Des fonds tactiques

«Ce fonds est au coeur de ma stratégie d’investissement, remarque André Cyr. En effet, il offre ce que beaucoup d’investisseurs recherchent : des rendements ajustés au risque supérieurs à la moyenne.»

Le Fonds de rendement diversifié Signature est en outre géré par Eric Bushell, nommé gestionnaire de fonds de la décennie par Morningstar en 2010. Ce dernier excelle dans la gestion tactique. «C’est comme si Wayne Gretsky jouait dans votre équipe», dit le conseiller.

Lancé en 2009, ce fonds équilibré mondial adopte une démarche de placement dynamique et multisectorielle qui englobe plusieurs catégories d’actif à rendement plus élevé, notamment les obligations à haut rendement, l’immobilier, les infrastructures, les télécommunications et les services publics.

Les actions et les obligations représentent au minimum 35 % du portefeuille. «Avant de choisir ces titres, l’équipe de gestion effectue une analyse macroéconomique et détermine les secteurs, les pays et les catégories d’actif», indique le conseiller.

«Les gestionnaires peuvent investir partout dans le monde et profiter ainsi des occasions qui se présentent», poursuit-il. L’Amérique du Nord compte actuellement pour 41 % du portefeuille. De plus, une couverture de change protège les investisseurs contre les fluctuations de devises.

Sur trois ans, la performance annualisée de ce fonds est de 7,93 % (31 janvier 2013). Il se classe dans le premier quartile sur la période.

À 2,34 %, son ratio de frais de gestion (RFG) se situe dans la moyenne.

2. Catégorie de société gestion du revenu avantage Sélect CI

«Ce fonds est une solution de rechange intéressante pour les placements hors REER, pense André Cyr. Il aide les investisseurs conservateurs à mieux protéger leur capital contre l’inflation.»

Il est composé actuellement à 80 % de titres à revenu fixe qui ont une cote de crédit élevée et à 20 % d’actions produisant un revenu, telles les actions privilégiées et les fiducies immobilières.

Eric Bushell participe à la gestion de ce fonds, qui investit partout dans le monde et bénéficie d’une couverture de change.

Ce fonds prudent se situe dans le deuxième quartile sur deux ans, avec un rendement annualisé de 4,8 %, par rapport à 4,2 % pour la catégorie.

Son RFG de 2,02 % est inférieur à celui de la médiane, qui est à 2,09 %. Cependant, le montant minimum pour y investir est de 25 000 $.

«Ce fonds est avantageux sur le plan fiscal», remarque André Cyr. La catégorie de capital fait en sorte que les investisseurs n’enclenchent pas d’incidence fiscale jusqu’au moment où ils retirent leur agent de cette structure. À ce moment-là, les rendements seront imposés comme un gain en capital.

3. Fonds de lingots d’argent Sprott

«Eric Sprott, président de Sprott Asset Management, a eu beaucoup de succès en jouant la carte des métaux précieux durant la dernière décennie, dit André Cyr. Il est un grand dénonciateur du manque d’intégrité dans le monde d’aujourd’hui. Son fonds offre donc une protection contre ce risque.»

Récemment, Eric Sprott a dit : «L’or était à la décennie 2000 ce que l’argent sera à la décennie 2010». Ces paroles s’appuient sur le fait que le rapport entre l’or et l’argent physique est de 11 pour 1, alors que le rapport entre leur prix est de 50 pour 1.

Le Fonds de lingots d’argent Sprott a la particularité de détenir physiquement les métaux précieux. «À mon avis, l’achat de lingots est plus prudent que l’achat de participations dans des producteurs d’argent, qui comportent un risque d’opération», remarque le conseiller.

«Ce fonds créé en 2011 est recommandé aux investisseurs sophistiqués, qui peuvent y placer environ 5 % du portefeuille», ajoute-t-il.

Depuis son lancement, sa performance annualisée est de – 11,8 %. Pour 2013, à ce jour, le fonds affiche – 2,9 %.

Ses frais annuels sont de 1,30 %. Il y a aussi une pénalité de 1 % si le placement est retiré avant 30 jours.