Curieuse de nature, Mireille Rondy va rencontrer trois firmes : BMO Nestbitt Burns, Groupe Investors et Geoffrion, Leclerc, Marcoux et associés (GLM). À la suite de ces entretiens, elle se joindra à GLM (qui sera par la suite intégré par PEAK), notamment parce qu’elle souhaitait posséder sa clientèle.

Mireille Rondy amorcera sa carrière comme représentante en épargne collective en 1998, avant de se spécialiser en terminant son certificat en planification financière de l’Université Laval en 2000, puis en suivant son cours sur le commerce des valeurs mobilières en 2002. Elle deviendra gestionnaire de placements agréée en 2015, à 55 ans.

Ayant pour souci d’être la meilleure vulgarisatrice possible, Mireille Rondy a également suivi un microprogramme en formation des adultes en milieu de travail à l’Université Laval : «Il faut parler au client dans ses mots puisqu’il ne fait pas de la finance pendant 40 heures par semaine. C’est pourquoi j’ai fait ce microprogramme. Je ne cherche pas à être complexe.»

Steak, blé d’Inde, patates

Ce souci de simplicité, on le retrouve également dans la façon dont Mireille Rondy gère les placements de ses clients : «J’ai des collègues qui ne travaillent qu’avec des fonds communs équilibrés, mais ce n’est pas ma philosophie. Je dis à mes clients : utiliser des actions et des obligations, c’est comme faire un pâté chinois. On sait ce qu’on y met : du steak haché, du blé d’Inde et des patates. On peut acheter le même pâté chinois au supermarché, mais on ne sait pas si le steak haché qui a été mis dedans était frais.»

Elle s’en tient d’ailleurs à quelques principes simples pour bâtir les portefeuilles de ses clients : «Dans la portion « actions », si j’achète un titre, je lui consacre entre 3 et 5 % de la valeur du portefeuille, s’il augmente jusqu’à 7 à 8 %, je coupe ma position de moitié. Si j’achète un titre surévalué, ça tournera davantage autour de 1 à 2 % du portefeuille. Plus on va vers un marché qui est cher, plus j’opterai pour des titres à dividendes afin de protéger mon client en cas de baisse.»

Mireille Rondy se donne un budget de formation illimité. «Ce n’est pas vrai qu’on peut tout savoir et tout avoir dans notre tête. La formation, c’est très important pour moi», indique celle qui suit actuellement un cours d’analyse technique offert par CSI.

Quel est le client idéal de Mireille Rondy ? Pas nécessairement un médecin ou un entrepreneur, mais plutôt un couple de «monsieur et madame Tout-le-monde qui n’ont pas des millions». Elle tient d’ailleurs à continuer de servir les clients ayant de petits comptes.

Un des facteurs qui a retenu l’attention du jury du Concours 2018 – Les conseillers à l’honneur! est la capacité de Mireille Rondy à recruter de jeunes conseillers. En deux ans, elle a réussi à ajouter six conseillers, tous âgés de moins de 40 ans, à sa succursale de Valeurs mobilières Peak, qui compte 10 conseillers.

Mireille Rondy n’hésite pas à donner leur chance à de jeunes conseillers qui n’ont pas nécessairement d’importants actifs sous gestion.

«Ils n’arrivent pas avec les défauts et les mauvaises habitudes d’un conseiller qui compte 25 M$ d’actif sous gestion, dit celle qui détient aussi le titre de conseillère en sécurité financière. Le dernier conseiller que j’ai engagé est parfait : il est comptable agréé, il travaillait à l’Union des producteurs agricoles et se spécialisait dans les services aux agriculteurs. Pourtant, il n’avait pas un book assez important pour les grandes institutions financières. Je suis très contente de l’avoir engagé !»

La conseillère est également très engagée dans sa communauté. Elle est membre fondatrice du Club Rotary Québec Limoilou, lancé en 2003. Mireille Rondy donne de son temps et de son énergie au centre communautaire de Québec Mères et monde, qui aide 23 mères ou futures mères à établir des bases solides pour leur famille.

«Nous aidons ces mères pendant cinq ans à se créer un projet de vie. Nous les aidons notamment à se bâtir un fonds d’urgence de 3 000 à 5 000 $ par année et à ouvrir des régimes enregistrés d’épargne-études pour leurs enfants afin de leur permettre de cumuler les contributions gouvernementales.»

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Le Top 25 de l’industrie financière de Finance et Investissement rend hommage à 25 cadres et hauts dirigeants habitant et travaillant au Québec qui se sont illustrés au cours de la dernière année.

Cette année, le Top 25 regroupe:

Personnalité financière de l’année: Robert Dumas, président et chef de la direction de la Financière Sun Life pour le Québec.

