Les services financiers sont un domaine où le travail ne s’arrête jamais. Entre les rencontres clients, les courriels, la conformité et les imprévus comme un décès ou une chute de marché, il y a toujours quelque chose à gérer.

En plus des exigences techniques du métier — formation continue, fiscalité, réglementation — nous devons rester humains et disponibles pour accompagner des clients dans des moments parfois difficiles : divorce, problème financier, maladie.

Avec cette charge mentale constante, il est facile de tomber dans un engrenage où le travail prend toute la place, souvent au détriment de notre propre équilibre.

Sommes-nous réellement indispensables ?

Beaucoup de conseillers s’imaginent que leurs clients attendent d’eux une disponibilité 24/7. Mais en posant la question directement, on se rend compte que cette attente est souvent auto-imposée.

Ce qui dérange un client, ce n’est pas votre absence, mais un manque de communication. Tant qu’il sait quand et comment vous joindre, il n’y a pas de problème.

Si un client insiste pour une disponibilité immédiate et constante, il est peut-être temps de se demander s’il fait réellement partie de la clientèle que vous souhaitez garder.

Pause ou vacances : quelle est la vraie coupure ?

Avant d’organiser ses vacances, il est essentiel de comprendre la différence entre une pause et de vraies vacances.

La pause

• Période où l’on prend du recul, mais sans couper complètement.
• Permet de remettre de l’ordre dans son travail : rattraper les suivis, organiser ses dossiers, réévaluer ses stratégies.
• Souvent utilisée pour une retraite stratégique (lac-à-l’épaule, séjour dans un chalet ou un spa).

Les vacances

• Une vraie coupure avec le travail.
• On réinitialise son esprit, on se déconnecte des problèmes et on recharge son énergie.
• Aucun accès aux courriels, aucune consultation des dossiers, aucune interaction avec le travail.

Les témoignages sont clairs : ceux qui prennent seulement des pauses ne récupèrent jamais réellement. Il faut savoir perdre le focus sur le travail pour revenir plus performant.

Comment bien préparer ses vacances sans stress ?

1. Déterminer une vraie période de coupure

• Si vous partez du 15 au 25, prévoyez une période tampon :
  • Deux jours avant pour régler les dernières urgences, deux jours après pour un retour progressif.
  • Annoncez donc votre absence du 13 au 27 pour mieux gérer les attente.

2. Décharger son travail avant de partir

• Arrêter de prendre de nouveaux dossiers deux semaines avant.
• Limiter les rencontres aux dossiers les plus rentables.
• Vider sa boîte courriel avant le départ pour ne pas accumuler une surcharge de messages au retour.

3. Informer progressivement ses clients

• Un mois avant : commencer à mentionner ses vacances dans sa signature courriel, sur les réseaux sociaux, dans une infolettre.
• Une semaine avant : activer un message automatique dans sa boîte courriel et sa boîte vocale.

4. Gérer les urgences potentielles

• Avoir un collègue ou un adjoint de confiance pour filtrer les urgences.
• Éviter tout transfert d’accès pour des raisons de confidentialité, mais s’assurer qu’une personne puisse répondre et faire un résumé au retour.

5. Planifier une liste des priorités avant le départ

• On aimerait tout régler avant de partir, mais ce n’est pas toujours possible. Notez clairement ce qui devra être fait à votre retour et dans quel ordre.

Comment réellement décrocher ?

Même en ayant bien préparé son départ, la tentation de consulter ses courriels reste forte. Voici plusieurs stratégies pour y résister :

Changer d’environnement

• Aller dans un chalet sans Wi-Fi
• Voyager dans un endroit où l’accès au réseau est limité
• Laisser l’ordinateur et le téléphone professionnel hors d’atteinte

Occuper son esprit autrement

• Pratiquer un sport exigeant (randonnée, ski, natation)
• Faire des séances de spa ou de massage
• Lire un livre (hors business !)
• Faire une activité artistique ou manuelle (dessin, peinture, musique)
• Faire des activités en famille

Avoir un rituel de coupure

• Avant le départ : écrire une liste de tout ce qui sera en attente pour éviter d’y penser
• Se donner une phrase clé : « Mon travail peut attendre, ma santé non. »

Pourquoi prendre des vacances est rentable

Les conseillers élites interrogés, qui génèrent plus de 2 millions par année, confirment tous une règle simple : l’équilibre est essentiel.

• Travailler trop conduit à plus d’erreurs : oublis de signatures, erreurs administratives, suivis bâclés.
• Ces erreurs font perdre du temps et de l’argent.
• Un conseiller épuisé a plus de difficulté à conclure des ventes et inspire moins confiance.

En d’autres mots : prendre des vacances, c’est aussi une stratégie d’affaires.

Gérer le retour des vacances intelligemment

1. Ne pas tout traiter en même temps

• Ne pas ouvrir en même temps les courriels et les messages vocaux.
• Faire un tri : identifier les urgences en premier, et établir un ordre de priorité.

2. Régler un seul message à la fois

• Il est tentant de sauter d’un courriel à l’autre… mais c’est inefficace.
• Se concentrer sur une requête à la fois, du début à la fin, avant de passer à la suivante.

