Desjardins propose la rente viagère différée à un âge avancé (RVDAA) à sa clientèle, devenant la première institution financière canadienne à offrir ce produit de rente, peu disponible actuellement sur le marché, par l’entremise d’un conseiller en sécurité financière.
La RVDAA, qui a été rendue accessible à la suite d’une modification de la Loi de l’impôt sur le revenu par le gouvernement fédéral en juin 2021, est conçue pour permettre aux retraités de transférer jusqu’à 25 % des actifs qu’ils détiennent dans leur REER ou leur FERR, jusqu’à un maximum de 150 000 $, dans une rente qui diffère les versements aux clients – ainsi que les impôts sur les versements – jusqu’à ce qu’ils atteignent l’âge de 85 ans.
« En offrant la rente viagère différée à un âge avancé, les conseillers auront un outil supplémentaire à offrir à leurs clients afin de gérer le risque de survivre à leur épargne et de différer leur imposition », souligne Philippe-Olivier Dumas, directeur section Développement et tarification des FPG et des rentes.
S’inscrivant dans la gamme de rentes responsables en épargne individuelle de Desjardins, les primes de rente souscrites dans la RVDAA seront investies automatiquement dans des placements satisfaisant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), a indiqué l’institution financière.
La sélection des titres exclue ou choisie les émetteurs en fonction de certains critères ainsi que par le suivi et la gestion des investissements afin de les inciter à améliorer leurs pratiques ESG.