En 2010, Paul Bourbonniere a appris que l\u2019un de ses clients traversait une p\u00e9riode difficile.<\/p>\n
L\u2019homme \u00e9tait \u00ab\u2009s\u00e9par\u00e9 de ses deux fils et avait manifestement besoin de soins\u2009\u00bb, raconte Paul Bourbonniere. Le client s\u2019est \u00e9vanoui sur le pas de sa porte, o\u00f9 il est rest\u00e9 deux jours sans nourriture, sans eau et sans soins, jusqu\u2019\u00e0 ce qu\u2019un voisin le trouve.<\/p>\n
\u00ab\u2009Il \u00e9tait clair que nous devions le guider\u2009\u00bb, se souvient Paul Bourbonniere, conseiller principal en investissement et cofondateur de Polson Bourbonniere Financial, qui op\u00e8re sous la banni\u00e8re de iA Gestion priv\u00e9e de patrimoine.<\/p>\n
R\u00e9alisant qu\u2019il n\u2019\u00e9tait pas qualifi\u00e9 pour apporter un soutien holistique \u00e0 son client, il a demand\u00e9 l\u2019aide de Pat Irwin, fondatrice et pr\u00e9sidente d\u2019ElderCare Canada, qui offre des services de consultation en mati\u00e8re de soins aux personnes \u00e2g\u00e9es. Paul Bourbonniere connaissait Pat Irwin depuis des ann\u00e9es et la consid\u00e9rait comme une personne \u00ab\u2009cr\u00e9dible, fiable, efficace et compatissante\u2009\u00bb.<\/p>\n
Traditionnellement, il oriente ses clients vers des comptables ou des avocats. Mais le fait de travailler avec plusieurs retrait\u00e9s ou futurs retrait\u00e9s a rendu extr\u00eamement important le fait de pouvoir compter sur un conseiller en soins aux personnes \u00e2g\u00e9es.<\/p>\n
\u00ab\u2009Je me suis dit\u00a0: \u201cC\u2019est un service dont je vais avoir besoin dans mon r\u00e9pertoire, et je sais que je ne suis pas capable de le faire\u2009; il est donc temps de mettre en place une \u00e9quipe qui s\u2019occupera de ce probl\u00e8me la prochaine fois qu\u2019il se produira, et qui, je l\u2019esp\u00e8re, emp\u00eachera qu\u2019il ne se produise\u201d\u2009\u00bb, rapporte Paul Bourbonniere.<\/p>\n
Pat Irwin est intervenue pour \u00e9valuer la situation et a conclu que le client, qui avait \u00e9t\u00e9 transport\u00e9 \u00e0 l\u2019h\u00f4pital puis plac\u00e9 dans une maison de repos apr\u00e8s avoir \u00e9t\u00e9 trouv\u00e9 sur le pas de sa porte, serait plus \u00e0 l\u2019aise dans une maison de retraite.<\/p>\n
Pour sa part, Paul Bourbonniere a contact\u00e9 la procuration du client pour organiser la vente de sa maison et a fait les comptes pour que l\u2019homme puisse d\u00e9m\u00e9nager dans une maison de retraite \u00e0 la mesure de son budget.<\/p>\n
\u00ab\u2009Paul n\u2019a pas eu besoin de m\u2019appeler. Il aurait pu dire\u00a0: \u201cDommage, mon vieux, dommage\u201d. Mais il ne l\u2019a pas fait, il va plus loin\u2009\u00bb, souligne Pat Irwin.<\/p>\n
Depuis cette exp\u00e9rience, Paul Bourbonniere et Pat Irwin ont travaill\u00e9 ensemble pour guider plusieurs clients \u00e2g\u00e9s et leurs familles dans leurs d\u00e9marches de soins \u00e0 domicile, de maison de retraite ou de soins de longue dur\u00e9e, et de planification successorale, entre autres.<\/p>\n
Les partenaires\u00a0<\/strong><\/span><\/p>\n Conseiller<\/strong>\u00a0: Paul Bourbonniere, cofondateur et planificateur financier agr\u00e9\u00e9 de la soci\u00e9t\u00e9 Polson Bourbonniere Derby Wealth Management, bas\u00e9e \u00e0 Markham (Ontario), qui exerce ses activit\u00e9s sous iA Gestion priv\u00e9e de patrimoine.<\/p>\n Experte<\/strong>\u00a0: Pat Irwin, fondatrice et pr\u00e9sidente de ElderCare Canada, qui offre des services de consultation en mati\u00e8re de soins aux personnes \u00e2g\u00e9es aux enfants adultes de parents vieillissants.<\/p>\n Nombre de m\u00e9nages sur lesquels ils ont collabor\u00e9<\/strong>\u00a0: Six<\/p>\n Depuis combien de temps travaillent-ils ensemble<\/strong>\u00a0: 14\u00a0ans<\/p>\n<\/div>\n Pourquoi ils se sont choisis l\u2019un l\u2019autre <\/strong><\/p>\n Au cours des d\u00e9cennies qu\u2019il a pass\u00e9es \u00e0 travailler avec des personnes \u00e2g\u00e9es, Paul Bourbonniere a appris \u00e0 remarquer des changements chez certains de ses clients, ce qui \u00ab\u2009aiguise notre sens de l\u2019observation\u2009\u00bb.