Finance et investissement : L’ESG est une thématique forte dans le secteur des FNB. Il y a beaucoup de produits, beaucoup de méthodes et différents indices de référence. Que conseillez-vous à ceux qui veulent se lancer dans ce type de produit?
Mary Hagerman : Le ESG est avec nous pour rester, il n’y a aucun doute. Je pense que tous les conseillers ont de l’intérêt à s’informer sur les produits disponibles avant même que leurs clients ne leur en parlent.
Je pense que c’est un secteur énorme. Je suis en train de suivre une formation avec le CFA Institute. Les gens sont très mélangés par la terminologie. Certains conseillers hésitent à embarquer dans ce type de placements, parce qu’ils se sentent peut-être un peu intimidés. Mon conseil est le suivant : il faut maintenant embarquer dans le socialement responsable parce que ça va devenir de plus en plus important et demandé par les clients.
Il faut commencer avec les placements qu’on comprend et pour lesquels on a de la conviction. Parce que tout conseiller sait que, devant un client, si on n’a pas l’air convaincu de ce qu’on lui propose pour bâtir son patrimoine, il sera réticent à acheter.
Il y a différents types de secteurs ou de modèles dans l’ESG ou le socialement responsable. Je pense qu’il ne faut pas se gêner à embrasser l’un plutôt que l’autre. Selon moi, présentement, tout est bon pour partir la machine. Et avec le temps, on verra. Chaque semaine il y a de nouveaux produits…
Mais il faut commencer avec quelque chose avec lequel on est confortable. Il faut bâtir un portefeuille qu’on est en mesure de bien expliquer au client. On fait attention de ne pas embarquer dans les histoires de greenwashing, les produits qui ne sont pas ce dont ils ont l’air. Mais en gros, surtout dans le milieu des FNB, les gens qui représentent ce type d’offres pour les conseillers sont très respectables. Ils ont créé de bons produits. Ça vaut la peine d’explorer ça et de se mettre à l’aise avec ce type de produits.