Le rapport du comité consultatif sur le droit de la famille (Comité) déposé en juin dernier propose une réforme qui pourrait avoir un impact important sur la pratique des conseillers.Ce document a un objectif clair : indemniser le conjoint qui subit un désavantage économique découlant de l'exercice du rôle parental. Et il ne sera plus question de distinguer entre conjoints de fait ou époux si les recommandations du rapport sont adoptées (http://tinyurl.com/qycz2t6).
Les frais de suivi poussent les conseillers à faire des recommandations biaisées conclut le rapport Brondesbury, une étude commandée par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM).En effet, le rapport Brondesbury publié le 11 juin n'y va pas par quatre chemins : «Il est irréfutable que la rémunération reposant sur les frais de suivi crée des problèmes que l'on doit régler». (http://tinyurl.com/pdpn3au)
Une règle d'or de l'investissement veut que l'on ne place pas tous ses oeufs dans un même panier. En effet, la récente chute du marché canadien et du huard ainsi que la remontée du marché américain attestent le bien-fondé de la diversification de son portefeuille au moyen de placements américains ou étrangers.Toutefois, le conseiller en placement devra mettre en garde son client contre la possibilité d'une retenue d'impôt sur les revenus de placements réalisés aux États-Unis par l'Internal Revenue Service (IRS), l'autorité fiscale américaine.
L'association canadienne des fonds négociés en Bourse (ACFNB) coordonne actuellement un projet qui vise, à terme, à briser les obstables technologiques qui empêchaient les représentants en épargne collective d'offrir des FNB.Même si elle réussit, elle devra surmonter une autre embûche : la réticence de ces conseillers.
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES - Il y a actuellement une pénurie de books d'affaires, ou de clientèles, d'après plusieurs sources de l'industrie. La demande des acheteurs excède l'offre des vendeurs. Malgré cette situation, les prix offerts par les acquéreurs demeurent peu élevés. Selon les sources consultées, les prix varieraient de 1,5 à 4 fois les commissions de suivi ou de renouvellement.
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES - De nombreux conseillers sondés pour le «Top des cabinets multidisciplinaires» se sont plaints de la lourdeur des formalités liées à la réglementation. On reproche notamment aux services de la conformité des cabinets leur zèle dans l'application des règles venant des autorités de réglementation. Ces derniers adopteraient une approche by-the-book, pour reprendre le jargon des conseillers, ce qui alourdit leurs tâches administratives.
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES – Pas trop vieille, pas trop jeune, bien entretenue, mais pas trop en ordre; tous les goûts sont dans la nature pour les conseillers qui achètent des clientèles.
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES - Toutes les sources interrogées le confirment: il y actuellement plus d’acheteurs de clientèles que de vendeurs. On retrouverait 30 acheteurs par vendeur. Comment expliquer que les conseillers préfèrent acheter des « books » existants plutôt que de faire de la prospection?
TOP 9 DES COURTIERS – L'adoption des médias sociaux au sein des firmes varie alors que certains courtiers performent beaucoup mieux que d'autres à ce chapitre.
Les conseillers accordent les pires notes aux courtiers en ce qui a trait au marketing, au soutien aux ventes et à l'utilisation des médias sociaux. Explications.