<\/p>\n Lorsque ces changements mentaux ou physiques commencent \u00e0 se manifester chez ses clients, son entreprise pr\u00e9voit des r\u00e9unions plus fr\u00e9quentes avec eux.<\/p>\n En g\u00e9n\u00e9ral, ils vivent seuls, ce qui fait d\u2019eux les clients \u00ab\u2009les plus vuln\u00e9rables\u2009\u00bb, commente Paul Bourbonniere. Il va m\u00eame jusqu\u2019\u00e0 prendre des nouvelles de ces clients \u00e0 leur domicile.<\/p>\n \u00ab\u2009Mais \u00e0 un moment donn\u00e9, nous reconnaissons qu\u2019il faut mettre en place davantage de services\u2009\u00bb, explique-t-il.<\/p>\n C\u2019est pourquoi Paul Bourbonniere a choisi de s\u2019associer \u00e0 Pat Irwin pour servir les clients dans ces situations.<\/p>\n \u00ab\u2009Lorsque vous disposez d\u2019un permis restrictif, comme c\u2019est le cas pour les conseillers en services financiers, les services de conformit\u00e9 de divers courtiers en valeurs mobili\u00e8res, la Commission des valeurs mobili\u00e8res de l\u2019Ontario et les organismes de r\u00e9glementation vous interdisent un certain nombre de choses, rappelle-t-il. La collaboration a toujours \u00e9t\u00e9 un \u00e9l\u00e9ment tr\u00e8s important de la fa\u00e7on dont nous fournissons nos services.\u2009\u00bb<\/p>\n Le fait de pouvoir faire appel \u00e0 un sp\u00e9cialiste comme Pat Irwin, qui guide les clients et leurs familles dans des domaines tels que les soins \u00e0 domicile, les options de logement, l\u2019aide \u00e0 la r\u00e9installation, les successions, les testaments et les fun\u00e9railles, permet \u00e0 Paul Bourbonniere d\u2019entretenir des relations plus \u00e9troites avec ses clients et de rehausser la valeur de son cabinet \u00e0 leurs yeux.<\/p>\n Cela lui permet \u00e9galement de se concentrer sur l\u2019aspect financier de ces d\u00e9cisions, tandis que Pat Irwin se concentre sur la logistique et la d\u00e9fense des int\u00e9r\u00eats des clients.<\/p>\n Un exemple de client <\/strong><\/p>\n Pat Irwin se souvient d\u2019une fois o\u00f9 elle a adress\u00e9 \u00e0 Paul Bourbonniere un client de 88\u00a0ans qui avait besoin de soins. L\u2019homme \u00e9tait tomb\u00e9 dans la neige et avait \u00e9t\u00e9 \u00ab\u2009laiss\u00e9 pour mort sur le chemin de l\u2019\u00e9glise\u2009\u00bb \u00e0 Toronto.<\/p>\n \u00ab\u2009Ils ont pens\u00e9 qu\u2019il \u00e9tait ivre et l\u2019ont envoy\u00e9 \u00e0 l\u2019h\u00f4pital\u2009\u00bb, raconte Pat Irwin.<\/p>\n Avec l\u2019aide de Paul Bourbonniere, Pat Irwin a pu d\u00e9terminer le montant des liquidit\u00e9s et des actifs de l\u2019homme, ce qui lui a permis de comprendre quel arrangement convenait le mieux \u00e0 son client en fonction de sa situation financi\u00e8re. \u00c0 partir de l\u00e0, ils ont pu gagner la confiance de l\u2019homme, qui est devenu le client de Paul Bourbonniere.<\/p>\n Pat Irwin a pu faire en sorte que l\u2019homme sorte de l\u2019h\u00f4pital, qu\u2019un agent immobilier vienne vendre sa maison et qu\u2019il soit plac\u00e9 dans une maison de retraite o\u00f9 il pourrait recevoir des soins personnels. Paul Bourbonniere a veill\u00e9 \u00e0 ce que ses finances soient en ordre pendant toute cette p\u00e9riode.<\/p>\n Des ann\u00e9es plus tard, Pat Irwin a d\u00e9clar\u00e9 que l\u2019homme \u00ab\u2009s\u2019est mis dans la t\u00eate\u2009\u00bb qu\u2019il ne pouvait plus se permettre de recevoir des soins, m\u00eame si \u00ab\u2009les soins sont ce qui lui permet de continuer \u00e0 vivre\u2009\u00bb. Il avait une aide-soignante qui s\u2019occupait de lui de 8\u00a0heures \u00e0 17\u00a0heures tous les jours.