La cote de risque du Fonds de croissance d’actions structuré Purpose est passée de « faible à moyen » à « moyen ».

À noter que ce changement ne modifie en aucun cas les objectifs de placement, les stratégies ou la gestion du fonds.

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Dans le cadre de son nouveau mandat de chef de la direction au Canada, il sera basé à Montréal et rattaché à Stéphane About, CEO de Société Générale Amériques. Il prend la relève de Francis Repka, qui prend sa retraite après avoir dirigé le groupe au Canada depuis mai 2018.

Son ancien poste a été confié à Suhas Kulkarni, ex-responsable des risques pour les Amériques et l’Europe à la banque Standard Chartered.

Dans son nouveau rôle, Pierre Osterrath sera chargé de développer l’activité du groupe au Canada et de soutenir les clients canadiens ainsi que les clients internationaux menant des activités au pays.

Le dirigeant a fait son entrée à la Société Générale à New York en 1999, d’abord en tant que responsable du risque de crédit puis en tant que chef de l’équipe de gestion du portefeuille de crédit pour les Amériques.

En 2008, il a rejoint le siège de Paris pour assumer le rôle de co-responsable du risque de crédit pour la division de la banque d’investissement avant de devenir directeur des opérations pour les activités de financement et de conseil de la banque en 2013. Il est retourné à New York en 2015 en tant que directeur adjoint de la division mondiale de financement et de conseil pour les Amériques.

Avant de se joindre à Société Générale, Pierre Osterrath a été gestionnaire à la Banque Nationale du Canada pendant une dizaine d’années. Il possède un MBA de HEC Montréal et est diplômé en droit de l’Université de Montréal.

Implanté au Canada depuis 1974, Société Générale est le troisième groupe européen de services financiers en matière d’actifs et possède plus de 126 000 collaborateurs dans 65 pays. Au Canada, le groupe a son siège à Montréal et dispose également d’un bureau à Toronto.

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Ainsi le niveau de risque de quatre produits a augmenté :

• Le niveau de risque du iShares S&P/TSX Capped REIT Index ETF et du iShares Core S&P U.S. Total Market Index ETF (CAD-Hedged) est passé de « moyen » à « moyen à élevé ».
• Celui du iShares S&P U.S. Small-Cap Index ETF (CAD-Hedged) est passé de « moyen à élevé » à « élevé ».
• Et celui du iShares Core Canadian 15+ Year Federal Bond Index ETF est passé de « faible à moyen » à « moyen »

À partir du 27 juin 2024, BlackRock Canada rendra permanente la renonciation aux frais de gestion pour le iShares MSCI Min Vol Emerging Markets Index ETF (XMM). Avant cette date, la renonciation partielle permettait à BlackRock Canada de percevoir des frais de gestion annuels de 0,40 % pour le XMM. Désormais, les frais de gestion annuels du XMM seront ajustés en conséquence, et la renonciation permanente vise à maintenir cette tarification avantageuse pour les investisseurs.

Les frais de gestion annuels seront donc de 0,40 %.

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• des réductions des frais de gestion ou d’administration,
• des ajustements à la stratégie de répartition d’actifs ou de « répartition évolutive » pour les fonds de retraite CIBLE PH&N (2015 à 2060),
• ainsi que des modifications des cotes de risque pour certains fonds RBC.

De plus, RBC GMA rendra de nouveau les parts de la série F du Fonds indiciel obligataire du gouvernement canadien RBC disponibles pour les nouveaux investisseurs.

Les frais de gestion des séries des fonds suivants seront réduits :

Les frais d’administration des séries des fonds suivants seront réduits :

RBC GMA modifie également la stratégie de répartition de l’actif ou répartition évolutive des fonds de retraite CIBLE PH&N actuels (2015 à 2060).

