Laura Tase se joint à Harvest en tant que vice-présidente des ventes institutionnelles. Spécialiste des FNB et des fonds d’investissement, elle occupait auparavant le poste de vice-présidente chez FNB BMO pour l’Ontario, fonctions qu’elle a occupées pendant sept ans. Avant cela, elle est entrée chez BMO Gestion mondiale d’actifs en février 2012 comme vice-présidente des ventes régionales pour le centre-ville de Toronto. Laura Tase évolue dans le secteur des services financiers depuis 2004. Elle a occupé divers rôles dans les programmes d’actifs gérés, les fonds distincts et les FNB. Elle est titulaire d’un MBA en finance de l’Université de Windsor en Ontario et porte le titre d’analyste financier agréé (CFA).

Chris Heaks rejoint quant à lui Harvest après une décennie passée comme gestionnaire de portefeuille chez FNB BMO. Spécialiste des FNB axés sur les actions et les produits dérivés, il possède une expertise reconnue dans la gestion et la stratégie de portefeuille. Titulaire d’une maîtrise en finance de la Rotman School of Management de l’Université de Toronto et du titre de CFA, il jouera un rôle clé dans le développement des solutions de portefeuille de Harvest. « Son expérience approfondie et sa connaissance du marché seront des atouts majeurs pour accompagner la croissance de Harvest », a déclaré Michael Kovacs, président-directeur général de la firme.

Ces deux nominations s’inscrivent dans la stratégie d’expansion d’Harvest dans le secteur des FNB au Canada. En décembre dernier, la société a déposé un prospectus préliminaire auprès des autorités canadiennes de réglementation des valeurs mobilières pour lancer six nouveaux FNB.

L’article Harvest renforce son équipe de spécialistes des FNB est apparu en premier sur Finance et Investissement.

Selon l’agence australienne McCrindle, qui analyse les mouvements démographiques, cette génération, composée principalement des enfants de jeunes millénariaux et des plus âgés de la génération Z, représentera d’ici 2035 environ 16 % de la population mondiale, et beaucoup d’entre eux connaîtront le 22ᵉ siècle.

Façonnée par la technologie

La génération Bêta, qui succède à la génération Alpha, a vu je jour dans un monde post-COVID, souligne le démographe Mark McCrindle. Elle grandira dans un environnement où les technologies intelligentes et l’intelligence artificielle omniprésentes transformeront la société, de l’éducation au travail, en passant par les soins de santé et le divertissement. La personnalisation sera le maître mot pour les entreprises qui serviront cette génération, signale l’analyste.

Sa firme prédit que les représentants de la génération bêta évolueront dans un monde où ils seront constamment connectés. Des relations interpersonnelles aux apprentissages et au travail, ils évolueront dans un espace où l’interaction numérique domine. Par ailleurs, alors que leurs parents se soucient de durabilité, ils se concentreront davantage sur les problèmes mondiaux et sur la recherche de moyens innovants pour les résoudre.

Plus longue la vie

La génération Bêta sera témoin de changements démographiques majeurs, tels que la baisse des taux de natalité et l’allongement de l’espérance de vie. Ces tendances auront des impacts majeurs sur leur gestion financière, selon un récent rapport de l’assureur Prudential Financial, qui a sondé près de 2 000 Américains sur la manière dont ils envisagent l’avenir de cette génération.

Près de 80 % des répondants estiment que la préparation de la retraite sera cruciale et devrait débuter dès la petite enfance en raison de l’allongement probable de l’espérance de vie. Une majorité de parents et futurs parents s’inquiètent de la retraite pour cette génération, en raison des évolutions sociétales et économiques.

Plus de la moitié (55 %) des répondants croient que les Bêta peineront à épargner le 1,88 million de dollars américains nécessaire pour leur retraite. Près de 58 % des sondés pensent qu’ils ne pourront pas arrêter de travailler avant l’année 2100, selon l’assureur, qui offre une prime de 150 $ aux parents de bébés nés le 1er janvier 2025 afin de leur donner un coup de pouce à l’épargne.

Obstacles à l’épargne retraite

Parmi les principaux obstacles à l’épargne-retraite des membres de la nouvelle génération figurent l’augmentation du coût de la vie, l’instabilité de l’économie, les frais médicaux élevés et le déplacement des emplois provoqué par l’IA, mentionne le rapport.

Les personnes interrogées prédisent que les membres de la génération Bêta entreront et sortiront constamment de la retraite. Par ailleurs, la moitié des répondants croient que cette génération guérira le cancer, ce qui contribuera à allonger la durée de vie.

