L'assurance d'une vie

Anne-Marie Girard-Plouffe

À titre d’associée chez Option Fortune, cabinet de services financiers et gestion de patrimoine depuis plus de 20 ans, Anne-Marie se spécialise en gestion des risques et planification successorale. Elle intervient auprès des professionnels et propriétaires d’entreprises afin de les aider à enrichir leur patrimoine, planifier leur retraite et leur succession de manière avantageuse sur le plan fiscal. Son vaste réseau de partenaires lui permet de conseiller et d’accompagner sa clientèle à travers les étapes vers la richesse et sa transmission.

Anne-Marie s’implique activement auprès de ses pairs et au sein du milieu financier en offrant des articles, des conférences et en siégeant sur divers comités.

Un dernier tour de piste pour la rente prescrite assurée ?

Le risque de volatilité lié aux marchés financiers préoccupe bon nombre de retraités en voie de décaisser des investissements pour assurer leur niveau de vie. L'une des craintes de ces personnes, après les préoccupations de santé, étant de survivre à l'épuisement de leur actif.Selon l'Interprétation de la Financière Sun Life de la table de mortalité des retraités canadiens, publiée par l'Institut canadien des actuaires en 2014, pour les couples dont les membres ont 65 ans, dans cinq cas sur dix, au moins un des membres vivra jusqu'à 93 ans. Dans un cas sur quatre, au moins un des membres vivra jusqu'à 96 ans, et dans un cas sur 20, au moins un des membres vivra jusqu'à 101 ans !

15 octobre 2016 14 août 2020
00:00

Assurance : protéger des droits acquis en 2016

La plupart d'entre nous savent déjà que les récents changements à la Loi de l'impôt sur le revenu (L.I.R.) du Canada auront un impact sur l'imposition des polices d'assurance vie à compter de 2017.À cet égard, les polices d'assurance à coût nivelé émises avant 2017 bénéficieront d'avantages financiers significatifs, alors que les polices émises après l'arrivée des nouvelles règles en seront en bonne partie dépouillées.

15 octobre 2016 14 août 2020
00:00

Tout le temps du monde : pourquoi et comment assurer une jeune vie

ZONE EXPERTS - Avoir la vie devant soi ne signifie pas pour autant que la planification successorale doive attendre. Au contraire, si les circonstances économiques et financières de la famille s’y prêtent et que l’analyse des besoins futurs et probables le justifient, assurer la vie d’un enfant ou d’un jeune adulte en cas de décès offrira à l’assuré diverses possibilités sa vie durant et au titulaire du contrat une diversification avantageuse sur le plan fiscal et financier.

28 septembre 2016 12 novembre 2019
08:07

Financer un gel avec épuisement du capital

ZONE EXPERTS - En affaires, les besoins d’assurance changent avec le temps. Les entrepreneurs requièrent plus de protection en cas de décès prématuré, de maladie grave et d’invalidité prolongée au cours de la croissance de l’entreprise alors qu’à l’aube de la retraite la notion de risque prend un tout autre sens.

19 septembre 2016 12 novembre 2019
08:54

Un dernier tour de piste pour la rente prescrite assurée?

ZONE EXPERTS - Le risque de volatilité lié aux marchés financiers préoccupe bon nombre de retraités en voie de décaisser des investissements pour satisfaire leur niveau de vie. L’une des craintes de ces personnes, après les préoccupations de santé, étant de survivre à l’épuisement de leurs actifs.

13 juin 2016 12 novembre 2019
08:36

Protéger les droits acquis en 2016 au moyen des coûts de mortalité TRA

ZONE EXPERTS - Nous savons déjà, pour la plupart, que les récents changements à la loi canadienne de l'impôt sur le revenu (L.I.R.) affecteront l’imposition des polices d'assurance vie à compter de 2017.

7 mars 2016 12 novembre 2019
09:03

Jeunesse d’aujourd’hui, instruments financiers pour demain

Bien que les années passent et que les expériences se multiplient, plusieurs d'entre nous doivent admettre que les paroles de Jean Gabin, «on sait maintenant qu'on ne sait pas» sont particulièrement vraies. Bien sûr, cet état de choses rend vastes et imprévisibles les hypothèses de travail du gestionnaire de risques en assurance de personnes.C'est dans cet esprit que lorsque vient le moment d'assurer la vie d'un enfant ou d'un jeune adulte en cas de décès, cet élément d'incertitude impose une certaine réflexion et influence l'analyse de l'évolution des besoins dans un avenir très éloigné.

1 février 2016 14 août 2020
00:00

Gérer avec assurance : (seconde partie)

ZONE EXPERTS - La sauvegarde du capital constitue un enjeu prioritaire, comme nous l'avons décrit dans la chronique précédente, bien que les instruments financiers disponibles pour y parvenir dans un contexte d'affaires ne sont pas toujours optimisés.

11 janvier 2016 12 novembre 2019
10:05

Gérer avec assurance : la sauvegarde du capital (première partie)

ZONE EXPERTS - De toutes les préoccupations que nous partagent les personnes rencontrées dans le cadre de nos activités professionnelles, la crainte de perdre leurs avoirs est dans la plupart des cas, celle qui domine. Paradoxalement, cette peur inhérente ne justifie pas toujours le désir de prendre action pour se protéger.

9 novembre 2015 12 novembre 2019
09:19

Donner une assurance devenue superflue

En fonction de leurs besoins de protection en cas de décès, bon nombre de personnes, soit de manière individuelle ou par l'intermédiaire d'une société par actions, souscrivent une assurance vie permanente durant leur vie active.Les polices d'assurance vie de type temporaire à 100 ans et vie universelle au premier ou au second décès remplissent en effet divers rôles, notamment celui de créer des liquidités pour payer l'impôt au décès.

1 novembre 2015 14 août 2020
00:00

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