Les nouveaux produits ESG des sociétés de conseils ciblent de plus en plus les conseillers en placements inscrits, permettant aux petits conseillers de tirer profit de la tendance en investissement responsable, selon un article du Financial Planning.

Récemment, l’entreprise torontoise Act Analytics, qui fournit des informations ESG sur des milliers de sociétés et de fonds cotés en bourse, a rejoint ce segment de marché.

La plateforme sélectionne des actions et des fonds indiciels sur la base de critères ESG des entreprises sous-jacentes, tels que les émissions de gaz à effet de serre, l’égalité des sexes et la responsabilité des entreprises. Les conseillers peuvent ensuite utiliser ces informations pour construire des portefeuilles personnalisés, basés sur des valeurs, pour leurs clients.

« Nous ne sommes pas ici pour distinguer le bien du mal, déclare Mike Unwin, cofondateur et PDG d’Act Analytics. Nous voulons laisser les conseillers examiner les entreprises individuelles, les portefeuilles et les fonds d’une manière qui soit pertinente pour eux et pour leurs investisseurs. »

D’autres entreprises comme Betterment for Advisors et First Affirmative ont aussi lancé des outils pour aider les conseillers à sélectionner des entreprises sur la base de critères ESG pour leurs portefeuilles.

Certains grands courtiers ont leurs propres outils d’investissement durable (IR). Morgan Stanley a ainsi développé « Investing With Impact », un outil qui génère des rapports de durabilité et d’impact.

Sur les 12 000 milliards de dollars (G$) d’investissements ESG estimés aux États-Unis à la fin de 2018, quelque 3 000 G$ sont gérés directement par des gestionnaires de patrimoine, selon un rapport du groupe Aite.

Encore des sceptiques à convaincre

Certains détracteurs estiment que les flux d’investissements ESG estimés sont gonflés, car nombre de fonds ESG sont mal classés et certains gestionnaires ajoutent la description ESG pour rendre leurs fonds plus attrayants, selon Aite.

« Pour que les FNB ESG s’imposent et se maintiennent, il faut une normalisation », affirme Wally Okby, analyste principal au sein de la société de conseil Aite Group, basée à Boston.

L’ESG a encore des beaux jours devant lui. À mesure que les jeunes investisseurs atteindre l’âge adulte, ce marché devrait continuer de se développer, selon le rapport d’Aite.

L’article Les plateformes ESG ciblent les indépendants est apparu en premier sur Finance et Investissement.

Le segment du marché du conseil numérique qui observe la croissance la plus rapide dans ce domaine est celui des sociétés de gestion de patrimoine à service complet, même si pour le moment ces sociétés ne contrôlent que 8 % des actifs, selon un article récent d’Investment News.

Selon le directeur de recherche de la pratique de gestion de patrimoine du Groupe Aite, Aite Pirker, ce segment devrait continuer à être le secteur qui connaîtra la plus grande croissance en matière d’actifs gérés numériquement dans les prochaines années.

« De nombreux facteurs pousseront les entreprises de services complets à accroitre leurs actifs numériques, comme la possibilité d’une réglementation qui pourrait nécessiter des changements à l’offre de produits aux clients fortunés, les stratégies qui sous-tendent le service à la clientèle et la demande des clients pour des outils de placement numériques », écrit-il dans le rapport Aite.

La négociation sans commission, une aubaine

Aite Pirker estime également que la négociation sans commission deviendra une aubaine pour les robots-conseillers offerts par les maisons de courtage à escompte. Ces dernières contrôlent déjà plus du tiers (35 %) des actifs numériques et le directeur de recherche de la pratique de gestion de patrimoine du Groupe Aite affirme que ce segment pourrait gagner encore 10 points de part de marché supplémentaire d’ici 2023.

« La perte de millions de dollars de revenus de commissions, ainsi que le passage à long terme à des revenus à honoraires, serviront probablement de catalyseur pour la croissance des plateformes d’investissement numérique payantes des maisons de courtage à escompte et en ligne », écrit-il dans le rapport.

Pour appuyer ses propos, Aite Pirker souligne que plusieurs maisons de courtage à escompte ont amélioré leur offre de conseils numériques avant le passage à la négociation sans commission au début du mois d’octobre. Par exemple, Schwab a lancé de nouveaux portefeuilles (Intelligent Porfolios premiums) et Merrill a ajouté des conseillers humains à son robot de placement dirigé.  Cela démontrerait que ces entreprises considèrent les conseils numériques comme la clé de leur modèle d’affaires à mesure que les revenus sont moins liés au versement de commissions.

« Les solutions d’investissement numériques, qui sont payantes, permettent d’obtenir des revenus réguliers grâce aux frais de gestion sur les actifs et peuvent également intéresser les clients existants, habitués de longue date aux transactions, qui recherchent peut-être une gestion de portefeuille à faible coût et des services connexes, comme la planification financière », ajoute-t-il.

Un certain tri à venir

Pour le moment les startups captent 16 % des actifs numériques, soit 45 G$. Mais Aite Pirker s’attend à ce que ces entreprises perdent les deux tiers de leur part de marché actuelle à mesure que la concurrence et la croissance s’accélèrent.

Selon lui, pour survivre, les startups devront faire évoluer leur modèle économique, alors pourquoi pas en y ajoutant des fonctionnalités de chèque et d’épargne.

« Les startups doivent chercher activement à éliminer les points faibles auxquels font face les clients des institutions financières », commente-t-il.

L’article Toujours plus d’actifs gérés par des conseillers-robots est apparu en premier sur Finance et Investissement.