PLANIFICATION DE LA RETRAITE 2016 – Comment aider la génération X à gérer ses multiples priorités financières, alors qu'elle se trouve dans une période où il est crucial pour elle d'épargner en vue de la retraite ?
PORTRAIT DE CONSEILLER - Pierre-Olivier Cloutier, qui est représentant en épargne collective et conseiller en sécurité financière chez Groupe Investors, ne cache pas sa fierté d’être parvenu, en tant que directeur de division, à redéployer une offre de services en matière financière pertinente pour les régions éloignées de l'Est du Québec.
Québec maintient son objectif de présenter en 2016, le projet de loi omnibus proposant des modifications aux lois du secteur financier, confirme le ministre des Finances, Carlos Leitao.
Gaétan Veillette n'en démord pas : les planificateurs financiers devraient avoir leur propre ordre professionnel. Cependant, sa façon d'y parvenir diverge de celle que prône l'Institut québécois de planification financière (IQPF).La vision de celui qui est planificateur financier et Fellow Administrateur agréé (Adm.A.) : entrer dans le système professionnel par l'intermédiaire de l'Ordre des administrateurs agréés du Québec (OAAQ).
Depuis 2012, 28 sociétés institutionnelles et 35 sociétés spécialisées de détail se sont retirées du secteur des valeurs mobilières en fusionnant avec d'autres ou en fermant leurs portes, constatait récemment Ian Russell, président et chef de la direction de l'Association canadienne du commerce des valeurs mobilières (ACCVM).Selon Ian Russell, cela s'explique notamment par l'augmentation des frais fixes requise par les exigences réglementaires en matière de conformité et l'évolution technologique. Il cite aussi l'intensification des pressions concurrentielles sur les sociétés institutionnelles et de détail indépendantes, couplée à des conditions commerciales difficiles.
Déjà, en avril, les régulateurs provinciaux émettaient des réserves quant à l'implantation d'une norme d'agir au mieux des intérêts du client. Maintenant, l'industrie financière rejette cette norme réglementaire, la jugeant notamment floue et complexe à mettre en oeuvre. Seuls les groupes de défense des intérêts des clients la prônent.C'est ce que révèlent les mémoires déposés à l'occasion de la consultation 33-404 sur le rehaussement des obligations des conseillers et des courtiers envers leurs clients. Dans ce document, les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) proposaient d'adopter une norme de diligence obligeant notamment d'éviter ou de contrôler les conflits d'intérêts en priorisant l'intérêt du client et de fournir de l'information complète, claire et pertinente en temps opportun.
En confirmant son intention de demeurer indépendante, jeudi, la firme Richardson GMP a mis le couvert sur les spéculations concernant son avenir.
L'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) propose un encadrement de l'offre de portefeuilles modèles pour les sociétés offrant des comptes sans conseils. À condition qu'elles offrent des portefeuilles admissibles.
Les propositions de la réglementation relatives à l'encadrement des fonds alternatifs présentées par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) en septembre ont été généralement bien accueillies, mais les entrepreneurs émettent aussi quelques réserves.Les projets de règlement proposés modifient le Règlement 81-102 sur les fonds d'investissement et le Règlement 81-101 sur le régime de prospectus des organismes de placement collectif (OPC). Rappelons que la plupart des fonds communs de placement (FCP) et des fonds négociés en Bourse (FNB) sont des OPC. Un appel aux commentaires sur les projets de modifications est en cours jusqu'au 21 décembre 2016. (http://bit.ly/2enuqrH)
Humania Assurance lance HuGO, sa nouvelle plateforme web qui permet au conseiller en sécurité financière d'offrir jusqu’à 1M$ d'assurance vie temporaire en 15 minutes, sans papier ni signature.