Ces produits présentent l’avantage de verser des distributions mensuelles, tout en affichant une volatilité réduite, puisqu’ils sont conçus pour offrir une protection contre les baisses des cours des actions.

Avec un potentiel de croissance prometteur, ces nouveaux FNB bénéficient d’une efficacité fiscale grâce à la stratégie d’options d’achat couvertes, qui optimise le rendement des gains en capital.

En outre, les investisseurs canadiens peuvent accéder aux actions américaines en dollars canadiens, offrant ainsi une protection contre les fluctuations du dollar américain.

« Depuis leur lancement en 2022, les actions Yield de Purpose sont devenues un choix populaire pour les investisseurs à la recherche de distributions mensuelles tout en s’exposant aux entreprises les plus importantes au monde. En raison d’une forte demande de la part des clients, nous sommes ravis d’élargir notre gamme de Yield Shares avec ces nouveaux Yield Shares, offrant aux investisseurs une occasion unique d’accéder au potentiel de croissance élevé de Meta et d’AMD, tout en bénéficiant de distributions mensuelles fiscalement avantageuses », affirme Vlad Tasevski, chef de la gestion d’actifs.

Ces deux ajouts procureront aux investisseurs une exposition à AMD et à Meta.

« Ces entreprises sont des leaders dans des secteurs de croissance clés qui stimulent l’innovation mondiale. Meta transforme les interactions sociales, la réalité virtuelle et les économies numériques, posant les bases de notre avenir numérique. AMD, un leader en technologie des semi-conducteurs, alimente l’informatique de nouvelle génération dans l’IA et l’infrastructure cloud. Avec ces nouvelles actions Yield, nous offrons un mélange unique de potentiel de croissance et de rendement, permettant aux investisseurs de tirer parti de l’élan de croissance de ces géants de l’industrie », précise Vlad Tasevski.

L’article Nouveaux FNB chez Investissements Purpose est apparu en premier sur Finance et Investissement.

« Il s’agit d’un bon moment pour investir dans les titres à revenu fixe, où une connaissance approfondie du secteur et de la souplesse sont essentielles pour tirer profit des occasions. Nos deux nouveaux FNB actifs d’obligation seront gérés par l’équipe des titres à revenu fixe de base, qui dispose de la souplesse et des outils nécessaires pour faire face à l’évolution des conditions du marché », souligne Mark Brisley, directeur général de Fonds Dynamique.

Le DXBB cherche à générer un revenu tout en préservant le capital grâce à un portefeuille diversifié. Constitué principalement de titres à revenu fixe d’État nord-américains et de sociétés, ce fonds dirigé par Derek Amery, vice-président et gestionnaire de portefeuille principal, Domenic Bellissimo, vice-président et gestionnaire de portefeuille, et Romas Budd, vice-président et gestionnaire de portefeuille principal, est géré de façon active. Une équipe de dix spécialistes des titres à revenu fixe chez Fonds Dynamique épaulera également les gestionnaires du fonds. Ses frais de gestion sont de 0,30 %

Le DXBC quant à lui, veut également générer un revenu tout en offrant un potentiel d’appréciation du capital à long terme au moyen d’un portefeuille diversifié, géré activement et composé essentiellement de titres à revenu fixe de sociétés de qualité. Ce produit sera aussi géré par Derek Amery, Domenic Bellissimo et Romas Budd avec l’aide de l’équipe des titres à revenu fixe de base de Fonds Dynamique. Ses frais de gestion s’élèvent à 0,35 %.

L’article Fonds Dynamique lance deux FNB est apparu en premier sur Finance et Investissement.

Michael Chung : Avant de considérer l’intégration d’une stratégie d’options d’achat couvertes, un investisseur devrait se poser deux questions fondamentales.

Tout d’abord, en regardant le portefeuille sous-jacent, est-ce que je veux être exposé aux titres détenus par ce fonds négocié en Bourse (FNB) ?

Si la réponse est « oui », alors l’investisseur devrait se poser cette deuxième question : est-ce que je cherche à obtenir du revenu provenant de ces titres ou bien, est-ce que je vise simplement l’appréciation du capital ?