<\/p>\n \u00ab\u2009Il s\u2019est donc d\u00e9barrass\u00e9 de son aide-soignante et, en quelques jours, il est tomb\u00e9, a d\u00e9velopp\u00e9 une pneumonie, est retourn\u00e9 \u00e0 l\u2019h\u00f4pital [et] a cherch\u00e9 \u00e0 b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019une aide m\u00e9dicale \u00e0 mourir, raconte-t-elle. Il \u00e9tait dans tous ses \u00e9tats. Un neveu m\u2019a appel\u00e9e, je me suis dit \u201cwhoa, OK\u201d et j\u2019ai appel\u00e9 Paul\u2009\u00bb.<\/p>\n Elle a demand\u00e9 \u00e0 Paul Bourbonniere si le client avait les moyens de s\u2019offrir des soins, et lorsqu\u2019il lui a r\u00e9pondu par l\u2019affirmative, ils sont all\u00e9s rendre visite au client en personne. Ils ont pu lui parler et le rassurer sur le fait que la pr\u00e9sence d\u2019un soignant \u00e9tait n\u00e9cessaire et respectait son budget.<\/p>\n \u00ab\u2009Je suis sortie dans le couloir avec mon t\u00e9l\u00e9phone portable et j\u2019ai fait revenir l\u2019aide-soignante. Je l\u2019ai ramen\u00e9e en cinq minutes, et tout a \u00e9t\u00e9 r\u00e9gl\u00e9 rapidement, parce qu\u2019il nous fait confiance, dit-elle. Ce niveau d\u2019accompagnement et l\u2019attention port\u00e9e \u00e0 tous les signaux d\u2019alarme concernant la sant\u00e9 sont essentiels \u00e0 son bien-\u00eatre et il continue de s\u2019\u00e9panouir.\u2009\u00bb<\/p>\n Paul Bourbonniere explique que les deux experts partagent ce genre d\u2019histoires \u00e0 d\u2019autres clients pour leur montrer l\u2019importance d\u2019avoir un plan financier et de soins aux personnes \u00e2g\u00e9es solide. Certains clients peuvent \u00eatre t\u00eatus ou craindre le changement, mais en fin de compte, Paul Bourbonniere et Pat Irwin s\u2019efforcent de leur donner une vue d\u2019ensemble de leurs options et de leur faire des recommandations.<\/p>\n Selon Pat Irwin, cette compr\u00e9hension croissante des soins aux personnes \u00e2g\u00e9es est \u00ab\u2009merveilleuse parce que la sensibilisation signifie moins de peur [et] signifie que plus de gens obtiennent de l\u2019aide\u2009\u00bb.<\/p>\n En tant que conseiller ayant un consultant en soins aux personnes \u00e2g\u00e9es \u00e0 ses c\u00f4t\u00e9s, Paul Bourbonniere estime qu\u2019une bonne collaboration est un \u00ab\u2009mod\u00e8le commercial extr\u00eamement puissant\u2009\u00bb.<\/p>\n \u00ab\u2009Comprenez ce que vous faites tr\u00e8s bien. Comprenez ce dont a besoin la client\u00e8le avec laquelle vous travaillez et assurez-vous que ces besoins sont satisfaits par des groupes de personnes de qualit\u00e9\u2009\u00bb, recommande-t-il.<\/p>\n \u00ab\u2009Il vous faudra peut-\u00eatre un certain temps pour les trouver, mais cela en vaut la peine.\u2009\u00bb<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La planification financi\u00e8re n\u00e9cessite une approche holistique, selon un conseiller chevronn\u00e9.<\/p>\n","protected":false},"author":73596,"featured_media":102404,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[624,788],"tags":[38938,82288],"yst_prominent_words":[2103,4750,9379,14972,47932,75632,75633],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/104065"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/73596"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=104065"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/104065\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":104068,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/104065\/revisions\/104068"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/102404"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=104065"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=104065"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=104065"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-investissement.com\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=104065"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}