TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Selon les conseillers sondés dans le cadre du Top 12, les cabinets multidisciplinaires et les conseillers eux-mêmes ont un besoin important d'amélioration en matière de technologie. Et leurs dirigeants en sont conscients.C'est le cas de Stéphane Dulude, président et directeur général, SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière, qui résume ainsi une vente type d'un conseiller en sécurité financière : «Je vous rencontre, je vous fais signer la proposition, je reviens à mon bureau, je la donne à mon adjointe, elle la met dans une enveloppe et vous la poste».
TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Redorer l'image des conseillers, alléger le poids de la réglementation, conserver les commissions de suivi, inciter les banques à offrir de meilleurs taux de financement... Les conseillers sondés ne manquent pas de suggestions afin de favoriser la relève dans leur industrie.L'un d'eux suggère même que l'Autorité des marchés financiers (AMF) crée une banque pour financer le rachat de clientèle afin d'aider les conseillers qui commencent à reprendre la clientèle d'un conseiller qui part.
TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Le sondage sur le top 12 des cabinets multidisciplinaires éclaire un grand paradoxe. En général, les conseillers apprécient la liberté de choisir les bons produits pour leurs clients, mais ils sont nombreux à se plaindre du manque de soutien de leur firme, notamment au chapitre du développement d'affaires et de l'appui d'experts-conseils. Peut-on être trop indépendant ?À la question «Quelle règle liée à votre relation avec votre cabinet vous cause le plus de souci ?», un conseiller de Groupe financier PEAK répond : «On est autonome, même trop. On a le sentiment d'être un invité, de ne pas faire partie de la grande famille, d'être délaissé».
FI RELÈVE - C'est en faisant du vélo avec sa conjointe Isabelle dans le désert de l'Arizona, en novembre 2014, que Jean Paquin a eu sa «vision». «Je me suis vu dans 10 ans, et je me suis dit que si je voulais continuer à faire du vélo avec ma blonde, il fallait que je prépare ma relève.»À l'époque, ce conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective chez Groupe Investors n'a que... 48 ans ! Mais pour lui, l'avenir appartient à ceux qui préparent tôt leur relève.
TROIS FONDS - Félix Duchaîne, de VMD, propose trois fonds pour diversifier son portefeuille d'obligations.
À moins d'une modification législative prochaine de la part du gouvernement du Québec, l'Autorité des marchés financiers (AMF) pourrait commencer dès cette année à sévir contre les courtiers qui versent une rémunération en valeurs mobilières à leurs conseillers par l'intermédiaire d'une société en assurance de personnes ou d'une société par actions non inscrite.C'est ce qu'a souligné Eric Stevenson, surintendant de l'assistance aux clientèles et de l'encadrement de la distribution à l'AMF. Celui-ci prenait part à une discussion sur les initiatives et les politiques en matière de réglementation des Autorités canadiennes des valeurs mobilières (ACVM), lors du 10e Colloque de conformité du Conseil des fonds d'investissement du Québec (CFIQ) qui s'est tenu à la fin d'avril.
Stéphane Dulude, promu récemment au poste de président du réseau SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière, a passé les dernières années à bâtir et à soutenir une armée de conseillers partout au pays. Sa prochaine grande mission : vendre la valeur du conseil.Quand ce Montréalais a pris la vice-présidence de SFL en 2005, le réseau comptait alors 587 conseillers au Québec et au Nouveau-Brunswick. Aujourd'hui, ils sont près de 800, et plus de 1 600 si l'on inclut les conseillers de Desjardins Financial Security Independant Network (DFSIN), le réseau qui couvre le reste du Canada. L'actif global, qui était de 5,3 G$ en 2005, a bondi à 13,7 G$ en 2015.
TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Une forte majorité de conseillers en sécurité financière et en épargne collective sont favorables à l'abolition des concours de vente ou à un meilleur encadrement des incitatifs liés à la vente de produits d'assurance.En réponse aux décisions de Great West, de Manuvie, de Desjardins assurances et de RBC assurances, entre autres, qui ont annoncé ce printemps qu'elles abolissaient les reconnaissances sous forme de voyages de formation tous frais payés, Finance et Investissement a sondé les conseillers des cabinets multidisciplinaires sur la question.
FI RELÈVE - En avril 2016, Luc Paiement a cédé son poste de premier vice-président à la direction du groupe Gestion de patrimoine de la Banque Nationale ainsi que son poste de coprésident et cochef de la direction de la Financière Banque Nationale. En 35 ans de carrière dans l’industrie financière, celui qui agit dorénavant à titre de conseiller à la direction de la BN, a vu neiger. Il livre ici ses sept conseils à la relève.
TOP 9 DES COURTIERS - Les plateformes de médias sociaux populaires que sont Facebook, Twitter et LinkedIn sont peu ou pas accessibles aux conseillers en placement qui veulent y promouvoir leurs services.