POINTAGE DES RÉGULATEURS – L’édition 2015 du Pointage des régulateurs est parue dans le numéro du mois d’avril de Finance et Investissement. Vous trouverez ici la version intégrale du Pointage.
31 mars 2015
POINTAGE DES RÉGULATEURS – L’édition 2015 du Pointage des régulateurs est parue dans le numéro du mois d’avril de Finance et Investissement. Vous trouverez ici la version intégrale du Pointage.
31 mars 2015POINTAGE DES RÉGULATEURS - De tout temps, l'être humain a été méfiant face à ce qu'il ne connaît pas ou connaît mal.
Le président-directeur général de l'Autorité des marchés financiers (AMF), Louis Morisset, en poste depuis bientôt deux ans, devrait en priorité se rapprocher de l'industrie, selon des répondants au «Pointage des régulateurs» 2015.«Se rapprocher, écouter, comprendre», entre autres, voilà les termes cités par les responsables de la conformité interrogés pour décrire la relation que devrait avoir l'AMF avec les courtiers et les conseillers du Québec.
D'année en année, les responsables de la conformité interrogés accordent les notes les plus faibles aux questions qui portent sur le fardeau de la réglementation sur l'industrie.Les régulateurs sont conscients du fait que chaque politique entraîne un coût.«À l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM), nous nous préoccupons de l'impact financier de nos politiques. Nous essayons de l'évaluer, et de fournir soit le temps pour faire les transitions, soit des outils pour aider les conseillers», explique Carmen Crépin, vice-présidente pour le Québec de l'OCRCVM.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Quelle réglementation les conseillers ont-ils le plus de difficulté à appliquer ? Quelle pratique que vous considérez peu éthique souhaiteriez-vous voir disparaître ou être mieux encadrée ? Quelle devrait être la prochaine priorité de Louis Morisset, de l'AMF ?
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Les changements en matière de règlementation de l'année dernière, dont l'apparition du nouveau préavis de remplacement d'un contrat d'assurance de personnes et l'application de la phase deux du Modèle de relation client-conseiller (MRCC 2), semblent nuire aux rapports entre les responsables de la conformité de l'industrie et les régulateurs.Alors que l'enquête 2014 du «Pointage des régulateurs» donnait l'impression que les régulateurs avaient nettement amélioré leurs relations avec les directeurs de succursales et les chefs de conformité, l'enquête de 2015, quant à elle, montre une détérioration de leurs relations.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Plusieurs responsables de la conformité considèrent que les conseillers peinent à prendre des notes et à tenir les dossiers de leurs clients de manière conforme, selon les témoignages recueillis dans le cadre du «Pointage des régulateurs» 2015.Ces commentaires montrent aussi que les conseillers appréhendent les nouvelles exigences de divulgation et qu'ils éprouvent de la difficulté en matière d'analyse des besoins financiers et de préavis de remplacement d'un contrat d'assurance de personnes.
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