En plus d’être planificatrice financière (PI. Fin.) depuis 2014, Fellow de la Society of Actuaries ainsi que de l’Institut canadien des actuaires, Mélanie Beauvais siège au CA de l’Institut depuis juin 2020. Elle y a notamment occupé les fonctions de trésorière (2022-2023) et de vice-présidente (2023-2024).

Quels sont les projets de la nouvelle présidente du CA de l’Institut ? Mélanie Beauvais a répondu à nos questions.

Finance et Investissement (FI) : Quelle est votre vision dans le cadre de votre mandat de présidente ?

Mélanie Beauvais (MB) : Ma vision est de continuer dans la lignée de ce qui a été fait avec le premier plan stratégique auquel j’ai participé. Nous voulons continuer à être un institut de formation de catégorie mondiale pour les planificateurs financiers et les autres professionnels de la finance.

Pour assurer le bien-être financier de la population, en général, l’éducation financière fait une différence, mais l’étape suivante consiste à pouvoir se faire conseiller par des professionnels qualifiés.

L’Institut a un rôle à jouer en tant qu’institut de formation pour permettre à la population et aux clients d’accéder à des professionnels qui possèdent les connaissances nécessaires pour les accompagner et réduire leur anxiété financière.

FI : En décembre 2023, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) change de nom. Peut-on parler d’un recentrage de sa mission ?

MB : Avant ce changement, l’organisation se perdait un peu dans l’univers financier. Elle ne se distinguait pas nettement des autres. Le changement d’image a été une manière de s’affirmer, mais aussi de s’assurer que la relève sache mieux en quoi consiste la profession de planificateur financier.

Il y a une demande de la population d’être accompagnée par des planificateurs financiers, mais encore faut-il avoir assez de planificateurs financiers pour y répondre. En recentrant notre image, nous voulions inciter les jeunes à mieux connaître la profession et à choisir cette voie.

Fl : Quels sont les projets qui vous tiennent à cœur ?

MB : Je veux assurer la pérennité de l’institut, en termes de formation, de niveau de formation, de type de formation. Je veux vraiment m’assurer qu’on ait du contenu intéressant et que les gens aient du plaisir à venir nous écouter.

FI : Quels sont les prochains défis des Pl. Fin. ?

MB : Il y a de plus en plus de produits et d’outils de placement. L’univers financier se complexifie. Il devient donc de plus en plus difficile d’aider les clients à faire des choix, car ils ont parfois une épargne limitée et plusieurs objectifs à atteindre.

Le principal défi pour les planificateurs financiers consiste à prioriser tout cela. Ils doivent être capables d’expliquer ce qu’ils font et d’accompagner les clients tout en démystifiant différents concepts. Les planificateurs financiers ont un rôle important à jouer pour dédramatiser les finances.

Actuellement, ils doivent aussi composer avec le bruit créé par des influenceurs sur les réseaux sociaux. Certains « tiktokers » affirment que « les jeunes sont attirés par l’argent rapide ». Le Pl. Fin. ne doit pas se laisser distraire, car il ne s’agit que de bruit. Dans cet environnement, il doit prendre sa place et montrer qu’il peut vraiment réaliser des choses en travaillant en partenariat avec le client.

FI : Quel rôle peut jouer l’Institut pour relever ce défi ?

MB : Le rôle de l’Institut est de former la relève afin d’avoir plus de planificateurs financiers disponibles pour accompagner les clients. L’Institut essaie aussi d’offrir de la formation accessible à d’autres professionnels du domaine financier qui ne veulent pas nécessairement aller chercher leur titre de Pl. Fin., mais qui souhaitent pouvoir répondre à certaines préoccupations financières de leurs clients. En relevant le niveau de connaissance de ces professionnels, on vient d’une certaine manière aider le public à améliorer sa situation financière.

FI : Pourquoi avez-vous choisi de vous engager auprès de l’Institut ?

