Se voulant simple et intuitive, cette option de placement vise à répondre aux besoins d’objectifs d’épargne tels que la retraite ou l’achat d’une nouvelle maison. Plus la date cible approche dans le temps, plus la portion à revenu fixe de son portefeuille augmentera.
Par exemple, le Fonds SériesSmart 2050 comporte un pourcentage de 93 % en actions et de 2 % en revenu fixe (3 % en espèces et 2 % en positions alternatives). En revanche, le Fonds SériesSmart 2025 affiche des pourcentages de 58 % en actions et de 35 % en revenu fixe (5 % en espèces et 2 % en positions alternatives).
Gérés par Placements Louisbourg, une filiale de l’Assomption Vie, les portefeuilles SériesSmart incluent des fonds de diverses sociétés dont BlackRock, Placements CI, Vanguard et Placements Louisbourg. Selon une récente recherche de Morningstar, les fonds à date cible renforcent la discipline de placement et favorisent la diversification ; ce qui peut amener des rendements attrayants pour les épargnants.