EN DIRECT DU CFIQ - Avec le vieillissement de la population, le conseiller est davantage amené à travailler des clients vulnérables. Éric Azran, associé chez Stikeman Eliott et avocat en litige civil et commercial, considère que le conseiller doit plus que jamais aiguiser son sens de l’analyse.
EN DIRECT DU CFIQ – L'Autorité des marchés financiers (AMF), de concert avec les Autorités en valeurs mobilières du Canada (ACVM), enclenchera une deuxième phase de consultations sur la mesure qu’elle veut implanter pour obliger les conseillers à fournir aux investisseurs un aperçu de fonds avant la souscription de titres d'organismes de placement collectif (OPC).
PLANIFICATION POUR HANDICAPÉ - Plusieurs clients ayant une personne invalide à charge baisseraient les bras devant la complexité du Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI). Hélène Marquis, directrice régionale, Services consultatifs de gestion de patrimoine, Gestion privée de portefeuille chez CIBC explique pourquoi cet outil demeure sous-utilisé.
Le président de SSQ Groupe financier, René Hamel, estime que l'enjeu le plus crucial pour les assureurs demeure l'instauration des nouvelles normes comptables internationales d’information (IFRS).
SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière a maintenant l'habitude de lancer des campagnes de recrutement qui visent la jeune relève. Ce printemps SFL met notamment l'accent sur l'avantage d'être son propre patron dans une publicité avec le slogan « C'est pas pour se vanter, mais on a les meilleurs patrons ».
PLANIFICATION POUR HANDICAPÉ – Il existe une panoplie de mesures fiscales destinées aux clients invalides, aux prises avec un handicap ou ayant eux-mêmes une personne avec des difficultés à charge afin de les soutenir financièrement.
Le président de l’Autorité des marchés financiers (AMF), Louis Morisset, a révélé une statistique encourageante pour l’industrie financière lors d’une allocution publique à Montréal : la confiance des Québécois envers le secteur financier a fait un bond de 39% en 2011 à 52% en 2013.
Les régimes volontaires d’épargne-retraite (RVER) devront être assortis de frais de gestion « peu coûteux » plafonnés en 1,5 % et d’un taux de cotisation porté éventuellement à 4 % du revenu brut des clients.
Compte tenu de la taille de son économie, le Québec possède la dette publique la plus élevée au Canada, souligne l’Institut Fraser. L'organisme publie une série de rapports sur « comment le Québec en est arrivé là et la direction qu'il pourrait prendre », selon ses experts.
DOSSIER RVER - Plusieurs conseillers perçoivent le Régime volontaire d’épargne retraite (RVER) comme une occasion d’affaires à saisir au bond. Certains d’entre eux sont même déjà en mode offensif et commencent à approcher des entrepreneurs qui seront contraints de mettre place un nouveau régime collectif.