Aidez vos clients à mener la
meilleure vie possible. Sans compromis.
Comment quelqu’un
envisage-t-il de vivre la
meilleure vie possible?
Alors que les Canadiens commencent à planifier leurs finances pour l’année 2023, notre série d’études de cas se conclut par un examen des défis économiques qui préoccupent les Canadiens et par une analyse de la façon dont les solutions de prêt de la Banque Manuvie peuvent mettre à profit les actifs des Canadiens afin qu’ils réalisent leurs rêves.
1
Décaissement de l’actif à la retraite
2
Préservation du patrimoine en gardant l’œil sur l’avenir
3
Comment les clients fortunés peuvent tirer profit de l’assurance pour améliorer leur trésorerie
4
Solutions de prêt dans la planification financière annuelle
* Exemples de cas à des fins d’illustration uniquement.
Comment soutenir la planification financière
en période d’incertitude économique
Utiliser les actifs pour créer des solutions en matière de trésorerie
Grâce aux solutions de prêt et aux stratégies de la Banque Manuvie, vous pouvez guider vos clients dans leur planification financière pour 2023 afin de les aider à atteindre leurs futurs objectifs financiers, et ce, malgré les difficultés économiques actuelles.
En mettant en œuvre leurs placements actuels, leur assurance vie et leurs biens immobiliers, vous pouvez étudier les possibilités de chaque actif comme solution de trésorerie en fonction des besoins précis de vos clients. Cela permet de vous assurer qu’ils disposeront de la souplesse financière indispensable dans l’économie de 2023.
Les Canadiens ne sont pas optimistes pour 2023
Les Canadiens se préparent à affronter une récession et son incidence sur leur budget et leur trésorerie
Selon le Sondage sur l’endettement de l’automne 2022 de la Banque Manuvie, près des trois quarts des Canadiens considèrent qu’une récession est inévitable. Sans compter ceux qui pensent que nous sommes déjà en récession.
Q
Selon vous, quelle est la probabilité que l’économie canadienne entre en récession au cours de la prochaine année?
La moitié d’entre eux pensent qu’une fois amorcée, la récession sera longue.
Q
Combien de temps pensez-vous que cette récession durera?
Source : Sondage sur l’endettement de l’automne 2022 de la Banque Manuvie, page 41.
Les Canadiens disent que la vie devient plus chère que l’an dernier
53 %
auraient des difficultés à composer avec des dépenses imprévues.
48 %
se sentent souvent dépassés par leur situation financière.
35 %
affirment que leur situation financière s’est détériorée au cours de l’an dernier.
19 %
ne font aucune économie chaque mois.
Source : Sondage sur l’endettement de l’automne 2022 de la Banque Manuvie, page 6.
Les trois principales préoccupations économiques des Canadiens en 2023
(Indice : elles sont toutes liées à la trésorerie.)
Près d’un tiers des Canadiens affirment que le stress financier
peut avoir des effets sur leur santé mentale.
Les Canadiens sont plus que préoccupés. Ils sont vraiment inquiets.
89 % s’inquiètent
de l’inflation
59 % affirment que les dépenses augmentent plus vite que les revenus
85 % s’inquiètent
des taux d’intérêt
48 % déclarent que l’endettement a eu un effet négatif sur eux
67 % s’inquiètent des
paiements hypothécaires
85 % de ceux qui renouvelleront leur prêt hypothécaire l’an prochain sont inquiets
Source : Sondage sur l’endettement de l’automne 2022 de la Banque Manuvie, page 6.
Actuellement, tout tourne autour des liquidités.
Cette combinaison d’inflation, de taux d’intérêt et de coût du logement fait des liquidités la priorité absolue, ce qui a une importante incidence sur :
La valeur nette de leur maison (et l’accès aux liquidités) | Leur retraite | Leurs placements
Alors qu’ils se concentrent sur les flux de trésorerie quotidiens, les Canadiens cherchent des solutions de rechange qui pourront encore soutenir leurs projets dans deux ans, dix ans ou vingt ans.
Examinons
3
scénarios*
dans lesquels les solutions de prêt et les stratégies de la Banque Manuvie peuvent contribuer à répondre aux besoins de liquidités à court terme et permettre aux Canadiens de continuer à réaliser leurs projets.
Banque Manuvie a élaboré des solutions et des stratégies susceptibles d’aider les Canadiens à mener la meilleure vie possible, quelle qu’elle soit.
PRÊTS SUR CONTRAT D’ASSURANCE
PRÊTS PLACEMENTS
PRÊTS COMMERCIAUX
EN PARTENARIAT AVEC
Newcom Média Québec Inc.