Même si près de la moitié des personnes interrogées pensent que la génération Bêta sera plus riche que les précédentes, plus de 60 % s’attendent à ce qu’elle soit confrontée à une plus grande instabilité financière, selon le rapport de Prudential. Par ailleurs, l’étude révèle que 68 % des représentants auront davantage d’animaux de compagnie que de descendants, ce qui risque de poser des défis en matière de transmission du patrimoine.

Pour faire face à ces enjeux, la génération Bêta aura besoin de développer des compétences pratiques, notamment l’empathie et la littéracie financière, souligne le rapport. La majorité des répondants (82 %) estiment que les écoles ne préparent pas suffisamment les étudiants à faire face à l’évolution rapide du paysage financier, tandis que 62% pensent que l’une des choses les plus importantes à enseigner à leurs enfants est la gestion de l’argent et des finances.

HISTOIRE DE GÉNÉRATIONS

• Génération silencieuse (1928-1945)
• Baby-boomers (1946-1964)
• Génération X (1965-1979)
• Millénariaux (génération Y) (1980-1994)
• Génération Z (1995-2009)
• Génération Alpha (2010-2024)

L’article Et voici la génération Bêta ! est apparu en premier sur Finance et Investissement.

L’auteur considère que l’évolution des attentes des clients est déjà en cours chez les représentants de la génération Y. Selon une étude, la majorité d’entre eux abandonnerait une marque après une seule interaction décevante avec le service client. Cette évolution s’accentuera avec les clients de la génération Z, nés à l’ère de l’instantanéité et des technologies mobiles, et qui peuvent rapidement compromettre votre réputation sur les réseaux sociaux si vous ne répondez pas à leurs normes.

Voici quelques solutions à mettre en pratique pour répondre aux attentes de la prochaine vague de clients :

• Prenez leurs attentes au sérieux

Les Y et les Z veulent se sentir attirés par votre entreprise. Ils détestent avoir l’impression que vous vous imposez à eux. En présence d’une mauvaise gestion de l’expérience client, ils n’hésitent pas à le faire savoir au monde entier en utilisant les médias sociaux et des applications mobiles d’avis comme Yelp pour publier des commentaires sur leur expérience d’achat.

• Utilisez les données à bon escient

Vous ne pouvez pas compter seulement sur le big data pour personnaliser votre service. Les changements que vous mettez en place doivent viser à faire vivre aux jeunes clients une expérience géniale et excitante. Vous devez toutefois éviter d’utiliser les données pour personnaliser l’expérience d’une manière qui pourrait être perçue comme intrusive et maladroite par ces générations. Selon une étude, pour près de la moitié des Z, un agent d’assistance antipathique représente un des aspects les plus agaçants d’une mauvaise expérience.

• Contextualisez votre analyse de la clientèle

Allez au-delà des données pour saisir l’intention. Pour ce faire, utilisez des données agrégées provenant des médias sociaux, des études de marché professionnelles, de l’opinion publique et des influenceurs clés pour analyser le changement.

• Centrez vos processus sur le client

Vos processus ne doivent pas être motivés principalement par des besoins internes tels que la volonté de réduire des coûts ou d’optimiser la qualité. Chaque processus doit être repensé de l’extérieur vers l’intérieur afin qu’il corresponde aux attentes des clients. Gardez en tête que ces derniers souhaitent avant tout avoir des interactions sans irritant et personnalisées.

• Misez sur les technologies

Adoptez des outils informatiques modernes qui peuvent vous garantir une exécution optimale et transparente pour chaque interaction avec le client. Le développement traditionnel en cascade, par lequel les équipes suivent une séquence d’étapes et ne progressent pas tant que la phase précédente n’est pas terminée, tout comme l’externalisation du développement technologique, n’offre pas assez de rapidité et de souplesse pour suivre le rythme effréné du changement.

• Brisez les silos

Pour changer vos processus en profondeur, vous devez effectuer une refonte complète de votre organisation. La première étape consiste à briser les silos et les canaux souterrains. Vous devrez également réaligner la direction et redéfinir les rôles de chacun afin de veiller à intégrer tous les groupes dans le processus.

• Faites contribuer vos équipes.

Afin d’optimiser en permanence la relation client, vous devez démocratiser la technologie, adopter le raisonnement par couches et utiliser des outils d’analyse modernes qui permettent d’affiner en permanence la vision haute définition du client. Encouragez tous les membres de l’équipe à contribuer pour élaborer des solutions. Vous obtiendrez ainsi une mise en place plus efficace des changements.

Votre capacité à répondre aux attentes de la prochaine vague de client dépend de votre capacité à changer votre façon de penser. Les défis à relever sont considérables, mais les opportunités sont encore plus grandes.

L’article 7 stratégies clés pour répondre aux attentes de la prochaine génération est apparu en premier sur Finance et Investissement.