Julie Barker-Merz, présidente de BMO Ligne d’action, a répondu aux questions de Finance et Investissement sur ce nouveau service.
Est-ce que c’est un conseiller-robot?
«C’est un service semblable à un conseiller-robot, mais au Canada on ne peut avoir un service entièrement « conseiller-robot ». Nous avons besoin d’une équipe de conseillers inscrits qui font la révision des portefeuilles. Ce n’est donc pas entièrement par l’ordinateur puisqu’un humain vérifie tout avant de compléter l’inscription », indique Julie Barker-Merz.
Comment ça fonctionne?
« Le client remplit un profil d’investisseur, selon ce qui est exigé par le régulateur, en répondant à dix questions sur des critères personnels et d’investissement. Ensuite, on recommande un des cinq portefeuilles modèles de FNB offerts. Après avoir accepté le portefeuille proposé, il passe à l’ouverture de compte », explique Julie Barker-Merz.
« Pour le moment, ce sont des portefeuilles entièrement construits avec des FNB de BMO, mais nous envisageons dans le futur d’y inclure des FNB qui ne sont pas manufacturés par nous, ajoute-t-elle. On trouve entre cinq et dix FNB dans chacun des portefeuilles. Nous préférons utiliser des FNB en raison de leurs bas frais plutôt que d’autres types d’actifs.»
Quelle clientèle visez-vous?
« Nous nous attendons à ce que les jeunes s’intéressent beaucoup à ce nouveau service. C’est abordable et c’est numérique. Nous prévoyons donc avoir des clients âgés entre 20 et 30 ans et des clients intéressés par les FNB et les bas frais. Par exemple, pour un client qui placerait 5000 $, il y aurait un frais de gestion de 0,7 %, un frais de 15 $ par trimestre et un ratio de frais de gestion de 0,2 à 0,35 % pour les différents portefeuilles de FNB. Les frais diminuent selon l’actif investit », souligne Julie Barker-Merz.