NOUVELLES DU MONDE - Gestion de patrimoine TD recrute Martine Lauzon comme directrice des centres régionaux de Brossard, Québec, Sherbrooke et Sorel.
«Il s'agit de l'un de nos principaux enjeux», confirme Paul Balthazard, directeur général régional, Québec chez RBC Dominion valeurs mobilières, en marge d'un entretien pour le Top des courtiers québécois, publié en mai dernier. «Il est souvent question de démographie, alors oui, la population vieillit et nos clients par le fait même, mais c'est aussi le cas de nos conseillers et de nos directeurs de succursale. Alors la question de la relève, il faut que ça soit un peu une obsession.»Chez RBC Dominion, «les deux tiers des recrues sont des gens qui n'ont pas d'expérience et que l'on va former, alors que l'autre tiers est composé de gens issus de la concurrence», mentionne Paul Balthazard. Il estime à 110 le nombre de nouvelles recrues embauchées à la grandeur du Canada en 2016. De ce nombre, une cinquantaine de candidats venaient de la concurrence.
DOSSIER ISR - L'investissement responsable (IR) gagne de plus en plus d'adeptes chez les clients, mais l'offre de produits pose des défis importants.Les gestionnaires de portefeuille sont de plus en plus nombreux à analyser les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) auxquels les entreprises sont confrontées.
DOSSIER ISR - De plus en plus de caisses de retraite adoptent les principes de l'investissement responsable (IR). Cette approche demeure toutefois marginale dans le secteur de détail. De nombreux préjugés perdurent, même si certains acteurs se démarquent.Précisons d'abord que l'investissement responsable est un concept fourre-tout. Pour certains, il s'agit de fonds éthiques qui vont exclure, pour des raisons morales, des industries entières de nos économies. On fait ici référence au tabac, à l'alcool, au jeu et à l'armement. Les énergies fossiles sont aussi montrées du doigt.
DOSSIER RETRAITE - Allouer une partie du portefeuille d'un client dans une rente viagère indexée n'est pas la seule façon de protéger son pouvoir d'achat durant sa retraite.
TOP 8 DES COURTIERS QUÉBÉCOIS 2017 - Lorsqu'un conseiller en placement veut transférer son bloc d'affaires à un autre, il n'y a pas de recette unique : le financement de l'achat, la durée du transfert et sa façon varient au cas par cas.
TOP 8 DES COURTIERS QUÉBÉCOIS 2017 - Les nouveaux relevés de rendement et de frais ont été bien accueillis par les clients en général, mais les conseillers croient que beaucoup n'en ont pas saisi toutes les subtilités.
TOP 8 DES COURTIERS QUÉBÉCOIS 2017 - Le directeur de succursale joue un rôle crucial. S'il est bon, il peut faire croître les affaires des conseillers en placement qu'il supervise et donc celles de sa succursale. S'il est mauvais, il peut toutefois nuire à sa firme, par exemple en démotivant ses conseillers.
Une étude de statistique Canada tend à démontrer que le compte d'épargne libre d'impôt (CELI) a délogé le Régime enregistré d'épargne-retraite (REER) comme choix d'outil d'épargne dans la planification financière, particulièrement chez les Canadiens à plus faible revenu.
Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) perd de sa popularité.