à faire recommander ses services.Véronique Éthier, conseillère en sécurité financière chez SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière, demande toujours l'avis de ses clients à la fin de ses rencontres.
FI RELÈVE - Quel conseiller n'a jamais perdu un client ? Il est pourtant possible de déceler les intentions du client et de réagir avant qu'il soit trop tard.La meilleure solution reste toutefois la prévention, en entretenant une relation de proximité avec son client.
ÉLECTIONS AMÉRICAINES - Que les américains élisent Hillary Clinton ou Donald Trump aux élections présidentielles du 8 novembre prochain, les conséquences sur les marchés financiers pourraient être moins importantes qu'on pourrait le croire.Au pire, cela pourrait provoquer une certaine nervosité pendant quelque temps après les élections, mais à long terme, tout rentrera dans l'ordre, croient les experts interrogés par Finance et Investissement.
FI RELÈVE - Présenter une offre intégrée et miser sur l'éducation financière sont deux moyens efficaces d'accroître ses activités
FI RELÈVE - Un conseiller peut augmenter sa clientèle et la fidéliser de multiples manières. Deux représentants racontent une de leurs astuces de développement des affaires qui a donné un coup de pouce significatif à leurs activités.Vitrine prometteuse