Micol Haimson, \u00advice-pr\u00e9sidente principale, directrice nationale, Groupe gestion priv\u00e9e chez Raymond James (RJ), poss\u00e8de plus de 25\u00a0ans d\u2019exp\u00e9rience dans l\u2019industrie des services financiers.<\/p>\n
Bien qu\u2019elle ait travaill\u00e9 \u00e0 temps partiel \u00e0 la Banque Scotia parall\u00e8lement \u00e0 ses \u00e9tudes universitaires, elle n\u2019avait pas pr\u00e9vu d\u2019\u00e9voluer dans ce secteur d\u2019activit\u00e9.<\/p>\n
Titulaire d\u2019un baccalaur\u00e9at en informatique de l\u2019Universit\u00e9 McGill (1997), la Montr\u00e9alaise d\u2019origine a travaill\u00e9 quelques ann\u00e9es dans son domaine de sp\u00e9cialisation avant d\u2019\u00eatre recrut\u00e9e par la Scotia en 2001.<\/p>\n
\u00ab\u2009Dans l\u2019informatique, il y a beaucoup de math\u00e9matiques et il faut continuellement trouver des solutions \u00e0 des probl\u00e8mes. J\u2019ai beaucoup aim\u00e9 ce c\u00f4t\u00e9 de mon travail. Toutefois, me retrouver derri\u00e8re un \u00e9cran toute la journ\u00e9e, sans interaction relationnelle, \u00e9tait plus difficile\u2009\u00bb, indique-t-elle.<\/p>\n
C\u2019est une personne qu\u2019elle a connue \u00e0 la Scotia qui lui a propos\u00e9 un emploi. Le poste consistait \u00e0 d\u00e9velopper et servir une client\u00e8le compos\u00e9e principalement d\u2019entreprises, en mettant surtout l\u2019accent sur les services techniques, tels que les syst\u00e8mes de virements et de paie de la banque, explique Micol Haimson.<\/p>\n
\u00ab\u2009Cette personne savait que j\u2019avais une connaissance de l\u2019environnement en succursale, mais aucune exp\u00e9rience en finance. De plus, c\u2019\u00e9tait un poste en d\u00e9veloppement des affaires et je n\u2019avais pas non plus d\u2019exp\u00e9rience en ventes, raconte-t-elle. Elle a pris un risque avec moi.\u2009\u00bb<\/p>\n
Micol Haimson en est consciente et qualifie la situation de d\u00e9terminante dans sa carri\u00e8re, \u00e0 plusieurs \u00e9gards.<\/p>\n
\u00ab\u2009Cela a beaucoup influenc\u00e9 ma mani\u00e8re de faire les choses et d\u2019\u00e9valuer les gens, notamment lorsque je dois engager. Bien s\u00fbr, dans notre domaine, \u00e7a n\u00e9cessite une expertise et des permis, mais est-ce que ces personnes ont besoin d\u2019une exp\u00e9rience technique, ou poss\u00e8dent-elles des comp\u00e9tences et une personnalit\u00e9 qui peuvent mener au succ\u00e8s quand m\u00eame\u2009?\u2009\u00bb illustre la dirigeante.<\/p>\n
Elle incarne d\u2019ailleurs le succ\u00e8s d\u2019une telle approche. En effet, elle a pass\u00e9 18\u00a0ans au sein de la Scotia, o\u00f9 elle s\u2019est vu confier de nouveaux r\u00f4les qui demandaient plus de gestion et impliquaient davantage d\u2019\u00e9quipes au fil du temps. Parmi ceux-ci, on note celui de directrice du d\u00e9veloppement des affaires, en 2010, de vice-pr\u00e9sidente r\u00e9gionale pour la gestion de patrimoine de la r\u00e9gion de l\u2019Est en 2015, et de vice-pr\u00e9sidente du groupe Gestion priv\u00e9e \u00e0 Scotia gestion de patrimoine en 2017.<\/p>\n
Elle s\u2019estime \u00ab\u2009tr\u00e8s privil\u00e9gi\u00e9e\u2009\u00bb d\u2019avoir suivi un parcours qui l\u2019a impliqu\u00e9e ainsi dans plusieurs segments de l\u2019industrie.<\/p>\n
C\u2019est en 2011 qu\u2019elle a d\u00e9couvert le secteur de la gestion de patrimoine. \u00ab\u2009\u00c7a me sortait de ma zone de confort, mais le d\u00e9fi \u00e9tait si int\u00e9ressant\u2009!\u2009\u00bb<\/p>\n