Si la réponse à cette deuxième question est encore « oui », il est alors pertinent d’explorer les options offertes par Harvest.

En revanche, si l’investisseur privilégie principalement l’appréciation du capital, il pourrait être judicieux d’examiner d’autres options d’investissement.

FI : Quel type de client devrait envisager cette stratégie, et lequel devrait l’éviter ?

MC : En discutant avec la majorité de nos investisseurs, nous avons observé que ceux qui valorisent le revenu sont ceux qui en bénéficient le plus et qui en retirent la plus grande satisfaction.

Cette stratégie convient également aux clients prêts à accepter une exposition aux actions tout en générant des flux de trésorerie mensuels.

Pour un client qui souhaite éviter cette exposition ou qui n’est pas intéressé par les revenus, il est probable qu’il préférera explorer d’autres options d’investissement.

FI : Est-il recommandé de détenir ce type de produits à long terme ?

MC : Comme pour toute solution d’investissement, la question de savoir combien de temps garder l’investissement va dépendre des objectifs poursuivis par l’investisseur.

Ainsi, tant que les objectifs d’investissement de l’investisseur correspondent à ceux du FNB, il est généralement bénéfique pour lui de le détenir.

Cependant, les investisseurs doivent aussi évaluer leurs propres tolérance aux risques et leurs objectifs d’investissement, et ajuster ces derniers au fur et à mesure de l’évolution de leurs objectifs personnels.

Les opinions exprimées sont celles de Michael Chung, responsable régional des ventes Québec, Harvest ETFs en date du 8 juillet 2024, et elles peuvent changer selon la situation des marchés et d’autres conditions.

L’article Comment intégrer une stratégie de vente d’options d’achat couvertes dans les portefeuilles ? est apparu en premier sur Finance et Investissement.

Ainsi, le niveau de risque du FNB indiciel d’innovateurs de technologie mondiale TD est passé de « Moyen à élevé » à « élevé ».

Et le niveau de risque du FNB à gestion active de revenu mondial TD a augmenté passant ainsi de « faible » à « faible à moyen ».

À noter que ces modifications n’affectent en rien les objectifs de placement, les stratégies ou la gestion du FNB indiciel d’innovateurs de technologie mondiale TD, ni du FNB à gestion active de revenu mondial TD.

Ces modifications ont été faites conformément à la méthode normalisée et obligatoire de classification du risque établie par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM).

L’article GPTD modifie le niveau de risque de deux FNB est apparu en premier sur Finance et Investissement.

À travers une table ronde virtuelle animée par des experts du domaine, cette formation permet aux conseillers de mieux comprendre les spécificités de chaque type de FNB et d’explorer les enjeux clés qu’ils doivent prendre en compte lors de la création de portefeuilles pour leurs clients. C’est une occasion unique d’acquérir des connaissances pratiques sur l’utilisation des FNB dans le cadre d’une gestion de portefeuille orientée vers la génération de revenus.

Cette formation propose des perspectives d’experts qui enrichiront vos stratégies d’investissement et vous aideront à naviguer dans un marché en constante évolution. Elle est conçue pour les conseillers, qu’ils soient débutants ou expérimentés, en quête de solutions adaptées pour accompagner leurs clients dans la recherche de revenus passifs à long terme.

Accréditée pour permettre aux professionnels du secteur de valider et d’enrichir leurs compétences, cette formation est une ressource incontournable pour ceux qui souhaitent approfondir leur compréhension des FNB et de leur rôle dans la gestion financière.

Inscrivez-vous dès maintenant sur Espace FC pour découvrir tous les bénéfices de cette nouvelle formation, et restez à la pointe des meilleures pratiques dans l’industrie de la gestion de placements.

Accédez à cette formation en cliquant ici.

L’article FNB : Ces générateurs de revenu – Une nouvelle formation sur Espace FC est apparu en premier sur Finance et Investissement.

Ce changement respecte la méthode de notation du risque prescrite par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières. Il découle de l’examen périodique effectué par Purpose afin de déterminer le niveau de risque de ses fonds communs de placement offerts au public.