Catégorie Assureurs

Gagnant: Robert Dumas, président et chef de la direction de la Financière Sun Life pour le Québec.

Finalistes:

Jean-François Chalifoux, président-directeur général SSQ Assurance

Yvon Charest, président et chef de la direction IA Groupe financier

Richard Payette, président et chef de la direction Manuvie Québec

Stéphane Rochon, président et chef de la direction Humania Assurance

Catégorie Institutions financières à portée nationale

Gagnant: Guy Cormier, président et chef de la direction Mouvement Desjardins

Finalistes:

Sylvie Demers, première vice-présidente, Réseau de succursales, et présidente Direction du Québec Groupe Banque TD

François Desjardins, président et chef de la direction, Banque Laurentienne Groupe financier

Martin Thibodeau, président, direction du Québec, RBC Banque Royale

Louis Vachon, président et chef de la direction, Banque Nationale du Canada

Catégorie Courtiers de plein exercice

Gagnant: Martin Lavigne, président pour la Financière Banque Nationale

Finalistes:

Paul Balthazard, vice-président et directeur régional, Québec, RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion Valeurs Mobilières

Stéphan Bourbonnais, premier vice-président et directeur régional, Est du Canada, Services privés

Richard Legault, président IA Valeurs mobilières

Richard Rousseau, vice-président directeur – Chef de la Gestion de patrimoine, Raymond James Limited

Catégorie Cabinets multidisciplinaires

Gagnant: Gilles Cloutier, président-fondateur du groupe Cloutier

Finalistes:

Louis Hamel Deconninck, président Investia Services financiers

Robert Frances président du conseil et chef de la direction Groupe financier Peak

Claude Paquin, président pour le Québec, Groupe Investors

Gino-Sébastian Savard, président MICA Cabinets de Services financiers

Catégorie Sociétés de gestion indépendante

Gagnant: Robert Beauregard, cofondateur et chef des placements de Global Alpha

Finalistes: 

Louis Allard, président et gestionnaire de protefeuille, Allard, Allard et Associés

François Bourdon, chef des placements global, Fiera Capital

Stéphane Corriveau, président et directeur principal Alphafixe Capital

J.Sebastian Van Berkom, président et chef de la direction Van Berkom et Associés

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De 2012 à 2016, la Financière Sun Life a réussi à faire passer ses parts de marché en matière de primes directes souscrites au Québec de 11,8 % à 15,1 %. Sa part de marché en assurance individuelle a progressé de 1,7 point de pourcentage durant la même période, pour s’établir à 646 M$ en primes directes souscrites en 2016. En rentes collectives, la part du marché québécois a grimpé de 26,7 points de pourcentage durant la même période, pour s’établir à 701 M$ en primes directes souscrites.

Robert Dumas a reçu son prix lors de la soirée de la Personnalité financière de l’année 2017, qui s’est tenue le 6 février 2018 au Windsor, à Montréal.

Un Top 25, cinq catégories

Le Top 25 est divisé en cinq catégories, chacune présentant quatre lauréats et un gagnant. La Personnalité financière de l’année est choisie parmi les cinq gagnants des catégories. Les catégories sont Assureurs de personnes, Institutions financières à portée nationale, Courtiers de plein exercice, Cabinets multidisciplinaires et Sociétés de gestion indépendante.

Ainsi, Robert Dumas, président et chef de la direction pour le Québec à la Financière Sun Life, remporte la catégorie Assureurs de personnes.

Pour sa part, Guy Cormier, président et chef de la direction, Mouvement Desjardins, remporte la catégorie Institutions financières à portée nationale. Martin Lavigne, président pour la Financière Banque Nationale, remporte la catégorie Courtiers de plein exercice, alors que la catégorie Cabinets multidisciplinaires revient à Gilles Cloutier, président-fondateur, Groupe Cloutier. Finalement, Robert Beauregard, cofondateur et chef des placements, Global Alpha, arrive en tête de la catégorie Sociétés de gestion indépendante.

Trois conseillers à l’honneur

Finance et Investissement a également souligné l’excellent travail et l’engagement de trois conseillers de l’industrie financière du Québec.

Guillaume Parent, président du cabinet Finandicap et représentant en épargne collective chez Services en placements PEAK, est le gagnant dans la catégorie Conseiller multidisciplinaire.

Mireille Rondy, directrice de succursale, conseillère en placement et gestionnaire de portefeuille chez Valeurs mobilières PEAK, remporte quant à elle dans la catégorie Conseillers en placement.

Finalement, Michel-Olivier Marcoux, président de Gestion de patrimoine ASF, une firme rattachée à MICA Capital pour son volet épargne collective, est le gagnant dans la catégorie Conseiller de la relève.

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