L'assurance d'une vie

Anne-Marie Girard-Plouffe

À titre d’associée chez Option Fortune, cabinet de services financiers et gestion de patrimoine depuis plus de 20 ans, Anne-Marie se spécialise en gestion des risques et planification successorale. Elle intervient auprès des professionnels et propriétaires d’entreprises afin de les aider à enrichir leur patrimoine, planifier leur retraite et leur succession de manière avantageuse sur le plan fiscal. Son vaste réseau de partenaires lui permet de conseiller et d’accompagner sa clientèle à travers les étapes vers la richesse et sa transmission.

Anne-Marie s’implique activement auprès de ses pairs et au sein du milieu financier en offrant des articles, des conférences et en siégeant sur divers comités.

Boucler la boucle!

ZONE EXPERTS – L’assurance d’une vie.

31 janvier 2022 31 janvier 2022
08:05

La substitution du revenu en vue de la retraite

ZONE EXPERTS - Un atout en gestion des risques

1 novembre 2021 1 novembre 2021
08:07

L’assurance de prendre son temps

ZONE EXPERTS - Être entrepreneur(e) suppose être capable de prendre des risques, idéalement calculés. Qu’en est-il des risques reliés à la santé ?

26 avril 2021 26 avril 2021
08:04

L’assurance de servir une bonne cause

ZONE EXPERTS - On entend fréquemment parler des résultats prometteurs obtenus par telle ou telle équipe de chercheurs, particulièrement dans le domaine de la santé et du rappel des besoins de financement. En cette période sans précédent, il se pourrait que le moment soit propice à une révision des affaires financières, de la planification successorale, testamentaire et de fait, des objectifs philanthropiques.

1 février 2021 1 février 2021
08:06

L’assurance d’une transformation

ZONE EXPERTS - En cette fin d’année remplie de bouleversements, qui auront chez certains provoqué des changements professionnels et personnels majeurs, on se rend compte à quel point les garanties contractuelles des polices d’assurance de personnes sont précieuses.

23 novembre 2020 23 novembre 2020
08:05

Participer avec de l’argent comptant!

ZONE EXPERT - Quel que soit l’objectif, contribuer aux dépenses extraordinaires des enfants aux études ou qui démarrent en affaire, effectuer des dons de bienfaisance récurrents, ou simplement financer une pré-retraite, l’encaissement annuel au comptant des participations d’une police d’assurance vie participante permet habituellement de générer des liquidités libres d’impôt pendant plusieurs années.

28 septembre 2020 28 septembre 2020
08:57

À 2 mètres de s’assurer

ZONE EXPERTS - Ne passons pas à deux doigts de combler nos besoins d’assurance parce que 2 mètres nous en séparent !

1 juin 2020 1 juin 2020
08:10

Ce que la chenille appelle la fin du monde…

ZONE EXPERT - …pour le papillon c’est le commencement, d’écrire en des mots similaires l’auteur Richard Bach dans son roman intitulé Illusions.

30 mars 2020 30 mars 2020
09:37

FERR autrement avec les contrats de fonds distincts!

ZONE EXPERTS - Le mot se prête au jeu pour faire autrement avec un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR).

27 janvier 2020 27 janvier 2020
08:38

Léguer la sécurité financière en héritage

STRATÉGIES D'ASSURANCE 2019 - Voici l'exemple d'une démarche d'assurance en trois temps pour un entrepreneur.

1 décembre 2019 14 août 2020
00:38

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ZONE EXPERTS - Elles ont pour but l’uniformité de traitement, l’équité et la transparence.

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2 octobre 2024 2 octobre 2024
07:04

L’art du savoir-devenir

ZONE EXPERTS — Le futur est dans le « devenir ».

4 septembre 2024 4 septembre 2024
07:48

La communication intentionnelle, l’antidote à la verbosité

ZONE EXPERTS — Parler pour parler ou parler pour transformer ?

14 août 2024 14 août 2024
07:54

FNB : enjeux d’industrie

Laurent Boukobza

Des FNB pour profiter des tendances favorables aux commodités

ZONE EXPERTS - Un conseiller doit bien en comprendre l’actif sous-jacent.