À noter, qu’aucune modification n’a été apportée à l’objectif de placement, aux stratégies ou à la gestion du Fonds en conséquence.

L’article Hausse du niveau de risque pour un FNB Purpose est apparu en premier sur Finance et Investissement.

Selon Rick Headrick, président de Capital Group Canada, cette nouvelle gamme permet aux investisseurs d’accéder aux capacités de gestion active de la firme en choisissant la solution de placement qui leur convient.

Ces FNB se caractérisent par des frais réduits, un processus de recherche fondamentale, une approche de placement à long terme et l’accès à un système de gestionnaires multiples. Les stratégies sont conçues pour des horizons d’investissement à long terme, visant à offrir une volatilité inférieure à la moyenne et des rendements réguliers.

Les nouvelles stratégies de la gamme incluent :

• CAPG – FNB Capital Group Sélect actions mondiales (Canada) : ce fonds vise la croissance du capital à long terme par le biais d’actions ordinaires, y compris des actions basées sur la croissance, à l’échelle mondiale. L’objectif secondaire est la production de revenus futurs.
• CAPI – FNB Capital Group Sélect actions internationales (Canada) : ce fonds vise la croissance du capital à long terme grâce à des titres d’émetteurs à grande capitalisation situés en dehors de l’Amérique du Nord.
• CAPM – FNB Capital Group Sélect revenu multisectoriel (Canada) : ce fonds se concentre sur la production d’un revenu régulier élevé en investissant principalement dans des obligations et d’autres titres de créance, avec un objectif secondaire d’appréciation du capital.
• CAPW – FNB Capital Group Sélect obligations mondiales (Canada) : ce fonds a pour but de fournir un rendement total élevé à long terme grâce à des investissements principalement dans des obligations et d’autres titres de créance d’émetteurs mondiaux.

Le rendement total des FNB se compose du revenu généré par le fonds ainsi que des variations de la valeur marchande des placements sous-jacents. Cette nouvelle offre répond à une demande croissante pour des options d’investissement diversifiées sur le marché canadien, signale Capital Group Canada.

L’article Capital Group Canada lance quatre FNB actifs est apparu en premier sur Finance et Investissement.

L’entreprise a accepté l’ordonnance de la SEC, qui concluait qu’elle avait enfreint les règles sur les valeurs mobilières en fournissant des informations inexactes aux investisseurs et au conseil d’administration des fonds concernant l’adoption d’une stratégie d’investissement ESG pour trois FNB.

Selon l’ordonnance de l’autorité de régulation, la société aurait déclaré à tort que les fonds n’investiraient pas dans des entreprises « impliquées dans certains produits ou activités controversés », notamment les combustibles fossiles et le tabac.

« En réalité, les fonds ESG ont investi dans des titres de sociétés impliquées dans de telles activités, notamment l’extraction et le transport du charbon, l’extraction et la distribution du gaz naturel et la vente au détail de produits du tabac », selon l’ordonnance.

Les fausses déclarations présumées découlent du fait que la société a acheté des données auprès d’un fournisseur externe qui n’a identifié qu’un sous-ensemble de sociétés impliquées dans les combustibles fossiles et n’a pas exclu les détaillants qui généraient moins de 10 % de leurs revenus en vendant des produits du tabac.

« WisdomTree n’a pas informé le conseil d’administration ni révisé les prospectus des fonds ESG avant novembre 2022 concernant ces questions relatives aux combustibles fossiles et à la sélection des produits du tabac », reproche la SEC.

En outre, l’entreprise n’aurait pas adopté de politiques écrites visant à prévenir des violations similaires de l’écoblanchiment.

La société a fini par réviser les prospectus des fonds et, cette année, elle a liquidé les fonds.

Sans admettre ni nier les conclusions de la SEC, WisdomTree a accepté une ordonnance de cessation et de désistement, un blâme et le paiement d’une amende civile de 4 millions de dollars.

« À un niveau fondamental, les lois fédérales sur les valeurs mobilières appliquent une proposition simple : les conseillers en investissement doivent faire ce qu’ils disent et dire ce qu’ils font », rappelle Sanjay Wadhwa, directeur par intérim de la division de l’application des lois de la SEC, dans un communiqué.