Au d\u00e9but, Micol Haimson a ressenti un peu le syndrome de l\u2019imposteur, confie-t-elle. Malgr\u00e9 certaines connaissances techniques qu\u2019elle a d\u00fb acqu\u00e9rir rapidement, on avait mis\u00e9 sur ses comp\u00e9tences et sur sa personnalit\u00e9, comme son leadership ainsi que son c\u00f4t\u00e9 humain et relationnel.<\/p>\n
\u00ab\u2009J\u2019aime travailler avec les gens et b\u00e2tir des relations de confiance. L\u2019\u00e9coute est importante, mais cela doit s\u2019accompagner d\u2019une bonne compr\u00e9hension des enjeux\u00a0: de quoi les gens ont-ils besoin\u2009? Que peut-on faire pour eux\u2009? Comment peut-on trouver une solution et travailler ensemble\u2009?\u2009\u00bb<\/p>\n
Selon elle, la direction d\u00e9sirait ainsi encourager une culture de collaboration et \u00ab\u2009que les gens des diff\u00e9rentes divisions concern\u00e9es travaillent davantage ensemble\u2009\u00bb.<\/p>\n
\u00ab\u2009C\u2019est une fiert\u00e9 de constater que mon approche fonctionne dans ce domaine\u2009\u00bb, t\u00e9moigne-t-elle.<\/p>\n
En amour avec le secteur<\/strong><\/p>\n Son dernier r\u00f4le aupr\u00e8s de la Scotia \u00e9tait plus directement li\u00e9 \u00e0 ScotiaMcLeod, et Micol Haimson affirme \u00eatre \u00ab\u2009tomb\u00e9e en amour avec cette business\u2009\u00bb. Elle admet que cela peut sembler clich\u00e9, mais les conseillers en placement occupent un r\u00f4le essentiel dans la soci\u00e9t\u00e9. \u00ab\u2009Ils aident les gens et leurs familles \u00e0 atteindre leurs objectifs financiers, mais aussi dans leur vie. Ce sont \u00e9galement des entrepreneurs qui doivent d\u00e9velopper leurs affaires et qui se consacrent \u00e0 100\u00a0% \u00e0 b\u00e2tir ces relations.\u2009\u00bb<\/p>\n En 2019, RJ l\u2019approche pour l\u2019embaucher, m\u00eame si la dirigeante ne cherchait pas \u00e0 changer d\u2019employeur. \u00ab\u2009Tout se d\u00e9roulait bien \u00e0 la Scotia et j\u2019aurais pu \u00eatre l\u00e0 pour toujours\u2009\u00bb, affirme-t-elle.<\/p>\n Il lui a toutefois \u00e9t\u00e9 impossible de r\u00e9sister au d\u00e9fi que lui proposait RJ. Elle est entr\u00e9e en poste \u00e0 titre de vice-pr\u00e9sidente senior et responsable de la division de Montr\u00e9al en avril 2019.<\/p>\n \u00ab\u2009Il y avait beaucoup de d\u00e9veloppements \u00e0 faire \u00e0 mon arriv\u00e9e, car la marque \u00e9tait alors peu connue au Qu\u00e9bec, o\u00f9 Raymond James \u00e9tait un peu comme un adolescent\u2009\u00bb, illustre Micol Haimson.<\/p>\n En effet, bien que le courtier am\u00e9ricain Raymond James Financial se soit implant\u00e9 au Canada en 2001 avec l\u2019achat de la soci\u00e9t\u00e9 Goepel McDermid, de Vancouver, pour pr\u00e8s de 50\u00a0millions de dollars, et qu\u2019elle ait mis en place son groupe de solutions de gestion de patrimoine en 2010, il a fallu attendre 2016 pour que la firme ait pignon sur rue au Qu\u00e9bec. Cette ann\u00e9e-l\u00e0, elle a acquis la soci\u00e9t\u00e9 de placement ind\u00e9pendante montr\u00e9alaise 3\u00a0Macs (MacDougall, MacDougall & MacTier Inc.).<\/p>\n RJ ajoutait alors 72\u00a0conseillers en placement (CP) \u00e0 son \u00e9quipe canadienne, la faisant passer \u00e0 450\u00a0CP, et pr\u00e8s de 6\u00a0milliards de dollars (G$) \u00e0 son actif sous gestion (ASG), le portant \u00e0 33\u00a0G$.