De 2016 à 2019, les investisseurs ont amélioré leurs connaissances en matière de frais et de rendement, mais ont été moins nombreux à se dire satisfaits de la relation avec leur conseiller.
Quelle leçon l'industrie financière devrait-elle retenir des gestes qu'ont posés les régulateurs et organismes d'autoréglementation au cours des 10 dernières années ? Que si elle ne veut pas que ces derniers l'encadrent davantage, elle doit se prendre en main !
L’Autorité des marchés financiers (AMF) s’intéresse de près aux fonds distincts.
Le MRCC suscite encore de l'amertume chez les conseillers.
Le déploiement de la deuxième phase du Modèle de relation client-conseiller (MRCC 2) ne se fait pas sans heurts.
L'ajout de points de comparaison (benchmarks) aux relevés d'honoraires et de rendements préparés selon le MRCC2 serait de nature à améliorer leur compréhension et leur efficacité.
FOCUS FNB - Depuis leur lancement en 2009, les fonds négociés en Bourse (FNB) de BMO ont gestion mondiale d’actifs connu beaucoup de changements.
Ils devraient valoriser une vision holistique de la situation du client.
ZONE EXPERTS - À l’heure qu’il est, vos clients ont dû recevoir leur relevé de compte en date du 31 décembre. Dans la mesure où ils ont pris la peine de le consulter, car malheureusement trop peu d’entre eux le font vraiment, ils ont pu prendre connaissance de l’état de leur compte suite à la période un peu plus turbulente que nous avons vécu en fin d’année sur les marchés. De belles et nécessaires conversations en vue.
ZONE EXPERTS - L'industrie de la gestion alternative n'est pas un domaine inconnu de l'innovation. C'est certainement le cas au Canada, dans un contexte d'investisseurs institutionnels novateurs, de services de gestion de patrimoine dynamiques et d'un secteur bancaire solide.