« Au 31 décembre prochain, nous fermerons les fonds distincts Mercure. Les clients pourront reprendre leur argent ou le transférer ailleurs, notamment dans les fonds distincts d’Assomption Vie », signale Julie Michaud, première vice-présidente, Assurance individuelle et investissement-retraite chez UV Assurance.
Comme en témoigne la page Espace Conseiller du site de UV Assurance, les conseillers faisant affaire avec la mutuelle de Drummondville sont dorénavant invités à distribuer les comptes de placements enregistrés et les fonds distincts d’Assomption Vie.
« C’est un partenariat gagnant-gagnant. Pour nous, il s’agit d’être plus efficaces. Nous avons consacré beaucoup d’efforts à améliorer notre offre en assurance vie individuelle ainsi que dans la modernisation de nos plates-formes technologiques », explique Julie Michaud.
De plus, ajoute la première vice-présidente, « les fonds distincts Mercure ne représentaient pas un portefeuille imposant. Les ajouts de nouveaux fonds étaient peu nombreux depuis quelques années déjà ».
Selon le dernier rapport annuel de UV Assurance, l’actif en fonds distincts de la mutuelle se situait à 23,2 M$ en 2020. En 2017, il était de 26,8 M$. En 2015, il atteignait 29,6 M$.
Ainsi, entre 2015 et 2020, l’actif en fonds distincts de UV s’est réduit de 21,6 %.
Défis du XXIᵉ siècle
La première vice-présidente évoque les défis communs aux assureurs de personnes de ce début du vingt-et-unième siècle.
« Étant très bas, les taux d’intérêt exercent de fortes pressions sur la rentabilité des assureurs. Aussi, les dépenses en technologies ont beaucoup augmenté. Il y a quelques années, certains types de dépenses en technologie n’existaient pas. Et les ressources humaines en technologies sont rares ! Bref, nous devions trouver des façons d’être créatifs et de consacrer nos ressources aux bons endroits », dit Julie Michaud.
UV Assurance prépare-t-elle d’autres partenariats avec des mutuelles en assurance de personnes ?
« Il est vrai qu’en Europe, les mutuelles en assurance collaborent davantage entre elles. En ce qui nous concerne, nous sommes à l’affût de partenariats futurs, mais pas seulement qu’avec des mutuelles. À ce stade-ci, rien n’est prévu concernant de nouveaux partenariats », précise Julie Michaud.
Pour l’assureur de plus petite taille qu’est UV Assurance, l’enjeu principal réside dans le déploiement de nouvelles technologies qui lui procureraient un avantage comparatif auprès des conseillers et des clients en assurance individuelle et collective.
« On a consacré beaucoup de temps et de ressources à fluidifier et à accélérer le processus d’achat en assurance vie. Nous avons également modernisé de A à Z la plate-forme d’arrière-boutique (back-office). Le virage est total ! », dit Julie Michaud.
En pleine pandémie de COVID-19, UV Assurance a lancé une plate-forme donnant accès à une proposition électronique avec signature et livraison de contrat par voie numérique. La firme a également mis en marché une nouvelle ligne de produits d’assurance individuelle en émission simplifiée.
Les conseillers ont d’ailleurs rapidement adopté ces changements technologiques. Le dernier rapport annuel signale que « 75 % des ventes en assurance individuelle » s’effectuent à travers cette plate-forme.