FI RELÈVE - Certains experts croient qu'ils devraient en parler davantage avec leurs clients, d'autres en sont moins convaincus.
Ces séries à barèmes de cinq ans seraient un piège pour les agents généraux.
Davantage de transparence. C'est ce que nous réservent les 10 prochaines années au chapitre de la réglementation, selon les conseillers qui ont répondu au sondage en ligne «L'industrie financière en pleine ébullition» qu'a mené Finance et Investissement en septembre dernier.
Le fait que les représentants en épargne collective ne puissent pas se constituer en société continue d'engendrer un risque fiscal pour bon nombre d'entre eux. Cela touche plus spécifiquement ceux qui ont aussi des activités de distribution d'assurance de personnes.
Les FAR et les concours de vente sont sur la sellette, selon un sondage.
Même si ça dépanne un client, ce geste peut avoir de graves conséquences pour le conseiller.
Les FAR et les concours de vente sont sur la sellette, selon un sondage.
Sans frais d'entrée ni de sortie, les séries de fonds distincts avec récupération possible de commissions, aussi appelés fonds en rétrofacturation, provoquent une certaine inquiétude.
Les conseillers s'inquiètent de la menace que fait peser sur leurs revenus deux avancées technologiques : la planification financière par algorithme et la vente d'assurance en ligne.
Le site de vente en ligne doit aller le plus loin possible pendant qu'il a peu de concurrents.