Les conseils d’Hélène Marquis à la relève

Diplômée en droit de l’Université de Montréal et membre du Barreau du Québec, Hélène Marquis a d’abord travaillé pendant 15 ans comme avocate plaidante en droit commercial et familial dans divers cabinets, de même qu’à son propre compte comme consultante.

«Pendant mes études, j’avais de très bons résultats en droit fiscal et j’ai toujours continué à pratiquer dans ce domaine», explique-t-elle en précisant avoir travaillé auprès d’une clientèle variée de particuliers, de PME et même dans le milieu municipal.

Mais elle n’hésitera pas à retourner sur les bancs d’école, au milieu des années 1990, pour parfaire sa formation en fiscalité. Elle y décrochera un diplôme de deuxième cycle en fiscalité de l’Université de Sherbrooke. En 1997, elle reçoit également le titre de planificateur financier de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

«Ça faisait une quinzaine d’années que les règles concernant le partage du patrimoine familial étaient en vigueur et on se retrouvait encore au tribunal avec des juristes qui étaient mal formés dans ce domaine. J’ai donc décidé d’en savoir davantage. Si on n’aime pas apprendre, il est préférable de travailler dans un autre domaine que la fiscalité.»

Se sentir stimulé et utile

Forte de ses nouvelles connaissances, elle travaillera ensuite pendant plus de 15 ans au sein de la Financière Sun Life, où elle a occupé plusieurs postes axés sur l’assistance technique légale et fiscale pour le marketing et la distribution.

«Je prévoyais y travailler quelques années seulement et retourner à ma pratique privée. Mais je suis finalement restée dans le secteur de la finance, un domaine extrêmement stimulant qui me permet encore d’apprendre et de mieux comprendre», dit celle qui travaille maintenant à la CIBC depuis 2011.

Hélène Marquis n’a pas eu à se bâtir de clientèle. Ses clients sont les conseillers financiers qui ont besoin de renseigner leurs propres clients sur certains aspects techniques du droit et de la fiscalité.

«Les gens dans un poste similaire au mien sont utiles aux conseillers pour développer et fidéliser leur propre clientèle. Ça leur permet aussi de cibler des occasions d’affaires et de services qu’ils peuvent offrir à leurs clients», souligne celle qui se plaît grandement dans ce rôle qui l’amène non seulement à apprendre, mais aussi à renseigner. «Il faut aussi avoir une âme d’enseignante !»

La question des impôts suscite toujours le plus d’intérêt. «Les gens veulent surtout savoir comment faire pour payer moins d’impôt. Mais la réponse est de plus en plus difficile», indique Hélène Marquis. Les aspects légaux liés au régime matrimonial et au patrimoine familial, quand survient une rupture ou un décès, par exemple, sont aussi régulièrement à l’ordre du jour.

Une bonne communication

Hélène Marquis note que les conseillers deviennent de plus en plus des personnes de confiance auprès de leurs clients. «On est à l’ère de la littératie financière, où il faut donner aux investisseurs davantage d’information pour les aider à mieux gérer leurs finances et à prendre les bonnes décisions, selon leurs besoins et leur situation qui évoluent au fil des ans», constate-t-elle.

Voilà pourquoi les conseillers, qui sont appelés à répondre souvent aux mêmes questions, «doivent faire preuve d’une grande patience. Et il faut aimer les gens, aimer communiquer pour développer ce lien de confiance», dit-elle.

Pour mieux servir leurs clients, les conseillers peuvent donc faire appel à des spécialistes qui travaillent au sein de la même institution financière qu’eux ou encore s’en remettre à leur réseau de professionnels avec qui ils se sentent à l’aise de travailler en étroite collaboration.