Comment les dépôts bancaires peuvent-ils valoriser les relations d’un conseiller avec ses clients?

Nous avons vu de nombreux conseillers prendre conscience que le fait de parler de dépôts n’exige pas beaucoup de temps et offre de précieux avantages.

En aidant leurs clients à obtenir davantage pour leur argent avec des produits aussi simples que les comptes bancaires, les conseillers peuvent contribuer à renforcer leur influence sur les différentes décisions financières de leurs clients. Cela peut aider à améliorer la satisfaction et la fidélité des clients, à dynamiser les ventes et à augmenter les liquidités pour favoriser le bon fonctionnement des portefeuilles et des plans d’assurance des clients. 

Le choix de la bonne hypothèque, de la marge de crédit adéquate, de la carte de crédit appropriée et même du bon forfait de services bancaires courants implique de nombreuses décisions. Les conseillers peuvent ajouter une valeur considérable en indiquant à leurs clients comment mieux utiliser leurs services bancaires. Lorsque les clients recourent à ces services bancaires et que ceux-ci répondent à leurs besoins, cela leur rappelle la valeur que les conseillers apportent à leur vie.

Il est recommandé de s’impliquer dans les produits de dépôt pour d’autres raisons. Les conseillers travaillent dur afin de bâtir les relations nécessaires pour que les clients orientent leurs revenus durement gagnés en fonction de leurs recommandations de placement et d’assurance. Toutefois, les conseillers sont exposés au risque de perte de clients. Chaque banque, qu’elle soit traditionnelle ou virtuelle, chaque robot-conseiller et même certains détaillants recherchent les possibilités de ventes croisées offertes par les comptes bancaires. La recommandation de produits de dépôt peut contribuer à renforcer le lien entre le client et le conseiller, et diminuer les possibilités que des concurrents s’attaquent à la pratique d’un conseiller. 

On oublie facilement de nombreux produits de gestion de patrimoine et de couverture jusqu’à ce qu’ils prennent davantage d’importance plus tard dans la vie. Toutefois, les produits bancaires appuient la prise de décisions financières courantes. Nos conseillers financiers nous disent qu’ils ont obtenu plus d’actifs à investir de la part de clients qui ont apprécié l’aide qu’ils leur ont apportée pour leur épargne et leurs opérations bancaires courantes. Une partie de l’intérêt pour le conseiller, c’est de voir les clients placer davantage d’argent inactif en fonction de ses recommandations pour des objectifs à court et à long terme.

Notre compte Avantage d’entreprise fait fructifier les bénéfices non répartis en offrant un taux d’intérêt quotidien élevé et un accès immédiat aux liquidités. Les soldes moyens sont plutôt élevés dans nos comptes d’entreprise. Les conseillers utilisent ces comptes pour pouvoir déplacer davantage de bénéfices non répartis dans des placements à intérêt plus élevé. Faire fructifier des capitaux inactifs constitue toujours un gain pour les clients et pour le conseiller.

Des taux d’intérêt élevés pour les clients

Un compte Avantage de la Banque Manuvie est également une source de gains. C’est l’un des premiers comptes courants non liés à une succursale, à intérêt élevé au Canada, qui verse un taux supérieur pour chaque dollar et permet également d’effectuer des opérations bancaires à partir du même compte. La plupart des conseillers l’utilisent pour fournir une solution d’épargne avec accès immédiat aux liquidités en cas de besoin. Il suffit de maintenir un solde de 1 000 $ pour que le compte Avantage puisse être un compte bancaire courant complet, sans frais, permettant un nombre illimité de transactions – aucune banque traditionnelle n’est nécessaire.

En plus de ces avantages pour les clients, la Banque Manuvie donne aux conseillers l’accès aux soldes des clients par l’intermédiaire de sa plateforme BancoLien. Ainsi, à l’occasion d’une rencontre ou d’une révision annuelle, le conseiller peut remarquer un solde de dépôt élevé qui dépasse de loin les besoins d’épargne de son client. Ceci peut le mener à recommander des rendements plus élevés de placement par l’intermédiaire de produits de base comme les fonds communs de placement ou les fonds distincts.

Les comptes de dépôt ont également tendance à avoir de l’argent « bloqué » et les actifs peuvent y demeurer pendant longtemps – générant potentiellement des années de frais de tenue de compte minime.

Nous sommes conscients qu’un conseiller doit se concentrer sur ses activités fondamentales de placement et d’assurance. Nous avons donc fait en sorte qu’il soit extrêmement facile pour les conseillers d’offrir des comptes de dépôt à leurs clients. Les conseillers peuvent utiliser le Portail des conseillers Manuvie pour ouvrir un compte de dépôt en quelques minutes – il suffit de fournir une pièce d’identité du client, un spécimen de chèque ou une autorisation de transfert de fonds.

Nous fournissons également aux conseillers une application Web unique avec laquelle il leur suffit d’envoyer un lien à un système en ligne et de faire remplir la demande par le client. Certains clients préfèrent encore recevoir une demande en format papier. Nous offrons donc également cette option.

Considérez les comptes de dépôt comme le pain et le lait dans une épicerie. Ils stimulent la fréquentation et fidélisent la clientèle. Tous les Canadiens possèdent un compte bancaire et les conseillers peuvent contribuer à faire en sorte que tous les revenus gagnés par les clients fructifient. S’engager auprès des clients au sujet des produits de dépôt peut constituer actuellement la nouvelle occasion d’affaires la plus simple dans la pratique d’un conseiller.

En savoir plus sur les bénéfices d’un compte Avantage de la Banque Manuvie.

Le compte Avantage, le compte Avantage d’entreprise sont offerts par la Banque Manuvie du Canada.

Manuvie, Banque Manuvie, le M stylisé et Banque Manuvie & M stylisé sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par Banque Manuvie du Canada sous licence.