Les fonds distincts pourraient faire l’objet d’un éventuel MRCC 3. Tôt ou tard, les fonds distincts seront soumis sensiblement aux mêmes règles de divulgation que celles qui sont exigées pour les fonds communs de placement (FCP).Les fonds distincts sont vendus par des compagnies d'assurance vie. Il s'agit de contrats d'assurance individuels dont les fonds sont investis dans un ou plusieurs actifs de base, comme des fonds communs de placement.
Profiter des hausses de marché et se protéger des baisses. Voilà sans doute le rêve ultime de tout bon investisseur. Il existe cependant plusieurs moyens pour y arriver. L'un d'entre eux est de privilégier des fonds à haute teneur en liquidité.Ce type de fonds permet d'investir son argent quand ça compte le plus, mais aussi de le sortir sans trop de dommages en cas de débâcle des marchés boursiers. Quand on veut adopter une telle stratégie, les fonds négociés en Bourse (FNB) sont particulièrement intéressants, constate Philippe Pratte, gestionnaire de portefeuille et stratégiste en chef de la firme Pratte, gestion de portefeuilles, à Gatineau.
Les produits qui offrent des rabais en fonction du comportement des consommateurs ont la cote. Pensons à Ajusto, qui permet aux automobilistes de diminuer leur prime d'assurance automobile grâce à leur bonne conduite, ou encore à Manuvie, qui lancera cet automne son produit Vitalité, qui récompense les bonnes habitudes de vie.
À cet âge-là, on est plus attirés par les jeux vidéo que par les aléas de la Bourse. Pas étonnant que ce fils d'ouvrier, originaire de Sainte-Thérèse, soit devenu banquier.«Mon père devait signer pour chacune des transactions !» se souvient l'homme de 49 ans, rencontré dans ses bureaux de la Financière Banque Nationale (FNB), au centre-ville de Montréal. Depuis juin 2016, il occupe le poste de premier vice-président à la direction, Gestion de patrimoine, et coprésident et cochef de la direction de la Financière Banque Nationale.
Obtenir des rabais sur sa prime d'assurance vie en adoptant un mode de vie sain ? Voilà qui peut paraître alléchant. Mais avant de proposer ce type de produit à ses clients, il faut d'abord faire ses calculs.Manuvie lancera cet automne au Canada le programme Manuvie Vitalité, un produit d'assurance vie qui permet au souscripteur d'accumuler des points lorsqu'il fait de l'exercice ou qu'il mange sainement. En échange, il obtient un escompte qui peut aller jusqu'à 15 % sur sa prime annuellement.
Le conflit qui oppose depuis plusieurs mois le Conseil des Professionnels en services financiers (CDPSF) et la Chambre de la sécurité financière (CSF) a été soumis à l'arbitrage par le CDPSF en avril dernier, a appris Finance et Investissement.Dans un avis d'arbitrage daté du 14 avril et dont nous avons obtenu copie, le CDPSF allègue que la CSF ne respecterait pas l'entente, lui livrerait une concurrence déloyale et ne collaborerait pas à la mise en oeuvre du protocole.
Engagée comme adjointe portefeuilliste chez Jarislowsky Fraser en 1999, Sophie Palmer est maintenant associée principale de cette firme très en vue de Montréal et présidente de CFA Montréal. Portrait d'une jeune étoile qui n'a pas fini de monter.«Ça discute beaucoup ici. Nous n'avons pas le temps d'admirer le paysage !» lance en riant Sophie Palmer quand on lui souligne la vue imprenable du Mont-Royal qu'offre la salle de réunion du siège social de sa firme, au centre-ville de Montréal.
Les options des investisseurs en cette ère de croissance faible et de taux d'intérêt faméliques sont limitées. Se concentrer aux États-Unis ? Trop cher, disent plusieurs. En Europe ? À condition de trouver les bonnes occasions. Dans les pays émergents ? Encore trop tôt, estiment certains.Selon Peter Tsakiris, conseiller en placement chez Valeurs mobilières PEAK et planificateur financier chez Services financiers Whitemont, pour tirer son épingle du jeu ces jours-ci, l'investisseur ne doit pas viser un secteur géographique en particulier, mais de bonnes occasions à l'échelle mondiale.
«Vous devrez travailler près de 10 ans de plus et doubler votre épargne-retraite.» Voilà ce que les conseillers pourraient devoir dire à leurs jeunes clients qui voudront maintenir leur niveau de vie à la retraite.C'est ce qui ressort notamment d'une étude récente de la firme McKinsey dévoilée lors de la dernière Conférence de Montréal tenue le 13 juin dernier sous le thème de la retraite et à laquelle ont participé des experts québécois et internationaux.
À moins d'un revirement inattendu des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM), les jours des commissions intégrées aux fonds communs de placement sont comptés.L'Avis 81-327 du personnel des ACVM publié le 29 juin dernier annonce une consultation de 120 jours dès cet automne sur l'abandon possible de ce mode de rémunération.