D'année en année, les responsables de la conformité interrogés accordent les notes les plus faibles aux questions qui portent sur le fardeau de la réglementation sur l'industrie.Les régulateurs sont conscients du fait que chaque politique entraîne un coût.«À l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM), nous nous préoccupons de l'impact financier de nos politiques. Nous essayons de l'évaluer, et de fournir soit le temps pour faire les transitions, soit des outils pour aider les conseillers», explique Carmen Crépin, vice-présidente pour le Québec de l'OCRCVM.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Quelles principales erreurs les conseillers commettent-ils habituellement ? Parmi les erreurs citées, quelles sont les erreurs faciles à éviter ?
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Que devrait faire l'industrie pour s'améliorer, tant sur le plan de la conformité que des pratiques d'affaires à adopter ?
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Selon vous, quel sera l’impact de l’obligation de divulguer les commissions et autres frais au dollar près, à compter de 2016, comme le prévoit le nouveau modèle de relation client-conseiller ?
POINTAGE DES RÉGULATEURS - L'année 2014 sera déterminante pour la Chambre de la sécurité financière (CSF) en ce qui concerne la restructuration de sa gouvernance.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Doit-on, ou non, dévoiler sa rémunération à ses clients? Cette question a soulevé les passions lors de notre dernier Pointage des régulateurs. Voici ce que les répondants au sondage de Finance et Investissement avaient à dire sur la question.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Les répondants du sondage de Finance et Investissement ont accepté de jouer au régulateur d'un jour en indiquant ce qu'ils changeraient s'ils étaient à la tête de l'Autorité des marchés financiers (AMF), de la Chambre de la sécurité financière (CSF), de l'ACCFM ou de l'OCRCVM.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Comment a évolué le fardeau réglementaire dans votre pratique depuis les cinq dernières années ? Voici ce que les répondants au sondage de Finance et Investissement avaient à dire sur l'influence que la réglementation exerce sur leur pratique.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Si certains les qualifient de «pratique dépassée», d'autres aimeraient les conserver. Voici ce que les conseillers interrogés par le sondeur de Finance et Investissement avaient à dire sur les concours de vente.
POINTAGE DES RÉGULATEURS – Qu'attendre de vos gendarmes financiers pour l'année qui vient ? Mario Albert, Carmen Crépin et Luc Labelle énoncent leurs priorités, et comment ils entendent passer à l'action.