9 octobre 2024 7 octobre 2024
06:50

Ce que nous disent les flux nets de FNB au Canada

ZONE EXPERTS – Le secteur a connu un premier semestre de 2024 robuste, marqué notamment par la politique monétaire.

14 août 2024 13 août 2024
05:51

Revenu fixe : (Ré) établir le cadre d’évaluation de la performance

ZONE EXPERTS – Les titres à revenu fixe aident à la gestion comportementale des clients.

12 juin 2024 7 juin 2024
05:10

Occasions chez les titres à revenu fixe dans les portefeuilles

FOCUS FNB - Les acteurs de marché voient de bonnes raisons d’être optimistes pour les titres à revenu fixe en 2024.

10 janvier 2024 5 janvier 2024
06:05

Ce que vous devez savoir à propos des FNB

ACFNB (CETFA)

Choisir entre un FNB coté au Canada ou aux États-Unis

ZONE EXPERTS - Ce choix devrait être guidé par une compréhension des besoins du client et une approche stratégique pour optimiser son portefeuille.

9 octobre 2024 7 octobre 2024
06:11

Pertinents, les comités d’examen indépendants

ZONE EXPERTS - Les conseillers devraient examiner les questions qui leur sont soumises et leur façon d’y répondre.

18 juillet 2024 18 juillet 2024
06:19

Incidence du T+1 sur l’industrie canadienne des FNB

FOCUS FNB - Le 15 février 2023, aux États‑Unis, les marchés financiers ont connu un tournant décisif.

8 mai 2024 24 avril 2024
05:20

Incidence potentielle de l’IA sur l’industrie canadienne des FNB

ZONE EXPERTS - Cette vague technologique offre l’occasion à l’industrie de faire montre une fois de plus de sa force novatrice.

13 mars 2024 27 mars 2024
06:43

Les FNB et ma pratique

Mary Hagerman

Célébrons dix ans de rendement des portefeuilles basés sur les FNB

ZONE EXPERTS - Pourquoi une gestionnaire de portefeuille pense que les FNB ont révolutionné le paysage de l’investissement.

11 septembre 2024 5 septembre 2024
06:51

La détention de fonds indiciels dans une police d’assurance peut être avantageuse

ZONE EXPERTS - L’assurance vie permanente offre également une foule d’autres avantages fiscaux.

12 juin 2024 7 juin 2024
06:37

Mon arme secrète pour une meilleure gestion de portefeuille

L’utilisation des FNB certes, mais aussi la méditation.

13 mars 2024 12 mars 2024
05:48

Raisons d’être prudent lorsqu’on investit dans l’IA

Opinion : L’IA représente une énorme occasion, mais doit être abordée avec précaution.

13 décembre 2023 8 décembre 2023
05:48

Gestion du passif

Peter Tsakiris

Taux hypothécaires : le ralentissement économique pourrait-il entraîner davantage de baisses des taux ?

ZONE EXPERTS – Des économistes le croient.

12 août 2024 12 août 2024
10:01

Marché de l’emploi : que nous indiquent les récentes statistiques économiques ?

ZONE EXPERTS – Sont-elles le dernier signe de la vulnérabilité de l’économie canadienne ?

8 juillet 2024 8 juillet 2024
09:52

Hausse des taux hypothécaires : l’impact se fera sentir jusqu’à la fin de 2026

ZONE EXPERTS – Cette situation préoccupante provoquera une baisse du taux directeur.

27 mai 2024 27 mai 2024
09:55

Taux variables par rapport aux taux fixes : quelques scénarios

ZONE EXPERTS – Dans quelles circonstances les uns deviennent-ils plus avantageux que les autres ?

29 avril 2024 29 avril 2024
10:18

Fusions et Acquisitions

Amar Pandya, CFA

SAVS: Sam Altman, Donald Trump et le retour du battage publicitaire

ZONE EXPERTS - Des occasions de placement pourraient se présenter.

3 juin 2024 3 juin 2024
07:44

Lumière sur les fusions et acquisitions du secteur énergétique canadien

ZONE EXPERTS - Les opportunités se multiplient au Canada.

15 avril 2024 15 avril 2024
07:10

L’effet de levier et la détresse des entreprises

ZONE EXPERTS - Il est important de savoir reconnaître les premiers signaux d’alerte.

6 mars 2024 6 mars 2024
07:20

Les fusions et acquisitions devraient reprendre en force en 2024

Après avoir atteint un creux en dix ans en 2023.

