Les modifications à la Loi sur la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC) font suite à la tenue de consultations auprès des investisseurs canadiens.
ZONE EXPERTS - Le ministre des Finances, l’honorable Bill Morneau, déposait, le 19 mars, son dernier budget avant les élections de l’automne 2019. On y trouvait différentes mesures dont une, en particulier, qui change la donne en ce trait aux revenus de retraite : l’introduction de la Rente viagère différée à un âge avancé.
ZONE EXPERTS - Comme bien d’autres Québécois, vos clients ont peut-être profité de cette période de l’année pour réviser leurs REER. Les investisseurs, qu’ils soient professionnels ou individuels, ne sont pas toujours rationnels. Leurs comportements sont soumis à de nombreux biais émotionnels, cognitifs et sociaux. De plus, ils ont une attitude très complexe et personnelle vis-à-vis du risque.
Le montant moyen détenu par les clients canadiens dans leur REER a augmenté de 21 % depuis 2016, selon le sondage annuel de BMO sur les REER.
ZONE EXPERTS - Le CELI a été crée en 2009. On a fixé l’octroi annuel de droits de cotisations pour 2019 à 6 000 $. Comment se compare l’évolution de cette marge à celle des autres véhicules enregistrés?
Lorsqu’un client, qui est aussi titulaire d’un compte d’épargne libre d’impôt (CELI), décède, mieux vaut rapidement fermer ce compte et déposer les sommes dans le compte de la succession.
Il a changé le visage de l’épargne au Canada.
Les propriétaires d’entreprise canadiens n’ont plus beaucoup de temps pour agir et éviter de perdre le taux d’imposition des petites entreprises.
Les règles fiscales canadienne et québécoise engendrent des bris de neutralité dans la fiscalité de la famille, y compris lorsqu’il est question d’épargne-retraite et d’épargne-études.
Le départ à la retraite est un moment important de la vie de votre client et les enjeux liés à la planification de cette étape sont multiples. Finance et Investissement a conçu ce petit guide numérique gratuit comme un aide-mémoire.