TOP 9 DES COURTIERS - En matière de rémunération, les années se suivent mais ne se ressemblent pas. En 2015, la majorité des conseillers en placement avaient accordé des notes plus élevées à leurs courtiers par rapport à l'année précédente. Cette année, ces derniers retombent en disgrâce aux yeux de leurs représentants.«C'est frustrant, car chaque année, il faut en faire plus. Ça n'arrête jamais. On reçoit moins de primes qu'avant. On a d'autres avantages, mais pour les obtenir, il faut atteindre les objectifs», commente un représentant de CIBC Wood Gundy.
Le sondage mené à l'occasion du Top 9 des courtiers québécois révèle une tendance marginale qui semble toutefois prendre de l'ampleur. Certains conseillers se plaignent de la pression qu'on exerce sur eux pour qu'ils vendent des produits maison et d'avoir à recommander de plus en plus de clients à la banque.
Bien qu'ils reconnaissent l'importance de protéger les clients, les conseillers en placement québécois condamnent l'avalanche de formulaires qui ont fait leur apparition au fil du temps pour répondre aux exigences de la réglementation et de leur service de conformité. Dans ce contexte, le bureau sans papier leur semble bien utopique.Voilà ce qui ressort des réponses des conseillers quand on leur demande quelles politiques ou règles internes leur causent le plus de souci dans leur pratique quotidienne. «Nous passons 30 % de notre temps à créer de la paperasse. Nous sommes devenus des fonctionnaires plutôt que d'être au service de notre clientèle», mentionne un représentant d'Industrielle Alliance Valeurs mobilières (IAVM).
Aux yeux de leurs conseillers en placement, quelle est la plus grande amélioration des courtiers de plein exercice depuis les trois dernières années ? La technologie. Et quelle est leur plus grande faiblesse ? Encore la technologie !Le sondage mené auprès des conseillers en placement des neuf grandes firmes de courtage québécoises fait ressortir ce curieux paradoxe : la technologie est à la fois le fer de lance et le talon d'Achille des firmes.
Vous désirez acheter ou vendre un bloc d'affaires ? Dans les deux cas, il faut faire attention à certains pièges et mythes tenaces qui peuvent augmenter votre facture fiscale.Daniel Guillemette s'y connaît en matière d'acquisitions. Depuis 1996, ce conseiller en sécurité financière, président du cabinet Diversico Assurances et Investissements, a acheté pas moins de 26 blocs d'affaires, dont quatre au cours de la dernière année.
GUIDE FNB 2016 - Certains FNB exposent les conseillers à des risques plus élevés de non-conformité. Tour d'horizon des écueils, et comment les éviter. Les conseillers en placement qui vendent des fonds négociés en Bourse (FNB) doivent prendre certaines précautions avant d'offrir des produits à effet de levier ou des produits à rendements inversés, et bien comprendre les risques de ces fonds avant d'y placer l'épargne de leurs clients.
EN DIRECT DU CFIQ - À moins d'une modification législative prochaine de la part du gouvernement du Québec, l’AMF pourrait commencer dès cette année à sévir contre les courtiers qui versent de la rémunération en valeurs mobilières à leurs conseillers par l’intermédiaire d‘une société en assurance de personnes.
FI RELÈVE – Stephan Bourbonnais, premier vice-président et directeur régional pour l'Est du Canada de Gestion de patrimoine TD, livre ses cinq conseils à la relève.
POINTAGE DES RÉGULATEURS 2016 - Voici ce que les régulateurs répliquent aux critiques des répondants. La présidente de la CSF nous a accordé une entrevue ; les dirigeants de l'AMF et de l'OCRCVM ont répondu par courriel.
Quelle est la voie à suivre en matière d'investissement ces jours-ci ? «Il y a 15 ans, j'ai commandé une boule de cristal, mais elle était "discontinuée" !» répond André Cyr, conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective.«Le contexte a changé depuis le début du millénaire. Cela nous oblige à choisir des gestionnaires fins tacticiens pour préserver le capital des clients tout en profitant des bulles qui se créent», dit le président d'André Cyr L'Équipe, associé au réseau Peak.