« Lorsque les conseillers en investissement déclarent qu’ils suivront des critères d’investissement particuliers, qu’il s’agisse d’investir ou de s’abstenir d’investir dans des entreprises impliquées dans certaines activités, ils doivent adhérer à ces critères et divulguer de manière appropriée toute limitation ou exception à ces critères », précise-t-il.

L’article Des fonds « ESG » impliqués dans des investissements controversés est apparu en premier sur Finance et Investissement.

L’enquête de l’IFIC, menée par Pollara Strategic Insights, a également révélé une baisse des investissements en raison de l’inflation et une hausse de la confiance dans les cryptomonnaies.

Les investisseurs étaient plus susceptibles de se souvenir d’avoir reçu leur relevé MRCC2 cette année (65 %) que l’année dernière (60 %), le taux lié à ce souvenir étant plus élevé chez les investisseurs en fonds communs de placement (71 %) que chez les investisseurs en fonds négociés en Bourse (FNB) (66 %). Les investisseurs plus âgés, les hommes et ceux qui se sentent bien informés en matière d’investissement et qui ont des portefeuilles d’investissement plus importants étaient plus susceptibles de se souvenir d’avoir reçu les relevés et de les avoir lus.

La plupart des répondants ont déclaré que les informations étaient faciles à comprendre (82 %) et qu’elles leur fournissaient toutes les informations dont ils avaient besoin (86 %). Ces deux statistiques sont en légère amélioration par rapport à 2023.

Environ trois investisseurs sur dix (31 %) ont apporté des modifications à leur compte sur la base des informations fournies dans le relevé.

Bien que 79 % des répondants aient jugé la présentation des frais sur le relevé MRCC2 comme bonne ou excellente, seule une minorité de 19 % se dit très confiante quant à la compréhension des frais de RFG (ratio des frais de gestion) qui leur sont facturés.

Les frais des conseillers et des courtiers n’étaient que légèrement plus clairs, 23 % des répondants ayant déclaré qu’ils étaient sûrs de comprendre ces frais.

Malgré cela, les investisseurs continuent d’avoir une bonne opinion de leurs conseillers, 94 % d’entre eux se déclarant au moins assez satisfaits en 2024, contre 91 % l’année dernière. Les personnes interrogées qui entretiennent de bonnes relations avec leurs conseillers sont plus susceptibles d’être sûres de leur connaissance des frais.

De même, les conseillers sont plus enclins à discuter de l’adéquation des produits avec leurs clients en 2024, après un recul par rapport à l’année précédente.

Sur le plan macroéconomique, l’inflation a eu un impact plus négatif sur les niveaux d’investissement que les taux d’intérêt, selon le rapport. Alors qu’environ un tiers (35 %) des investisseurs ont déclaré que les taux d’intérêt les avaient amenés à investir moins, près de la moitié (49 %) ont déclaré que c’était l’augmentation du coût de la vie qui les avait amenés à investir moins.

« Les investisseurs en fonds communs de placement constatent un impact plus négatif, en particulier lorsqu’il s’agit de l’inflation », note le rapport.

Malgré l’impact de l’inflation sur les niveaux d’investissement, les cryptomonnaies ont gagné en popularité. Un quart des investisseurs en FNB et 15 % des investisseurs en fonds communs de placement détiennent des cryptomonnaies en 2024, contre 19 % et 10 % respectivement l’année dernière.

L’enquête a été menée entre le 15 mai et le 4 juin 2024 auprès de 4 077 investisseurs en fonds communs de placement et de 1 523 investisseurs en FNB au Canada, âgés de 18 ans ou plus.

L’article Les clients apprécient les relevés du MRCC2 est apparu en premier sur Finance et Investissement.

Les investisseurs ont anticipé « un environnement de réduction des taux d’intérêt et un regain d’intérêt pour les titres à revenu fixe, en particulier pour les durées plus longues, observe Raj Lala, PDG d’Evolve ETFs à Toronto. Nous nous sommes donc dit qu’il s’agissait d’un domaine intéressant […]. Comment allons-nous faire face à la concurrence ? »

Evolve ETFs a lancé le Evolve Canadian Aggregate Bond Enhanced Yield Fund (TSX : AGG) à la fin du mois de septembre.