MB : J’ai découvert la planification financière il y a une dizaine d’années en travaillant en actuariat. J’aime le contact humain et j’aime les chiffres. Les planificateurs financiers sont capables d’aider les gens tout en restant dans les chiffres. La planification financière me permet donc de combiner ces deux intérêts.

Cette profession mérite d’être reconnue. Elle peut apporter beaucoup aux clients. On a tendance à penser que les planificateurs financiers se concentrent sur le volet financier, mais on peut aller chercher un aspect humain très important avec cette profession.

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Fellow de l’Institut canadien des actuaires (2005), Christian Rousseau est président de Services actuariels Christian Rousseau. Auparavant, il a effectué différents passages au sein de la Caisse de dépôt et placement du Québec, notamment à titre de vice-président — Politique de placement en 2017-2018. Il a aussi travaillé chez Mercer, consultants en ressources humaines (Québec), comme Conseiller principal — Régimes de retraite, de 1998 à 2011.

Christian Rousseau possède un Baccalauréat en actuariat de l’Université Laval (1998).

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Sonia Gélinas possède près de 30 ans d’expérience, principalement acquise chez TELUS Santé (anciennement Solutions Mieux-être LifeWorks). Bachelière en sciences appliquées de l’Université Concordia, elle est Fellow de la Société des actuaires et de l’Institut canadien des actuaires.

« Sonia jouit d’une excellente réputation dans le domaine du conseil en régimes de retraite et possède une connaissance approfondie des règles administratives et de financement, ce qui lui confère une expertise inégalée dans notre industrie, a indiqué Éric Montminy, président de Normandin Beaudry. Son arrivée permet de confirmer Normandin Beaudry comme un incontournable en consultation des régimes de retraite du secteur municipal au Québec, ce qui renforce la position de notre organisation en tant que chef de file dans le domaine de l’actuariat et de la rémunération globale à l’échelle du Canada. »

« Je suis enthousiaste de me joindre aux conseillers et conseillères en retraite de Normandin Beaudry à titre d’associée et de travailler au sein d’une équipe formidable qui possède une expertise de pointe dans le domaine municipal. Depuis plus de trois décennies, l’organisation fait figure de pionnière en innovant sans relâche dans le domaine de l’actuariat et de la rémunération globale au Canada, et je m’engage à maintenir et à promouvoir ses valeurs d’excellence, de collégialité, de respect et d’initiative, qui s’harmonisent parfaitement avec les miennes », a pour sa part affirmé Sonia Gélinas.

Fondée en 1992, Normandin Beaudry est un chef de file dans le secteur des services-conseils en actuariat et en rémunération globale. Ses effectifs de plus de 350 personnes servent une clientèle pancanadienne.

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Actuellement vice-président principal, Distribution et développement de produits d’assurance chez iA, Pierre Vincent possède plus de 36 ans d’expérience dans l’industrie. Il a occupé divers rôles de gestion en développement de produits, actuariat, tarification, réassurance, marketing, vente. Diplômé en actuariat de l’Université Concordia, il s’est joint à iA par l’intermédiaire de la filiale L’Excellence, Compagnie d’assurance-vie, où il a été à la barre pendant quelques années, jusqu’à sa fusion avec iA, le 1^er janvier 2020.

Paul Grimes a débuté dans le domaine des assurances en 1982 comme représentant et directeur de succursale. Il s’est joint en 1988 à iA , où il a notamment participé au développement du réseau d’iA en Ontario et dans l’Ouest canadien. Au début des années 2000, il a été nommé v.-p. principal des ventes pour l’Ontario et l’Ouest canadien, un poste qu’il a occupé pendant dix ans avant de devenir v.-p. des ventes pour tout le Canada. Il a siégé à plusieurs comités de l’Association canadienne des compagnies d’assurance de personnes (ACCAP) et de LIMRA. Il est également l’auteur du livre The Facts of Life : How to Build Wealth and Protect Your Assets with Life Insurance.

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