CINQ APPLICATIONS PRATIQUES – Un conseiller a accès tous les jours à des renseignements personnels de clients et, puisque son code de déontologie l'exige, il doit prendre tous les moyens à sa disposition pour en protéger la confidentialité.
Vos clients s'attendent à ce qu'à titre de conseiller, vous utilisiez les avancées technologiques pour être à l'avant-garde des meilleures pratiques dans le secteur des services financiers.Vous ne pouvez donc pas ignorer ces avancées technologiques sous prétexte qu'elles dérangent vos habitudes ou qu'elles sont trop coûteuses.
Personne n'est à l'abri d'un vol ou d'un sinistre. C'est pourquoi il est essentiel d'avoir un plan de contingence qui permette de répondre aux exigences de la conformité.Un plan de contingence - ou plan de relève - est un document exigé par les autorités. Vous devez y colliger, preuves à l'appui, les procédures prévues pour vous relever notamment d'un vol ou d'un incendie.
Certains de vos confrères se targuent de ne plus avoir de dossiers papier. Pourquoi ne pas vous lancer dans cette aventure, vous aussi ?Avant tout, vous vous demandez quels sont les bénéfices d'un tel projet, et quelles en sont les principales embûches. Voici ce que vous devez savoir.
Au-delà des fonctions de base, les téléphones intelligents offrent de nombreux outils qui augmenteront votre productivité. Ce sont les applications, ou plus familièrement, «apps» ou «applis».En voici quelques-unes qui pourraient vous rendre de précieux services.Numériseurs de pocheEn tant que conseiller, vous avez constamment besoin de copies des documents traitant des polices d'assurance détenues par vos clients.
Vous craignez de sauvegarder vos données sur l'environnement iCloud, car vous vous méfiez des pratiques de surveillance électronique de l'agence de sécurité américaine, la National Security Agency (NSA) ?Vous vous privez alors d'un service Internet de valeur.Votre iPhone, votre iPad ou votre iPod possèdent une capacité de stockage limitée. À cause de toutes les applications disponibles pour ces appareils - numériseurs de documents, musique, photos, livres, vidéos, etc. - vous risquez de manquer d'espace de stockage.
Il ne se passe pas six mois sans qu'on nous annonce un nouveau logiciel d'analyse de besoins financiers (ABF). En quoi REPman ABF vaut-il la peine qu'on s'y arrête ? Voilà quelques questions auxquelles nous tenterons de répondre.À mon avis, REPman ABF offre la meilleure combinaison d'outils de conformité et de développement d'affaires dans sa catégorie. Et ce, sans vouloir diminuer la valeur des autres produits similaires sur le marché, qui sont loin d'être sans intérêt.
On trouve sur le marché une profusion de calculatrices, que ce soit pour estimer les besoins en assurance, les mensualités d'un prêt ou les conséquences du report de contributions à l'épargne-retraite.Qu'est-ce qui rend les nouvelles calculatrices financières de Kronos Technologies si spéciales ? Voici les résultats de notre analyse.
Vous avez 800 clients ! Disons 800 contrats. Cependant, 200 ou 250 d'entre eux peut-être vous considèrent comme leur conseiller.Les autres ont probablement un nouveau conseiller ou ils ont confié leurs avoirs à une banque. Si vous avez envie d'y voir clair et de vraiment connaître votre clientèle et sa valeur dans l'avenir, il n'y a qu'une façon de le faire : segmenter !
Dans notre dernière chronique parue dans le numéro de novembre, nous avons abordé la question du référencement d'un site Internet, ou «Pourquoi mon site n'apparaît-il pas parmi les premiers résultats sur Google ?»Dans cette deuxième et dernière partie sur le sujet, nous continuerons de décrire et de comparer les deux principales formes de référencement pratiquées sur le Web : le référencement naturel et le référencement payant.