<\/p>\n Aujourd\u2019hui, pr\u00e8s de 170\u00a0employ\u00e9s travaillent pour RJ au Qu\u00e9bec, dont une cinquantaine de CP, soit autant qu\u2019en 2020. Son ASG dans la Belle Province est pass\u00e9 de 5,7\u00a0G$ \u00e0 6\u00a0G$ du 27\u00a0f\u00e9vrier 2022 au 31\u00a0mars 2024, alors que la part de march\u00e9 des activit\u00e9s qu\u00e9b\u00e9coises exprim\u00e9e en termes d\u2019actif g\u00e9r\u00e9 par des soci\u00e9t\u00e9s de courtage en placement au Qu\u00e9bec est pass\u00e9e pour cette p\u00e9riode de 1,67\u00a0% \u00e0 1,53\u00a0%, selon la Banque de donn\u00e9es des statistiques officielles sur le Qu\u00e9bec. Deux ans plus t\u00f4t, soit le 29\u00a0f\u00e9vrier 2020, l\u2019ASG au Qu\u00e9bec \u00e9tait de 4,6\u00a0G$, pour une part de march\u00e9 de 2,06\u00a0%.<\/p>\n Selon des conseillers de RJ sond\u00e9s \u00e0 l\u2019occasion du Pointage des courtiers qu\u00e9b\u00e9cois, le courtier devrait en faire davantage afin de se faire conna\u00eetre au Qu\u00e9bec et ainsi faciliter la mise en march\u00e9 des CP. \u00ab\u2009On travaille avec une compagnie locale de marketing justement pour nous aider un peu \u00e0 ce sujet\u2009\u00bb, dit Micol Haimson. Elle ajoute que RJ encourage les gens \u00e0 s\u2019impliquer dans les organismes qui les touchent afin de redonner \u00e0 la communaut\u00e9 et, ce faisant, \u00ab\u2009augmenter notre visibilit\u00e9\u2009\u00bb.<\/p>\n D\u2019apr\u00e8s les r\u00e9pondants au sondage, les CP appr\u00e9cient l\u2019aspect familial et la proximit\u00e9 qu\u2019ils ont avec la direction.<\/p>\n Un conseiller r\u00e9sume ainsi les forces de RJ\u00a0: \u00ab\u2009Une culture d\u2019entreprise qui encourage l\u2019autonomie et l\u2019ind\u00e9pendance. Des investissements constants en technologie pour l\u2019am\u00e9lioration de nos plateformes. Et l\u2019approche client.\u2009\u00bb<\/p>\n Ces atouts devraient contribuer \u00e0 ce que RJ atteigne sa cible de 100\u00a0G$ en ASG au Canada. Au Canada, l\u2019ASG \u00e9tait de 76,7\u00a0G$ au 29\u00a0f\u00e9vrier 2024. Dans un entretien rapport\u00e9 en mars dernier par Investment Executive<\/em>, Jamie Coulter, le directeur g\u00e9n\u00e9ral de RJ, s\u2019est dit persuad\u00e9 d\u2019atteindre la barre des 100\u00a0G$ d\u2019ASG dans les deux ou trois prochaines ann\u00e9es.<\/p>\n Jamie Coulter \u00e9voquait alors la cible de 550\u00a0conseillers d\u2019ici 2027, dont 25\u00a0% de conseill\u00e8res d\u2019ici 2025 au Canada. RJ compte actuellement 500\u00a0conseillers, dont 20\u00a0% sont des femmes.<\/p>\n Ces conseillers sont r\u00e9partis entre deux mod\u00e8les d\u2019affaires. L\u2019un s\u2019apparente davantage \u00e0 ce que l\u2019on observe chez les courtiers d\u00e9tenus par des institutions de d\u00e9p\u00f4t, dont les conseillers b\u00e9n\u00e9ficient d\u2019une structure de soutien de la part de RJ et qui r\u00e9unit des gestionnaires de succursale et leur \u00e9quipe. L\u2019autre mod\u00e8le est celui du \u00ab\u2009conseiller ind\u00e9pendant\u2009\u00bb.<\/p>\n Dans celui-ci, la conformit\u00e9 est encadr\u00e9e par RJ, mais les conseillers ont la responsabilit\u00e9 de mener \u00e0 bien leurs affaires, notamment en mati\u00e8re de gestion du personnel, de s\u00e9lection de syst\u00e8mes informatiques et de location du bureau. \u00ab\u2009Ils peuvent adopter ce que nous leur proposons, mais \u00e7a demeure leur choix\u2009\u00bb, explique Micol Haimson.