Dans le coin droit, l'assurance vie entière, un produit mature, un peu rigide, mais qui offre certains avantages. Dans le coin gauche, l'assurance vie universelle, un produit plus récent, conçu pour s'ajuster aux besoins des clients.Lorsqu'un client a un besoin d'assurance permanente, une lutte est à prévoir entre les deux. Ces dernières années, la vie entière semble l'avoir remporté.
Que faire lorsqu'un client doute qu'un de ses héritiers puisse gérer lui-même son héritage, soit parce que celui-ci est trop jeune, soit parce qu'il est handicapé ou qu'il souffre d'une dépendance à l'alcool, à la drogue ou au jeu ?Ces dernières années, des compagnies d'assurance ont tenté d'apporter une solution à ce genre de problème au moyen de rentes.
CONFORMITÉ - Quand un client porte plainte, la tension monte et l’ego en prend un coup. Il est alors facile de paniquer et de poser les mauvais gestes. Voici quatre choses à ne pas faire.
L'actif sous gestion des différents manufacturiers de fonds négociés en Bourse (FNB) canadiens a passé le cap des 60 G$ en septembre et a triplé depuis cinq ans. Cette popularité est attribuable à leurs avantages, soit leur faible coût, leur transparence et leur efficacité.Cependant, à partir du moment où le conseiller et son client veulent utiliser ces produits, il reste encore un problème à résoudre : l'augmentation de la pondération en FNB dans le portefeuille du client doit-elle se faire d'un coup ou graduellement ?
Avant de bâtir le portefeuille d'un client avec des fonds négociés en Bourse (FNB), il importe d'établir son profil d'investisseur, sa tolérance au risque et ses objectifs de placement. Une fois ces étapes réalisées, voici quelques éléments propres aux FNB qui sont à considérer.Taille du portefeuilleIl est possible de constituer un portefeuille de FNB avec quelques milliers de dollars seulement, en achetant tout simplement un FNB composé de FNB, qui représente différentes catégories d'actif et dont le dosage peut convenir à divers profils d'investisseur.
Pour les cibler et pour les servir, les conseillers doivent donc avoir des connaissances appropriées et être prêts à s'investir pleinement. Voici ce qu'il faut savoir.Un service sur mesure«Plus on obtient, plus on désire», dit le proverbe. Les médecins ne font pas exception à cet adage.Habitués à l'empressement des conseillers, ils s'attendent à recevoir des services qui soient à la hauteur. Le conseiller doit tenir compte de leur réalité, en particulier le manque de temps.
Un des fleurons québécois de l'assurance collective et des régimes collectifs de retraite, Groupe financier AGA, a changé de mains au début d'octobre.Groupe financier AGA, détenu par La Capitale assurance et services financiers, a été racheté par Martin Papillon, auparavant vice-président principal chez AON Hewitt, par Chantal Dufresne, sa conjointe et également consultante en comptabilité, et par Gabriel Gagnon, homme d'affaires qui a cédé à Industrielle Alliance en 2011 Protection V.A.G., une entreprise spécialisée dans l'assurance crédit et les garanties de remplacement dans le secteur automobile.
CONFORMITÉ - La transparence des cabinets et des conseillers au sujet de leur rémunération est de plus en plus discutée dans l'industrie, mais comment en parler avec son client sans créer de confusion?
CONFORMITÉ - Par paresse ou par oubli, des conseillers commettent parfois des erreurs pouvant entraîner des sanctions ou des amendes, et entacher leur réputation. Voici les plus répandues.
DOSSIER RELÈVE ET RETRAITE - Cela fait plus d'un demi-siècle que la famille Parent évolue dans l'industrie financière. «J'ai pris la relève de mon père il y a 26 ans, dit fièrement Réal Parent, 62 ans, qui est conseiller depuis 37 ans. Puis, en 2008, mon fils Jean-Michel, qui avait alors 23 ans, s'est joint au Cabinet Financier Contact. Il représente la troisième génération !»