Au cours de la prochaine décennie, les baby-boomers hériteront de quelque 750 G$, selon un rapport de Marchés des capitaux CIBC.
Malgré un engouement accru envers les technologies financières (fintech), les Canadiens en sont beaucoup moins adeptes que le reste des consommateurs à l’échelle mondiale.
La société de gestion suisse Unigestion poursuit son élan en sol canadien. Cinq ans après y avoir recruté un premier client, elle se réjouit de son avancée au pays et de la confiance que lui témoignent ses clients.
Le secteur de l'assurance n’est pas à l'abri des conflits d'intérêts. Certains représentants pourraient en effet être tentés de faire passer leur intérêt avant celui du client et conseiller un produit d'assurance qui ne convient pas au besoin réel du client.
Plus des deux tiers (67 %) des futurs retraités canadiens ressentent du stress et de l'anxiété lorsqu'ils pensent à leur épargne et à leurs placements en vue de la retraite, selon un sondage mené pour le compte de Placements Franklin Templeton.Chez les plus vieux, plus de 8 futurs retraités sur 10 (82 %) de 55 à 59 ans se disent inquiets, comparativement à 64 % des non-retraités de 60 à 64 ans. Environ la moitié (49 %) des personnes à la retraite depuis au moins 11 ans se disent encore stressées et anxieuses par rapport à leur épargne et à leurs placements pour la retraite.
Légalisation du cannabis, entrées de producteurs en Bourse, un premier FNB lié à la marijuana : à n'en pas douter, l'industrie de la marijuana est sur un « high » ! Mais ça demeure un véhicule d'investissement spéculatif, préviennent les analystes.
Un conseiller ou un planificateur financier qui fait ses débuts aura tendance à se tourner naturellement vers des membres de sa famille, des amis ou d'autres personnes de son entourage pour recruter ses premiers clients. Il s'agit d'un marché à ne pas négliger, qui présente des avantages, mais aussi sa part de risques.«Le plus grand plaisir, c'est de pouvoir aider et conseiller ceux qu'on aime. Mais le plus grand danger, c'est de mal le faire», souligne Matthew Leblanc, conseiller en services financiers chez Groupe Investors, dont il dirige le bureau régional de Dorval.
GUIDE FNB - Ils sont plus enclins à vouloir changer de conseiller.Les détenteurs canadiens de fonds négociés en Bourse (FNB) sont des investisseurs plus éduqués, plus riches et ont une meilleure compréhension des questions financières que ceux qui ne possèdent pas de FNB. Toutefois, lorsqu'ils ont un conseiller, ils sont beaucoup plus susceptibles de remettre en question son avis en faisant leurs propres recherches et un peu plus susceptibles de chercher un nouveau conseiller.
Faut-il mettre en commun tous ses revenus ou ne partager que les dépenses ? La comptabilité conjugale doit-elle considérer les écarts de revenus entre conjoints ? Doit-elle tenir compte du temps consacré par chacun à la famille ?Voilà autant de questions que devrait se poser un couple qui doit jongler avec l'argent au quotidien. Pourtant, l'argent demeure un sujet tabou, car peu de conjoints discutent véritablement de l'organisation financière de leur ménage et de ses conséquences sur le couple, à moyen et long termes, constate la sociologue Hélène Belleau.
Les sociétés de placement peinent à gérer efficacement les conflits liés à la rémunération au mieux des intérêts des clients.