«Mon site Internet parle de moi et de tous les produits que je distribue. Quand je tape "conseiller financier" dans Google, la référence à mon site apparaît sur la 15e page, alors que celle de mon concurrent sort presque en première place. Je n'y comprends rien !»Tout est dans le référencement.Google 101La majorité des internautes utilisent le moteur de recherche Google. Comment fonctionne-t-il ?
L'absence de communication est la première cause de défection des clients. L'informatique vous offre des moyens efficaces et simples pour communiquer régulièrement avec votre clientèle.Le logiciel de CRM (Customer Relationship Management)Utilisez votre logiciel de CRM pour planifier des communications régulières et pertinentes avec vos clients.Inscrivez notamment tous les produits que vous proposez dans un champ de votre logiciel de CRM. Cernez tous ceux de vos clients qui sont susceptibles de tirer profit de ces produits.
Dans l'édition de septembre, nous avons consacré le premier volet de cette série à l'importance croissante que prennent les logiciels d'analyse financière, comme les logiciels d'analyse des besoins financiers (ABF) et de planification financière et les calculateurs de retraite.Nous avons notamment abordé le rôle des logiciels de planification financière ainsi que les embûches inhérentes à leur utilisation. Aujourd'hui, nous traiterons des ABF et des calculateurs de retraite.
En effet, l'industrie du logiciel veut passer à autre chose. Les logiciels d'analyse financière (analyse de besoins, planification financière, calculateurs de retraite) vous fournissent des outils performants. Les deux prochaines chroniques porteront sur l'offre en matière de logiciels d'analyse financière.Un peu d'histoireEn 1999, j'utilisais le logiciel Plani Conseil de Blanchard, Roy et ass. Croyez-le ou non, il y a encore des conseillers qui s'en servent pour présenter des analyses financières à leurs clients. Pourquoi changer une formule gagnante ?
Tout le monde vous dit de tenir des dossiers clients complets et à jour, de consigner un résumé de vos rencontres, de vos courriels, de vos échanges de documents et de votre correspondance. Mais que faire dans le cas des conversations téléphoniques ? On peut en faire un résumé, mais pourquoi ne pas les enregistrer ?D'un point de vue légal, j'ai longtemps cru qu'on ne pouvait enregistrer les conversations téléphoniques avec autrui sans les en aviser au préalable. J'avais tort ! J'ai récemment lu sur le site Web du cabinet Lévesque Lavoie qu'il n'était pas nécessaire d'aviser notre interlocuteur que l'appel serait enregistré.
Dans l'édition de juin de Finance et Investissement, nous avons présenté les moyens pris par les entreprises pour protéger leurs données. Les entreprises le font, car ces informations valent leur pesant d'or sur le marché noir. C'est d'ailleurs pourquoi les pirates tentent d'accéder aux bases de données sécurisées.Un numéro de carte de crédit Visa ou MasterCard vaut environ 3 $ sur le marché noir, un numéro American Express, 6 $. Si vous piratez 500 000 de ces cartes, vous pouvez donc vous faire entre 1,5 M$ et 3 M$. Les informations personnelles complètes, soit le nom, la date de naissance, l'adresse et le numéro d'assurance sociale se négocient entre 1 et 15 $ l'unité. Un numéro de compte de banque peut valoir jusqu'à 1 000 $ !
L'avènement d'internet a sans conteste changé nos vies en rendant accessibles une infinité d'information, autant pour le bureau que pour la maison.En voyage, vous êtes en mesure de faire vos opérations bancaires comme si de rien n'était, d'accéder à votre système de gestion clients pour répondre à leurs questions, et même de surveiller ce qui se passe au bureau.
Ce n'est qu'une question de temps, et cela se produira probablement au moment le plus inopportun. Alors, que faire pour minimiser le risque que votre portable tombe en panne ?Simple, vous devez considérer deux aspects de votre ordinateur : le matériel informatique (hardware) et les logiciels (software).Débutons par le matériel.Votre portable a besoin d'air. Un seul petit ventilateur évacue la chaleur émise par ses processeurs. Ces derniers émettent la même quantité d'énergie calorifique que les ordinateurs fixes. Donc,
Lorsque vous expédiez un relevé de compte à un client en pièce jointe à un courriel, vous compromettez son identité. Lorsque vous l'envoyez par messagerie cryptée, il risque de ne pas le recevoir, car son pare-feu (firewall) l'aura bloqué.Par ailleurs, votre client pourrait-il modifier ce relevé de compte, en y ajoutant des actifs pour lesquels il vous tiendrait pour responsable, plus tard ?
Vous feuilletez un magazine financier, vous regardez une affiche publicitaire ou vous apercevez une camionnette qui arbore une drôle de décalcomanie en noir et blanc.Saisissez cette image avec votre téléphone intelligent, et vous accéderez directement à un site Internet. Bienvenue dans le monde des codes QR.