La Financière Sun Life a mis en circulation, en décembre, l’option Récupération de commission – conseiller.
Dans une communication aux conseillers, la direction souligne que «les clients ne sont pas prisonniers d’un barème de frais de souscription différés. Ils peuvent accéder à leurs fonds en tout temps, sans avoir à payer de frais».
La commission de vente de 3 % est remboursée, en tout ou en partie, si le client rachète ses fonds au plus tard deux ans après l’achat. La totalité de la commission est remboursée la première année. Le pourcentage passe à 2 % entre le 13e et le 18e mois et à 1 % entre le 19e et le 24e mois.
Par ailleurs, la Canada Vie dispose dorénavant de l’option sans frais d’acquisition (SFA). Ces fonds procurent une commission de vente de 3 %, sous réserve d’un barème de reprise de commission décroissant sur quatre ans.
La reprise de commission se situe à 3 % la première année, à 2,5 % la deuxième, à 2 % la troisième, et à 1 % la quatrième. La direction précise que l’option SFA a remplacé l’option avec frais d’acquisition différés réduits à l’égard des séries de fonds distincts standard et privilégiée 1.