Devan Legare, conseiller en placement principal chez Western Wealth Builders, de Calgary, qui exerce ses activités sous la bannière de Placements Manuvie, a reçu le Prix du leader de moins de 40 ans de l’ACCVM pour 2019.
« Cela prouve qu’il n’est pas nécessaire de vivre à Toronto ou d’avoir un bloc d’affaires de deux milliards de dollars (G$) pour réussir [dans l’industrie], commente Legare au sujet du prix qu’il a reçu le 24 octobre. Il faut un travail acharné, beaucoup de prévoyance et [identifier] l’objectif que l’on veut atteindre. Comme tout le monde, je vais au travail tous les jours et je me débrouille, alors être reconnu sur une échelle aussi importante et prestigieuse est vraiment réconfortant pour moi. »
Legare, 34 ans, a d’abord ressenti le désir d’aider les autres pendant ses études de baccalauréat en commerce à l’Université de la Saskatchewan. Il a fait partie d’un organisme sans but lucratif appelé AIESEC Canada Inc. qui encourage les jeunes adultes à penser mondialement et à devenir de solides leaders. Dans le cadre de ce programme, il a passé trois mois au Kenya où il a enseigné aux populations locales les stratégies de microfinancement et leur a donné des conseils sur les finances au quotidien.
« Si je [voyage] dans le but d’essayer d’aider les gens, je ne suis pas très doué pour jouer du marteau, mais je le suis pour aider les gens à tirer le meilleur parti possible de leur situation financière, dit Legare, qui a maintenant visité plus de 40 pays. J’ai eu la chance de voir beaucoup de régions différentes du monde et j’ai toujours eu les compétences pour tenter de devenir un bon citoyen du monde. J’essaie d’aider les gens quand je le peux. »
Une autre chose qui a motivé Devan Legare à se lancer dans le secteur des services financiers, c’est lorsqu’il a vu sa famille perdre de l’argent pendant la crise financière de 2008. Ses parents ont été gravement touchés.
« Ils ont reçu de mauvais conseils et pris de mauvaises décisions en matière de vente, [ce qu’ils faisaient] essentiellement à la base, dit-il. J’ai toujours juré que je ne laisserais jamais ça arriver à quelqu’un d’autre. J’ai vraiment consacré les dix dernières années à m’assurer que je prenais soin des familles, tout comme de la mienne, qui avaient besoin de conseils et de stabilité émotionnelle lorsqu’il s’agissait de placements et de finances générales. »
Devan Legare est né à Moose Jaw, en Saskatchewan, et a passé la majeure partie de son enfance à North Battleford. Il a commencé sa carrière financière comme analyste financier subalterne à Victoria Park Capital, à Regina. Après environ un an, il a déménagé à Calgary et a occupé les postes de conseiller en placement auprès d’Edward Jones, de Toronto, d’associé en gestion de patrimoine auprès de BMO Nesbitt Burns, de Toronto, et de spécialiste en placement auprès de First Calgary Financial. Il a rejoint Western Wealth Builders il y a un peu plus de quatre ans.
Une partie de l’activité de Devan Legare consiste à aider les jeunes hautement qualifiés ou les milléniaux. Il ne s’occupe pas de ces clients dans le sens typique de la gestion d’actifs, mais il travaille avec eux pendant environ un an dans le cadre d’un programme informel, leur offrant des conseils sur la gestion de leurs dettes, les questions fiscales, l’établissement de leur budget et leurs objectifs d’épargne.
En tant que milléniaux lui-même, Devan Legare dit que la démographie dessert cette génération.
« La génération du millénaire, en termes de conseils, sera la » génération perdue » lorsqu’il sera question du monde de l’investissement, affirme Devan Legare. La technologie en est arrivée au point où l’investissement est devenu une sorte de marchandise, mais les conseils sur la façon d’établir un budget, de planifier les flux de trésorerie ou de souscrire une assurance pour les jeunes familles ne sont plus très nombreux, car l’industrie constate que ces clients n’ont pas nécessairement les actifs nécessaires pour devenir » rentables » ».
Devan Legare a réduit son montant minimal d’actif à investir à 50 000 $, alors qu’il est normalement de 250 000 $ pour les jeunes adultes qui ont terminé son programme, car ceux-ci ont démontré leur volonté de suivre les conseils et de s’en tenir à un plan. En même temps, Devan Legare reconnaît que ceux qui ont bien réussi sous sa direction sont susceptibles de devenir d’excellents clients à l’avenir.
Il accorde également des allocations spéciales aux propriétaires d’entreprise, réduisant son niveau d’actif minimum pour ce groupe à 100 000 $ compte tenu des autres occasions que sont susceptibles de présenter ces clients, comme le besoin en matière d’assurance. « Ce sont souvent les nouvelles entreprises qui bénéficient le plus des conseils financiers », explique-t-il.
De plus, Devan Legare veut aider sa génération. « Il y a maintenant un véritable fossé entre l’accès à de bons conseils et les gens qui n’ont pas beaucoup d’argent, dit-il. C’est malheureux. Comme tout le reste du monde, si vous n’avez pas les ressources financières, vous risquez de ne pas avoir accès aux personnes qui ont l’éducation qui peut vraiment vous mettre sur une bonne voie. »
Quant aux nouveaux clients typiques de Legare, il concentre son attention sur le monde de l’entreprise, s’intéressant aux petites entreprises et aux sociétés d’experts-conseils professionnels, telles que celles exploitées par des médecins, des ingénieurs et des géologues – les derniers travaillant souvent dans l’industrie du pétrole et du gaz.
« Il y a tellement de gens qui sont très doués pour gérer leur propre entreprise, dit-il, mais ils ont parfois besoin d’aide pour structurer leurs finances de la façon la plus sensée pour eux, tant sur le plan fiscal que sur celui des bénéfices non répartis. »
En tant que planificateur financier agréé, comptable en management accrédité et comptable professionnel agréé (CPA), Devan Legare est parfaitement qualifié pour allier son expertise fiscale à son expertise en placement. « Les entreprises manquent souvent de communication entre leurs professionnels des finances et de la comptabilité », remarque-t-il.
Le développement de sa propre entreprise de planification et de production de déclarations de revenus l’a aidé à voir les deux côtés de la médaille et à établir une meilleure coordination entre les finances et la comptabilité, ce qui peut se traduire par des économies importantes pour les clients.
Devan Legare considère toujours son travail avec les entreprises comme son « secret le mieux gardé ». Il travaille à bâtir ce créneau, en partie, en étant actif au sein de groupes communautaires comme le Bureau d’éthique commerciale et la chambre de commerce locale, et en participant aux activités des CPA.
En dehors du bureau, il aime voyager dans des endroits qu’il n’a jamais vus auparavant. Il aime passer du temps avec son partenaire, Trevor, jouer à des jeux vidéo et à des jeux de société, et sortir pour une partie de softball.
Devan Legare, qui est d’origine métisse, dit qu’il s’efforce aussi de consacrer plus de temps à l’éducation et au soutien financiers auprès des collectivités autochtones locales.