Pendant ces 12 mois, ils seront en situation d’apprentissage et de formation dans des entreprises financières ou dans des cabinets établis. Ils devront maîtriser quatre grandes compétences : technique, service à la clientèle, conformité et éthique.
Ces conseillers provisoires seront suivis, en entreprise ou en cabinet, par des personnes responsables appelées superviseurs. L’organisme gouvernemental Financial Adviser Standards and Ethics Authority (FASEA) a émis cette proposition en juillet. Un peu plus tôt, en avril, la FASEA avait spécifié que les conseillers provisoires devraient consacrer 800 heures à la formation proprement dite et effectuer 1 000 heures de travail supervisé. En raison des nombreux scandales financiers répercutés dans les médias grand public, il est fort probable que la proposition de la FASEA devienne réalité. Certains ont pris les devants, à l’instar de la société financière AMP, qui a lancé un programme de formation afin de «satisfaire à la demande grandissante de conseillers de grande qualité».