Voici trois fonds qui misent sur l'achat de titres de haute qualité à bas prix.
Les conseillers s'inquiètent de la menace que fait peser sur leurs revenus deux avancées technologiques : la planification financière par algorithme et la vente d'assurance en ligne.
L'encadrement canadien peut être amélioré.
On s'est beaucoup préoccupé ces dernières années de conflits d'intérêts dans le conseil financier liés surtout aux commissions versées par les clients. Si on en croit une étude récente, le problème réside ailleurs : les conseillers ont des croyances erronées et s'adonnent ainsi à une foule de pratiques mal avisées dans leurs propres portefeuilles, puis, du coup, orientent leurs clients dans les mêmes mauvais sentiers.
Simon Bérubé mise sur des fonds peu volatils pour une clientèle de retraités.
PLANIFICATION FISCALE – Tous les émetteurs de fonds ne produisent pas les formulaires adéquats.
Octobre en bourse tend beaucoup vers le gris et le noir. Les pressions actuelles sur le marché pointent en partie vers ces teintes, mais une analyse récente de Phases & Cycles pense que les marchés pourraient très bien percer la morosité apparente et, octobre passé, partir vers de nouveaux sommets.
La vie baigne dans l’incertitude, l’investissement tout autant. On ne peut pas enlever cette incertitude, mais on peut prendre de meilleures décisions face à elle. La façon d’y parvenir est de recourir à un processus mesuré, propose une étude de Richardson GMP intitulée Decision Making under uncertainty. Et un bon processus fait en sorte qu’on apprend à accroître les gains, à réduire les pertes.
Le Canada est proche d’avoir une note parfaite dans un classement international évaluant la compétence dans la vente de produits financiers complexes, mais il lui manque une pleine conformité pour un facteur d’évaluation.
L'industrie du conseil remarque une hausse du nombre de situations de maltraitance financière et de vulnérabilité dans la clientèle, notamment en raison du vieillissement de la population. Chaque cas est unique et le conseiller doit agir avec beaucoup de jugement et de doigté.