<\/p>\n Elle estime la r\u00e9partition de ces mod\u00e8les \u00e0 peu pr\u00e8s \u00e9quitable.<\/p>\n Pour atteindre ses objectifs, RJ a plusieurs atouts en main, selon la dirigeante.<\/p>\n La proposition de valeur de RJ est unique et se distingue de celle de ses concurrents en raison notamment de l\u2019ampleur de son organisation et de sa structure, avance-t-elle. \u00ab\u2009La soci\u00e9t\u00e9 est l\u2019une des plus importantes maisons de courtage de valeurs de plein exercice en Am\u00e9rique du Nord, et bien qu\u2019au Canada nous soyons ind\u00e9pendants et que la seule personne qui se rapporte aux \u00c9tats-Unis, \u00e7a soit notre PDG, nous b\u00e9n\u00e9ficions de leur structure et de leur organisation.\u2009\u00bb L\u2019un des meilleurs exemples \u00e0 cet \u00e9gard, selon elle, est la qualit\u00e9 du soutien de RJ pour les enjeux de cybers\u00e9curit\u00e9.<\/p>\n \u00c0 cela s\u2019ajoute une offre de services nord-am\u00e9ricaine de solutions transfrontali\u00e8res. \u00ab\u2009Nous avons de nombreux clients qui sont des snowbirds ou qui travaillent aux \u00c9tats-Unis, et nous les aidons pour tous leurs besoins, que ce soit en mati\u00e8re d\u2019investissement, pour l\u2019\u00e9ducation de leurs enfants, et leur planification fiscale et successorale, notamment\u2009\u00bb, cite Micol Haimson.<\/p>\n RJ a pour fondement de donner la priorit\u00e9 aux besoins de ses clients. Pour y arriver, rien n\u2019est m\u00e9nag\u00e9 afin de soutenir et bien encadrer les conseillers, ajoute-t-elle.<\/p>\n Elle indique que RJ cherche continuellement \u00e0 am\u00e9liorer son offre de mani\u00e8re \u00e0 r\u00e9pondre aux besoins exprim\u00e9s par les conseillers pour qu\u2019ils puissent \u00e0 leur tour mieux r\u00e9pondre aux besoins de leurs clients. La fusion en 2023 de Raymond James Trust (Canada) avec la Compagnie Trust Solus, qui a permis de cr\u00e9er la plus importante soci\u00e9t\u00e9 ind\u00e9pendante de services fiduciaires au Canada, \u00ab\u2009visait \u00e0 r\u00e9pondre aux demandes de nos conseillers en mati\u00e8re de services fiduciaires\u2009\u00bb, illustre Micol Haimson.<\/p>\n Dans la m\u00eame veine, en septembre dernier, RJ a annonc\u00e9 un partenariat avec Conquest Planning afin de donner acc\u00e8s aux conseillers \u00e0 la plateforme technologique de planification financi\u00e8re aliment\u00e9e par l\u2019intelligence artificielle.<\/p>\n \u00ab\u2009Cette collaboration permet une analyse pr\u00e9cise des sc\u00e9narios, une planification bas\u00e9e sur les objectifs et des ajustements en temps r\u00e9el, am\u00e9liorant ainsi l\u2019exp\u00e9rience globale des clients\u2009\u00bb, indique l\u2019annonce de RJ, selon qui ce partenariat \u00ab\u2009permettra aux conseillers de personnaliser leurs conseils conform\u00e9ment \u00e0 la mission de RJ\u2009\u00bb.<\/p>\n RJ pr\u00e9voit lancer prochainement une application mobile pour les clients et, pour les conseillers, am\u00e9liorer le logiciel de gestion de relation avec les clients. \u00ab\u2009C\u2019est un outil important pour l\u2019efficacit\u00e9 des business, mais aussi pour prendre des notes et tout \u00e7a\u2009\u00bb, commente-t-elle.<\/p>\n Micol Haimson souligne que l\u2019une des valeurs principales de RJ est l\u2019ind\u00e9pendance. \u00ab\u2009L\u2019ind\u00e9pendance des id\u00e9es, des pens\u00e9es et des opinions. Nos conseillers n\u2019ont pas de restriction en mati\u00e8re de produits, ils ont la libert\u00e9 de faire ce qu\u2019ils pensent \u00eatre le meilleur pour leurs clients.