Ce fond négocié en Bourse (FNB) géré activement comprend le FINB BMO obligations totales (TSX : ZAG) et le FINB iShares Core Canadian Universe Bond (TSX : XBB). Il utilise une stratégie d’options d’achat couvertes et ses frais de gestion s’élèvent à 0,45 %.

Le nouveau fonds s’inspire du Fonds rendement amélioré d’obligations Evolve (TSX : BOND), d’une valeur de 268 millions de dollars (M$), qui a été lancé en octobre 2023 et qui investit principalement dans des FNB de titres à revenu fixe cotés aux États-Unis et qui utilise une stratégie d’options d’achat couvertes.

AGG, cependant, cherche à tirer parti de la préférence nationale des investisseurs canadiens, de la baisse des taux d’intérêt et du fait que le marché obligataire canadien a tendance à être plus conservateur et moins volatil que le marché du Trésor américain, précise Raj Lala.

Le portefeuille sous-jacent d’AGG est composé d’environ 1 685 obligations — y compris des obligations fédérales, provinciales, municipales et de sociétés — avec une cote de crédit moyenne pondérée de AA et une durée moyenne pondérée de 7,36 ans, spécifie Raj Lala.

« Celui-ci a une durée d’un peu plus de sept ans, mais suffisamment longue pour que, si l’on anticipe de nouvelles baisses de taux, ce que la plupart des gens anticipent au Canada, les obligations à plus long terme devraient en bénéficier », assure-t-il.

En vendant des options d’achat couvertes sur 50 % de l’exposition du FNB, Evolve ETFs vise à atteindre un rendement cible de 6 % — « bien meilleur que ce que vous obtiendriez en détenant simplement l’obligation individuelle », souligne Raj Lala.

Fin septembre également, BlackRock a lancé un nouveau FNB actif qui offre une exposition aux titres à revenu fixe mondiaux : le iShares Flexible Monthly Income ETF (TSX : XFLI, XFLI.U). Il existe également une version couverte en dollars canadiens (TSX : XFLX).

Les avoirs comprennent le iShares Flexible Income Active ETF (TSX : BINC), d’une valeur de 5,9 milliards de dollars (G$), ainsi que des liquidités (en dollars canadiens et américains).

Le fonds cherche à maximiser le revenu à long terme « d’une manière flexible, globale et en allouant principalement à ce que nous percevons comme des secteurs plus difficiles à atteindre du marché des revenus fixes — des choses comme le haut rendement et la dette des marchés émergents, les actifs titrisés », explique Rachel Siu, responsable de la stratégie des revenus fixes au Canada chez BlackRock.

L’objectif est de maximiser le revenu « efficacement à travers différents cycles et différents environnements de marché », continue Rachel Siu. Elle précise que « nous avons traversé une période où les banques centrales ont commencé à réduire leurs taux, et les rendements ont beaucoup bougé au cours de l’été ».

Dans un rapport récent, FTSE Russell observe que « l’assouplissement des banques centrales et la baisse de l’inflation ont soutenu les marchés obligataires mondiaux » au troisième trimestre 2024, et que la courbe de rendement canadienne s’est normalisée après trois réductions des taux d’intérêt par la Banque du Canada (BdC).

Alors que la BdC et d’autres banques centrales devraient procéder à de nouvelles baisses de taux, Raj Lala et Rachel Siu ont tous deux exprimé un point de vue optimiste sur les titres à revenu fixe.

« D’une manière générale, nous sommes très enthousiastes quant aux opportunités offertes par les titres à revenu fixe dans le contexte actuel, affirme Rachel Siu. Maintenant que les banques centrales sont sur la voie de l’assouplissement, nous pensons que les investisseurs ont la possibilité de bénéficier d’un bon rapport prix-rendement. »

L’article De nouveaux FNB à revenu fixe tirent parti de la baisse des taux d’intérêt est apparu en premier sur Finance et Investissement.