Les baby-boomers : des inquiets
« Je vous dirais que les baby-boomers ce sont ceux qui viennent nous voir le plus souvent et qui sont les plus inquiets. Souvent, ils nous demandent de refaire leur planification, en fait, ils nous le demandent presque trop souvent! Ils s’inquiètent. Certains reviennent à chaque six mois afin de vérifier s’ils sont en dans la bonne direction pour atteindre leurs objectifs ? On ne verra pas ça dans les autres générations.»
Les baby-boomers: Liberté 55
« Ils voulaient tous prendre leur retraite à 55 ans. Le concept de « Liberté 55 » leur a pollué le cerveau. L’espérance de vie s’est prolongée avec le temps. Certains ont pris leur retraite très jeune, mais s’inquiètent et se demandent s’ils auront assez d’argent.»
« Une erreur à ne pas faire est de ne pas leur donner l’heure juste. Il ne faut pas dorer la pilule ou essayer de leur faire peur pour qu’ils se réveillent. Il est plutôt important d’arriver avec des solutions et ce sont des clients qui vont se prendre en main.»
La génération X: ces travailleurs débordés
« Ils sont plus préoccupés par leur retraite que les clients de la génération Y, mais ils n’ont pas beaucoup de temps. Ils se disent aussi qu’ils n’ont pas les moyens de planifier leur retraite puisqu’ils ont de jeunes enfants, une hypothèque et deux voitures à payer.»
La génération X: ne pas reporter à demain
« Ils sont dans une situation où ils manquent de temps et de liquidités pour épargner. Ils voudraient bien se prendre en main, mais ce n’est pas facile pour eux. La chose à ne pas faire, c’est de leur dire « nous penserons à votre retraite plus tard ». Peu importe l’effort à faire ou le montant épargné, il faut commencer et apprendre à se payer en premier parce qu’il y aura toujours un besoin qui viendra les décourager à épargner.»
La génération Y: dans le moment
« On n’en voit pas beaucoup. Ce n’est pas la majorité des clients et je peux les comprendre, ils sont aux études plus longtemps et lorsqu’ils sortent des études, l’idée de penser à sa retraite n’est pas très emballante.»
La génération Y: « De toute façon je ne prendrai jamais ma retraite»
« Je crois que ces jeunes sont différents des générations qui les ont précédés, ce sont des gens qui ont en général confiance en eux. Ils sont moins inquiets que les baby-boomers. Ils sont jeunes et on n’arrête pas de leur dire qu’ils devront travailler plus longtemps parce que on va manquer de main d’œuvre et que les régimes de pension ne sont plus les mêmes. Ils se disent que leur retraite, ils vont la prendre à 70 ou 75 ans.»