\u2009\u00bb<\/p>\n Cette notion d\u2019ind\u00e9pendance est directement li\u00e9e \u00e0 leur entreprise, car ils en sont propri\u00e9taires, poursuit-elle. \u00ab\u2009Dans leur contrat avec nous, c\u2019est \u00e9crit que leurs clients leur appartiennent et que s\u2019ils quittent, on n\u2019essayera jamais de garder ceux-ci. C\u2019est aussi pour cela que notre approche est diff\u00e9rente de celle des autres firmes. C\u2019est pour cela que nous investissons notre temps, notre \u00e9nergie et nos ressources pour nous assurer que les conseillers et leurs \u00e9quipes ont les bons outils pour \u00eatre capables de bien servir leurs clients et qu\u2019ils travaillent dans un environnement qui les rend heureux.\u2009\u00bb<\/p>\n Au Qu\u00e9bec, comme ailleurs au Canada, les conseillers re\u00e7oivent le soutien d\u2019experts internes locaux. \u00ab\u2009Nous reconnaissons l\u2019importance du march\u00e9 ici et nous voulons continuer \u00e0 b\u00e2tir notre pr\u00e9sence. Nous accentuons les efforts pour augmenter la reconnaissance de la marque et nous cherchons toujours \u00e0 recruter de nouveaux conseillers. Nous sommes tr\u00e8s engag\u00e9s au Qu\u00e9bec aupr\u00e8s des \u00e9quipes locales, d\u2019abord parce que la r\u00e9glementation et les r\u00e9gulateurs sont en partie diff\u00e9rents, et puis il y a la langue.\u2009\u00bb<\/p>\n Micol Haimson convient que tout n\u2019est pas parfait chez RJ, que certains documents ne sont pas toujours ais\u00e9ment accessibles en fran\u00e7ais, ou que des formations ne sont pas pleinement adapt\u00e9es. Selon elle, la soci\u00e9t\u00e9 en est consciente et beaucoup d\u2019efforts sont faits \u00e0 cet \u00e9gard pour am\u00e9liorer les choses.<\/p>\n \u00ab\u2009Ce n\u2019est pas un accident si c\u2019est moi qui occupe ce r\u00f4le national, ajoute-t-elle. J\u2019apporte mon exp\u00e9rience et je connais le march\u00e9, mais surtout, je suis Qu\u00e9b\u00e9coise et je vis \u00e0 Montr\u00e9al. D\u2019ailleurs, comme beaucoup de m\u00e8res qu\u00e9b\u00e9coises, je passe la plupart de mes fins de semaine \u00e0 l\u2019ar\u00e9na avec mes enfants.\u2009\u00bb<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Elle veut accro\u00eetre l\u2019empreinte de \u00adRJ au \u00adQu\u00e9bec.<\/p>\n","protected":false},"author":73595,"featured_media":103349,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[1970,623],"tags":[81625,82403,12401,12713],"yst_prominent_words":[77,28282,28281,28280,24682,13588,6903,3965,3710,2133,865,401,197,183,110,81,26],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/103384"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/73595"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=103384"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/103384\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":103441,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/103384\/revisions\/103441"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/103349"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=103384"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=103384"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=103384"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=103384"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}