12 février 2024 12 février 2024
06:52

Perspective revenu fixe

Hadiza Djataou

Impérative représentation féminine dans le secteur de la gestion d’actifs

FOCUS FNB - Il y a eu du progrès, mais le chemin vers l’équité est encore long.

10 avril 2024 9 avril 2024
05:59

Multiples utilisations des FNB de titres à revenu fixes

FOCUS FNB – Ils peuvent aider à effectuer une gestion active de cette catégorie d’actifs.

9 août 2023 7 août 2023
06:04

Démystifions les communications

Jean-Luc Doumont

La communication dans le milieu financier

ZONE EXPERTS - Protéger les données confidentielles.

22 novembre 2023 13 novembre 2023
05:46

Élaborer un plan de gestion de crise axé sur le concret !

ZONE EXPERTS - La gestion de crise est une compétence vitale pour toute organisation, qu'elle soit une entreprise, une institution gouvernementale, ou une association à…

20 septembre 2023 18 septembre 2023
06:16

Gestion de crise et résilience organisationnelle

ZONE EXPERTS – A-t-il déjà été question de gestion de crise et de résilience organisationnelle au sein de votre organisation ?

23 août 2023 21 août 2023
06:35

Connaissez-vous la fraude au président ?

ZONE EXPERTS – De nombreuses entreprises en sont victimes chaque année.

26 juillet 2023 17 juillet 2023
06:34

Marchés de crédit

Justin Jacobsen, CFA

Éviter la catastrophe

ZONE EXPERTS - Le moment est-il venu de couvrir les actifs risqués ?

25 octobre 2023 24 octobre 2023
06:17

Les FNB sans complexe

Raymond Kerzérho

Performants, les FNB à gestion passive ?

FOCUS FNB – Ils se comparent avantageusement aux fonds à gestion active.

12 juillet 2023 5 juillet 2023
06:36

La gestion passive poursuit sur sa lancée

FOCUS FNB - Les fonds du genre ont connu une croissance de leur part de marché en 2022.

10 mai 2023 5 mai 2023
06:38

Rendements espérés à la hausse

FOCUS FNB – Or, l’inflation reste difficile à évaluer.

8 mars 2023 28 février 2023
06:00

Couverture du risque de devise dans les fonds S&P 500 : plus de précisions

ZONE EXPERTS - La couverture du risque de devise des placements en actions américaines réduit systématiquement le rendement espéré pour les investisseurs canadiens, conclut Raymond…

3 février 2021 3 février 2021
08:10

Gestion de portefeuille

Bertrand Larocque et Marc St-Pierre

La bourse américaine représente près de 70 % de l’indice MSCI Monde, alors que la taille de son économie correspond à 25 % de l’économie mondiale – Faut-il s’en préoccuper ?

ZONE EXPERTS : Que nous enseigne notre « check-list » du gestionnaire?

7 juillet 2023 7 juillet 2023
07:11

Un taux d’inflation à 3% à nos portes dans les prochains mois

ZONE EXPERTS - Impact positif pour la gestion de portefeuille.

9 juin 2023 6 juin 2023
06:24

Planifiez des portefeuilles d’investissements pour surmonter le « Game changer » des faibles taux obligataires

ZONE EXPERTS – Réviser les objectifs de l’investisseur est l’une des options à considérer pour y parvenir.

12 mai 2023 10 mai 2023
06:42

Un Énoncé de politique de placement (ÉPP), t’en as vraiment besoin !

ZONE EXPERTS : Redécouvrir l’ÉPP pour vaincre le cycle des émotions.

14 avril 2023 14 avril 2023
07:13

Perspectives du secteur bancaire

Bob Vokes

Les 10 principales tendances dans le secteur bancaire en 2023

ZONE EXPERTS - La force d’attraction de la hausse des taux d'intérêt se fait sentir.

15 mars 2023 15 mars 2023
08:18

Les 10 tendances qui façonneront le secteur bancaire

ZONE EXPERTS - De nombreux moments décisifs de l'histoire – l'imprimerie, le moteur à vapeur, l'Internet – n'ont été reconnus comme changements majeurs qu'a posteriori.…

20 juin 2022 20 juin 2022
08:03