Un «rabais» s’appliquera aux séries de fonds standard et Partenaire. Il sera calculé pour chaque fonds de façon individuelle, et non pour la police en entier.
Le mode de calcul est complexe. Il s’établit en multipliant le pourcentage des actifs supérieurs à 100 000 $ par le taux générique des frais de gestion, selon la catégorie du fonds et la série à laquelle il se rattache.
Canada-Vie veut «encourager les clients détenant des avoirs de moins de 100 000 $, mais qui en détiennent auprès de tierces parties à envisager de consolider leurs actifs […] afin de pouvoir devenir admissibles».
Le montant du rabais sera affecté à la souscription d’unités supplémentaires. Dans le cas des polices non enregistrées, il sera considéré comme gain en capital.
Concernant la série privilégiée 1 et la série privilégiée Partenaire, il y aura un rabais sur les frais de gestion à partir de la détention d’au moins 1 M$ dans un ou plusieurs produits de placement approuvés.