Les fonds de retraite CIBLE PH&N sont conçus pour les investisseurs qui préparent leur retraite. Ils adoptent une approche de « répartition évolutive » qui ajuste la répartition de l’actif en fonction de l’année de départ à la retraite de l’investisseur. Plus l’horizon de placement est long, plus les fonds de retraite CIBLE PH&N vont investir de façon agressive pour obtenir davantage de croissance et vice-versa.

Les hypothèses sur l’investisseur utilisées pour concevoir la répartition évolutive de chaque fonds de retraite CIBLE PH&N sont maintenant révisées ainsi

Comme indiqué dans les récentes annonces de RBC Gestion mondiale d’actifs Inc., les ajustements à la répartition évolutive des fonds de retraite CIBLE PH&N (2015 à 2060) entraîneront une diminution de la pondération des fonds à revenu fixe au profit des fonds d’actions. Ces changements sont conçus pour mieux aligner la stratégie d’investissement avec les horizons de placement des investisseurs, en augmentant progressivement l’exposition aux actifs à potentiel de croissance lorsque la retraite approche.

De plus, RBC GMA augmente la cote de risque du Fonds d’obligations mondiales de sociétés RBC, du Fonds prudent de croissance et de revenu RBC et du Portefeuille de retraite 2020 RBC de « faible » à « faible à moyenne ».

À l’inverse, la cote de risque du Fonds d’éducation Objectif 2025 RBC passera de « faible à moyenne » à « faible ».

De plus, depuis le 27 juin 2024, les parts de la série F du Fonds indiciel obligataire du gouvernement canadien RBC, plafonnées le 21 janvier 2022, seront de nouveau offertes aux nouveaux investisseurs.

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Dans les cinq éditions publiées en six ans, les stratégies ont toutes conservé les catégories de risque proposées à l’origine, malgré la volatilité accrue des marchés, à l’exception de l’arbitrage de titres convertibles qui est passé de faible à moyen, à moyen. Les lignes directrices actualisées de l’Association portant sur les cotes de risques pour les fonds spéculatifs, les fonds communs de placement alternatifs et le crédit privé sont présentées ci-dessous, et sont disponibles ici.

Pour consulter ce tableau en grand format, veuillez cliquer ici.

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Depuis la publication de la première édition en janvier 2019, les sociétés de courtage en valeurs mobilières ont sélectivement aligné leurs notations de risque internes pour les fonds alternatifs sur les rendements historiques ajustés au risque des fonds d’investissement. Toutefois, de nombreux fonds alternatifs publics et privés sans prospectus restent automatiquement notés à haut risque, malgré une faible volatilité historique. Le résultat ? Une perception biaisée qui catégorise indûment ces véhicules d’investissement innovants comme trop risqués, excluant ainsi du portefeuille de l’investisseur de détail classique une multitude d’actifs diversifiés et protecteurs. Une note de risque élevé limite le nombre d’investisseurs de détail qui peuvent allouer des fonds à ces produits, et limite le montant qu’ils peuvent allouer, malgré le fait que ces stratégies affichent souvent une volatilité inférieure à celle des indices généraux.

Pour faciliter l’accès équitable des investisseurs individuels canadiens à des structures de fonds diversifiées, réduisant le risque et offrant des rendements non corrélés, les associations préconisent que les systèmes de notation du risque des courtiers internes s’alignent sur les données historiques ajustées au risque des fonds au sein des indices, conformément à la présente ligne directrice.

En alignant les notations de risque plus étroitement sur la performance réelle et les complexités structurelles de ces fonds, les lignes directrices visent à démanteler les barrières qui ont historiquement empêché les investisseurs de détail d’accéder à ces instruments financiers importants. Pour les gestionnaires de fonds, ces lignes directrices se traduisent par une plate-forme qui leur permet de présenter la valeur réelle de leurs stratégies sans le poids d’un risque mal évalué. Pour les investisseurs, il s’agit d’un véritable éventail de possibilités pour améliorer la diversification des portefeuilles et la résistance à la volatilité des marchés.

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