Un plan de financement immédiat (PFI) est un outil financier puissant lorsqu’il est utilisé correctement. Il peut aider les clients à souscrire des polices d’assurance vie supplémentaires tout en préservant leurs liquidités pour leurs besoins de trésorerie à court ou à moyen terme.
Lorsqu’il s’agit d’assurance vie, de nombreux Canadiens doivent souvent faire un choix difficile :
- Souscrire une assurance vie maintenant, ce qui peut avoir une incidence négative sur leurs liquidités et flux de trésorerie;
- Souscrire une protection d’assurance vie inadéquate et ne pas veiller à offrir une sécurité adéquate à leurs proches.
La solution de financement immédiat consiste en un produit de prêt qui permet aux titulaires de polices d’assurance vie entière d’emprunter 100 % de leurs primes chaque année. L’avantage comporte deux volets : les clients peuvent souscrire une assurance vie supplémentaire – soit pour protéger leurs proches, soit pour structurer leur succession – et emprunter la totalité du montant pour accéder à des liquidités.
Ce webinaire, diffusé en direct le mercredi 8 juin 2022, à 13 h (HE), couvre en profondeur les détails du produit et les cas d’utilisation, ainsi que les autres options d’emprunt sur VR pouvant convenir davantage à certains emprunteurs. Les conseillers constateront qu’un PFI est un outil précieux pour approfondir les relations avec les clients et pour faire croître leur clientèle!
Participer : Christelle Nguidjoï, Directrice du Développement des Affaires pour le Québec et l’Ontario de l’Est, Banque Équitable
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Si vous avez assisté au webinaire en direct le mercredi 8 juin 2022, à 13 h (HE), vous recevrez un avis par courriel lorsque votre certificat de formation continue sera prêt.
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