Michael Chung : Avant de considérer l’intégration d’une stratégie d’options d’achat couvertes, un investisseur devrait se poser deux questions fondamentales.

Tout d’abord, en regardant le portefeuille sous-jacent, est-ce que je veux être exposé aux titres détenus par ce fonds négocié en Bourse (FNB) ?

Si la réponse est « oui », alors l’investisseur devrait se poser cette deuxième question : est-ce que je cherche à obtenir du revenu provenant de ces titres ou bien, est-ce que je vise simplement l’appréciation du capital ?

Si la réponse à cette deuxième question est encore « oui », il est alors pertinent d’explorer les options offertes par Harvest.

En revanche, si l’investisseur privilégie principalement l’appréciation du capital, il pourrait être judicieux d’examiner d’autres options d’investissement.

FI : Quel type de client devrait envisager cette stratégie, et lequel devrait l’éviter ?

MC : En discutant avec la majorité de nos investisseurs, nous avons observé que ceux qui valorisent le revenu sont ceux qui en bénéficient le plus et qui en retirent la plus grande satisfaction.

Cette stratégie convient également aux clients prêts à accepter une exposition aux actions tout en générant des flux de trésorerie mensuels.

Pour un client qui souhaite éviter cette exposition ou qui n’est pas intéressé par les revenus, il est probable qu’il préférera explorer d’autres options d’investissement.

FI : Est-il recommandé de détenir ce type de produits à long terme ?

MC : Comme pour toute solution d’investissement, la question de savoir combien de temps garder l’investissement va dépendre des objectifs poursuivis par l’investisseur.

Ainsi, tant que les objectifs d’investissement de l’investisseur correspondent à ceux du FNB, il est généralement bénéfique pour lui de le détenir.

Cependant, les investisseurs doivent aussi évaluer leurs propres tolérance aux risques et leurs objectifs d’investissement, et ajuster ces derniers au fur et à mesure de l’évolution de leurs objectifs personnels.

Les opinions exprimées sont celles de Michael Chung, responsable régional des ventes Québec, Harvest ETFs en date du 8 juillet 2024, et elles peuvent changer selon la situation des marchés et d’autres conditions.

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En quoi les FNB de Harvest se distinguent-ils des autres offres FNB de vente d’options d’achat couvertes ?

Michael Chung : Les FNB Harvest utilisent une stratégie d’options d’achat couvertes flexible et dynamique pour créer des FNB à haut rendement.

Ce que cela signifie, c’est qu’on va s’assurer de verser des distributions mensuelles tout en cherchant également à bénéficier d’une appréciation du capital.

Chez Harvest, on offre des FNB d’options d’achat couvertes dans quatre catégories :

1. Revenu d’action: on vend des options d’achat jusqu’à 33 % du portefeuille sous-jacent, en se concentrant sur de grandes capitalisations leaders dans leur secteur.
2. Revenu amélioré : on applique un effet de levier modeste de 25 % sur nos FNB de revenu d’actions.
3. Revenu fixe: en septembre dernier, Harvest a lancé son premier FNB de revenu fixe, HPYT, qui est maintenant le plus grand FNB obligataire d’options d’achat couvertes au Canada.
4. Revenu équilibré: en avril 2024, Harvest a lancé son premier FNB équilibré d’options d’achat couvertes. Celui-ci combine les FNB d’actions et de revenu fixe pour générer un revenu distribué mensuellement.

Les opinions exprimées sont celles de Michael Chung, responsable régional des ventes Québec, Harvest ETFs en date du 8 juillet 2024, et elles peuvent changer selon la situation des marchés et d’autres conditions.

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