3. Retourner progressivement au travail

• Il est possible de recommencer à 100 % dès le premier jour, mais…
• Si vous faites ce métier pour être libre, pourquoi ne pas commencer par une demi-journée ?
• Profitez-en, vous l’avez mérité !

Les stratégies et réflexions présentées dans cet article sont issues des témoignages de nombreux conseillers interrogés sur le sujet. Tous partagent une même réalité : prendre des vacances ne doit pas être perçu comme un luxe, mais comme un investissement essentiel dans leur bien-être et leur succès à long terme.

Par Patrice Therriault, consultant de l’ARSF.

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Ces courtes pauses, qui peuvent durer d’une à dix minutes, contribuent à contrer les effets des microstress qui s’accumulent au fil d’une journée de travail, indique Rebecca Zucker, coach pour dirigeants.

Seulement, au lieu de laisser le hasard décider du moment où vous pouvez faire une pause de quelques minutes, vous devez vous montrer intentionnel et discipliné en inscrivant ces moments de répit dans la journée, au même titre que vos tâches et réunions, mentionne l’experte.

Autorisez-vous à faire des pauses

Le premier geste consiste à admettre que vous avez besoin de pauses, souligne la spécialiste. Cet exercice ne coule pas de source. Quand le travail s’accumule, on a souvent tendance à considérer les pauses comme superflues. Ce sont elles qui écopent en premier quand l’agenda déborde.

L’experte propose de renverser le paradigme et d’admettre plutôt le fait suivant : vous ne pouvez pas vous permettre de ne pas faire de pauses. De plus, en vous autorisant à souffler un peu de manière régulière, vous entraînerez vos collaborateurs à vous imiter, ce qui aura un effet bénéfique sur la productivité du groupe.

Regroupez les communications

Le premier réflexe, dès que l’on a un peu de temps libre, est de se dépêcher de répondre aux messages qui s’entassent. Cependant, la recherche montre que l’on est moins productif quand on saute constamment d’une tâche à l’autre. De plus, on s’efforce de compenser cette perte en travaillant plus vite, ce qui a pour effet de faire grimper le stress. Rebecca Zucker recommande de bloquer des heures précises à l’agenda pour répondre aux courriels. Les blocs de temps libre plus restreints peuvent ainsi être utilisés pour faire de véritables pauses.

Révisez la durée des réunions

La plupart des réunions durent par défaut de 30 à 60 minutes. La coach conseille de les remplacer par des rencontres de 15 ou 25 minutes, car le fait de disposer d’une fenêtre de temps plus limitée encourage une gestion des réunions plus efficace, constate-t-elle.

Vous pouvez opter pour l’inverse en organisant des réunions plus longues. Si vous planifiez une rencontre de 45 ou 50 minutes, profitez des cinq à quinze minutes restantes pour vous lever de votre bureau et vous étirer, ou encore planifier votre prochain week-end.

Faites respecter les pauses

Le fait d’informer vos interlocuteurs au préalable qu’il est impératif de s’arrêter à la fin de la période fixée permet de s’attendre à ce que vous quittiez la réunion à temps. Du même coup, les autres participants s’efforceront eux aussi de terminer à l’heure.

Vous êtes en retard pour votre prochaine réunion ? Pas de panique. Prenez 15 secondes pour respirer profondément et vous recentrer afin d’être totalement présent lors de la rencontre.

Maximisez les pauses toilettes

Rebecca Zucker suggère de maximiser les pauses toilettes. Après tout, ce sont les seules pauses vraiment obligatoires de la journée ! Par exemple, après être allé à la salle de bain, prenez 5 à 10 minutes pour pratiquer la pleine conscience, méditer, monter les escaliers ou faire le tour du pâté de maisons.

Programmez des rappels plaisirs

Le milieu et la fin de l’après-midi sont généralement les périodes où votre énergie est au plus bas. Profitez de ces moments moins productifs pour vous accorder de petits plaisirs : arrosez vos plantes ou allez chercher un carré de votre chocolat favori avec un bon café. Vous apprendrez rapidement à anticiper ces pauses qui vous permettent de vous éloigner de votre bureau. Ayez soin de programmer un rappel sur votre ordinateur ou votre téléphone pour ne pas manquer ces rendez-vous avec vous-même.

Prenez des repères visuels

Une image vaut mille mots, dit l’adage. Une tasse de café ou votre bouteille d’eau posée sur votre bureau, un dessin représentant une posture de yoga ou un post-it indiquant simplement « respirez » : utilisez des repères visuels inspirants que vous disposerez sur votre bureau, votre ordinateur ou votre espace de travail afin de vous rappeler de ménager de courtes pauses dans votre routine de travail.

Profitez pleinement des pauses improvisées

Lorsqu’une réunion se termine plus tôt que prévu, mettez à profit ces minutes gagnées sur le temps pour écouter de la musique, envoyer un texto à un ami ou passer dire bonjour à un collègue. Planifiez comment vous comptez utiliser les pauses imprévues afin d’en tirer le meilleur parti.

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