L’assureur rappelle que lorsque les marchés reculent, comme cela a été le cas dans la foulée de la propagation de la COVID-19, les clients peuvent vouloir utiliser des stratégies de levier financier afin de profiter de la situation.
Dans une communication envoyée aux conseillers en juillet dernier, la Canada Vie souligne que cette stratégie «présente un plus grand risque financier.» Précisant qu’elle devrait être utilisée pour les placements à long terme, l’assureur indique vouloir «éviter les risques financiers additionnels liés aux frais de rachat si le client décide d’effectuer un rachat avant la fin de l’application du barème des frais».
L’interdiction de la Canada Vie, visant les fonds avec FAD et FADR, s’applique à tous les placements à levier financier dans des fonds communs de placement et des fonds distincts, y compris les comptes de Banque B2B.