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Nous observons une tendance à long terme en faveur des solutions gérées et nous sommes fiers d’offrir depuis des années ces types de produits à nos conseillers et à nos clients. Selon un rapport d’InvestorEconomics, le pourcentage du patrimoine des investisseurs investi dans des solutions de répartition de l’actif ou des solutions gérées est en croissance depuis la fin des années1990, et devrait continuer de croître dans les années à venir 1.
Pour protéger et faire croître le patrimoine dans le contexte actuel, qui est caractérisé par la faiblesse des taux et des rendements prévus, il est nécessaire d’adopter de nouvelles façons de constituer des portefeuilles. Il n’est tout simplement plus possible d’obtenir des rendements élevés d’un portefeuille d’obligations comme ce pouvait être le cas il y a quinze ans; vous devez diversifier vos placements, explorer différentes catégories de gestion de l’actif et prendre des risques plus importants pour obtenir le même niveau de rendement. De plus, il n’est pas facile de faire le suivi des différentes parties en constante évolution d’un portefeuille. Les données montrent que les investisseurs – et leurs conseillers – recherchent l’aide que peuvent apporter des solutions gérées.
Les solutions gérées aident les conseillers à adopter une nouvelle perspective – au lieu de passer du temps à constituer des portefeuilles, à faire le suivi du rendement des différents fonds et à rééquilibrer les portefeuilles en conséquence, ils sont en mesure d’offrir un soutien accru à leurs clients et une planification financière plus complète, et de trouver de nouvelles occasions de faire croître leurs affaires. C’est ainsi que les conseillers peuvent réellement se démarquer.
À la Canada Vie, nous sommes fiers d’offrir des solutions gérées couvrant un large spectre des besoins de nos clients, notamment:
- Des fonds de répartition de l’actif. Plutôt que de créer et de gérer eux-mêmes un portefeuille diversifié, les conseillers peuvent confier cette tâche à une équipe d’experts. Nos fonds de répartition stratégique de l’actif sont gérés par des gestionnaires de placement professionnels et chaque fonds constitue un portefeuille de placement diversifié, qui investit dans différents secteurs, pays et types d’avoirs. Les clients bénéficient ainsi d’une solution simple, mais sophistiquée – en investissant dans un seul fonds, ils obtiennent un portefeuille diversifié offrant une atténuation du risque et de la stabilité à travers les différents contextes des marchés.
- Portefeuilles gérés Constellation. Constellation est un programme de gestion des placements qui met de l’avant une approche axée sur les objectifs afin que les conseillers puissent créer des portefeuilles individuels adaptés aux objectifs de chacun de leurs clients en fonction de leur échéancier de placement et de leur tolérance au risque pour ces objectifs. Je vois le programme Constellation comme le «moteur» des conseils offerts par le conseiller. Le programme propose des modèles de répartition stratégique de l’actif et un système de rééquilibrage dont la combinaison permet de rééquilibrer automatiquement les portefeuilles des clients en fonction des conditions des marchés. Pour les clients, le programme aide à assurer que leurs portefeuilles gardent le cap vers l’atteinte de leurs objectifs financiers. Pour les conseillers, le programme leur permet de déléguer les responsabilités relatives au placement afin d’accroître leur productivité, de devenir plus efficaces et de faire croître plus facilement leurs affaires, tout en offrant un service exceptionnel.
Nos solutions gérées peuvent aider les conseillers à se concentrer sur ce qui compte le plus – soutenir leurs clients et leur procurer des portefeuilles diversifiés et résilients afin de les aider à atteindre leurs objectifs. Vous pourrez en apprendre davantage à l’adresse https://www.canadalife.com/fr/campagne/force-et-stabilité.